1.利潤原則是指( )

　　A銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費(fèi)用后，在現(xiàn)在或未來能夠獲得一定的利潤

　　B銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費(fèi)用后，在未來能夠獲得一定的利潤

　　C銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費(fèi)用后，立即能夠獲得一定的利潤

　　D 銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)

　　在扣除經(jīng)營成本和營銷費(fèi)用后，在過去能夠獲得一定的利潤

　　解析：A

　　利潤原則是指銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費(fèi)用后，在現(xiàn)在和未來能夠獲得一定的利潤。

　　2.基金職業(yè)道德的核心( )

　　A 誠實(shí)守信 B 保守秘密

　　C 客戶至上 D 守法合規(guī)

　　解析：A

　　誠實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范

　　3.當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在( )日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案

　　A 1 B 2 C 3 D 5

　　解析：B

　　當(dāng)發(fā)生對基金份額持權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在 2 日內(nèi)，編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。

　　4.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括( )

　　A 控制環(huán)境 B 風(fēng)險(xiǎn)評估

　　C 控制活動(dòng) D 控制結(jié)果

　　解析：D

　　基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。

　　5.下列關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)技能的重要性，說法不正確的是( )

　　A基金經(jīng)理運(yùn)作基金的能力，往往直接關(guān)系到客戶的收益

　　B負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員對相關(guān)法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為

　　C基金銷售人員的專業(yè)知識如何，往往決定了是否能夠?qū)⑻囟ǖ幕�金銷售給適合的投資者

　　D為了鍛煉自己的能力，基金從業(yè)人員可以從事自己從未接觸的領(lǐng)域

　　解析：D

　　選項(xiàng) D，基金從業(yè)人員必須具備能夠勝任專業(yè)工作的技能，并審慎開展相關(guān)活動(dòng)。

　　6.基金合同生效不足( )日，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告，半年度報(bào)告或年度報(bào)告

　　A 1 個(gè)月 B 2 個(gè)月 C 3 個(gè)月 D 6 個(gè)月

　　解析：B

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在內(nèi)每個(gè)季度結(jié)束之日起 15 個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在制定報(bào)刊和網(wǎng)站上。基金生效合同不足兩個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)我季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。

　　7.關(guān)于設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)該具備的條件，下列說法錯(cuò)誤的是( )

　　A 注冊資本不低于1 億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

　　B 主要股東最近3 年沒有違法記錄

　　C 對基金管理公司持有 5%以上股權(quán)的法人或者其他組織非主要股東，凈資產(chǎn)不低于 5000 萬元人民幣

　　D 設(shè)立基金管理公司，符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員不少于10 人

　　解析：D

　　8.基金客戶個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)是( )

　　A深度挖掘客戶需求

　　B利用平時(shí)市場走訪收集的客戶營銷資料

　　C研究市場行情

　　D揭示市場風(fēng)險(xiǎn)

　　解析：A

　　基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括：做好客戶的動(dòng)態(tài)分析;通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度要求;做好客戶的參謀，其中深度挖掘客戶需求是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。

　　9.關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是( )

　　A股票、債券、基金都是間接投資工具

　　B股票、債券、基金都是直接投資工具

　　C股票和債券都是直接投資工具，基金是一種間接投資工具

　　D基金所籌集的資金主要投向有價(jià)和無價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品

　　解析：C

　　股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品

　　10.基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由( )依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

　　A中央銀行或財(cái)政部

　　B中央銀行或證監(jiān)會(huì)

　　C中國證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局

　　D中國證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部

　　解析：C

　　基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情況的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局采取行政監(jiān)管或者行政處罰措施。