12.從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，應(yīng)向(　)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

　　A.工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D.基金管理公司所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

　　13.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.未簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，不得辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

　　B.可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

　　C.任何單位或個(gè)人不得以任何形式挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金

　　D.為客戶(hù)開(kāi)立基金賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。

　　14.下列關(guān)于4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.所包含的營(yíng)銷(xiāo)要素是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷(xiāo)

　　B.要把產(chǎn)品的特色擺在首位

　　C.基金公司需要直接面對(duì)客戶(hù)

　　D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷(xiāo)售時(shí)要注重銷(xiāo)售的適用性

　　『正確答案』C

　　『答案解析』C項(xiàng)，以4Ps為核心的營(yíng)銷(xiāo)組合策略中，分銷(xiāo)策略是指基金公司可以不直接面對(duì)客戶(hù)，而是通過(guò)分銷(xiāo)商、經(jīng)銷(xiāo)商來(lái)進(jìn)行，重點(diǎn)是培育分銷(xiāo)商和建立銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò);4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論所包含的營(yíng)銷(xiāo)要素是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷(xiāo);4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論要求要把產(chǎn)品的特色擺在首位;要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷(xiāo)售時(shí)要注重銷(xiāo)售的適用性。

　　15.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售的直銷(xiāo)和代銷(xiāo)兩種方式，描述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)僅銷(xiāo)售一家基金公司的產(chǎn)品

　　B.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)往往同時(shí)銷(xiāo)售多家基金公司的產(chǎn)品

　　C.代銷(xiāo)方式下，銷(xiāo)售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷(xiāo)售活動(dòng)，專(zhuān)業(yè)性更強(qiáng)

　　D.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣

　　『正確答案』C

　　『答案解析』C項(xiàng)，在銷(xiāo)售人員方面，直銷(xiāo)方式是通過(guò)基金公司直屬的銷(xiāo)售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷(xiāo)售，專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)。而代銷(xiāo)方式下，代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)則通過(guò)其銷(xiāo)售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷(xiāo)售，對(duì)基金的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)低一些;直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)僅銷(xiāo)售一家基金公司的產(chǎn)品;代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)往往同時(shí)銷(xiāo)售多家基金公司的產(chǎn)品;代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。

　　16.根據(jù)規(guī)定，證券投資基金份額持有人享有的權(quán)利，不包括(　)。

　　A.參與基金日常投資管理

　　B.申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)讓基金份額

　　C.取得基金收益

　　D.對(duì)基金投資者大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』參與基金日常投資管理是基金管理人的權(quán)利。

　　17.下列不屬于獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)具備的條件的是(　)。

　　A.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

　　B.有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施

　　C.基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

　　D.不需要有反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

　　『正確答案』D

　　『答案解析』獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度。

　　18.下列不屬于客戶(hù)尋找的方法的是(　)。

　　A.緣故法

　　B.宣傳法

　　C.介紹法

　　D.陌生拜訪法

　　『正確答案』B

　　『答案解析』客戶(hù)尋找的方法包括緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

　　19.下列說(shuō)法正確的是(　)。

　　A.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存10年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存10年

　　B.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

　　C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額

　　D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)立基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)就其賬戶(hù)性質(zhì)、功能、使用的具體內(nèi)容、監(jiān)督方式、賬戶(hù)異常處理等事項(xiàng)，以監(jiān)督協(xié)議的形式與基金銷(xiāo)售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)做出約定

　　『正確答案』D

　　『答案解析』客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。

　　20.下列不屬于基金直銷(xiāo)方式與代銷(xiāo)方式的區(qū)別的是(　)。

　　A.基金產(chǎn)品方面

　　B.銷(xiāo)售人員方面

　　C.銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)方面

　　D.銷(xiāo)售利潤(rùn)方面

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金直銷(xiāo)方式與代銷(xiāo)方式的區(qū)別體現(xiàn)在基金產(chǎn)品、銷(xiāo)售人員、銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)、客戶(hù)關(guān)系和營(yíng)銷(xiāo)成本等方面。

　　21.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性的是(　)。

　　A.及時(shí)性

　　B.專(zhuān)業(yè)性

　　C.適用性

　　D.服務(wù)性

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專(zhuān)業(yè)性、持續(xù)性和適用性。

　　22.下列不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范的是(　)。

　　A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與基金管理人明確銷(xiāo)售費(fèi)用分配的比例和方式

　　B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

　　C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)未經(jīng)簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議不得辦理基金的銷(xiāo)售

　　D.基金管理人應(yīng)對(duì)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶(hù)等行為進(jìn)行規(guī)定

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。