1、投資基金主要是一種()投資工具。

　　A、間接

　　B、綜合

　　C、分散

　　D、直接

　　正確答案： A

　　解析：投資基金主要是一種間接投資工具。

　　2、證券投資基金的主要投資方向是()。

　　A、有價(jià)證券

　　B、上市公司的投資項(xiàng)目

　　C、信貸

　　D、實(shí)業(yè)

　　正確答案： A

　　解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　3、下列()不符合基金銷售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。

　　A、取得基金從業(yè)資格

　　B、由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記

　　C、具有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

　　D、經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任

　　正確答案： C

　　解析：基金銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人不得從事基金銷售活動。

　　4、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交()建檔保管。

　　A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　B、所在機(jī)構(gòu)

　　C、監(jiān)控中心

　　D、基金托管人

　　正確答案： B

　　解析：基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管。

　　5、對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)()。

　　A、逐日備份并本地妥善存放

　　B、逐日備份并異地妥善存放

　　C、逐月備份并異地妥善存放

　　D、實(shí)時(shí)備份并本地妥善存放

　　正確答案： B

　　解析：對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放。

　　6、目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性的部門是()。

　　A、前臺

　　B、后臺

　　C、中臺

　　D、以上選項(xiàng)都正確

　　正確答案： C

　　解析：中臺部門主要為公司前臺部門提供支持目標(biāo)，是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。

　　7、票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照()分類的。

　　A、交易工具的期限

　　B、交割期限

　　C、市場性質(zhì)

　　D、交易標(biāo)的物

　　正確答案： D

　　解析：按交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

　　8、下列屬于成長型股票的是()。

　　A、防御性股票

　　B、低市盈率股

　　C、藍(lán)籌股

　　D、周期型股票

　　正確答案： D

　　解析：成長型股票可以進(jìn)一步分為持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等，從而有持續(xù)成長型基金、趨勢增長型基金等。

　　9、下列關(guān)于基金對于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用的表述，正確的是()。

　　A、有利于維護(hù)非流通股股東利益

　　B、有助于形成以個(gè)人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)

　　C、推動股指持續(xù)上升

　　D、有利于推動市場價(jià)值判斷體系的形成

　　正確答案： D

　　解析：基金有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的原因有：①基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢，推動市場價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機(jī);②基金在投資組合管理過程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價(jià)，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置;③不同的基金在給投資者提供廣泛選擇的同時(shí)，也成為資本市場不斷變革和金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新的源泉之一;④基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個(gè)人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。

　　10、在控制活動方面，基金公司應(yīng)當(dāng)建立完善的()。

　　A、資產(chǎn)分離制度

　　B、崗位分離制度

　　C、重要業(yè)務(wù)部門和崗位的物理隔離

　　D、以上說法都正確

　　正確答案： D

　　解析：本題考查控制活動方面的知識。

　　11、下列關(guān)于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是()。

　　A、對基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的

　　B、股票基金份額凈值會由于買賣數(shù)量或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響

　　C、股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

　　D、股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格

　　正確答案： D

　　解析：股票價(jià)格會由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對比而受到影響,股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大;股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。對基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒有意義的,因?yàn)榛�金份額凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。

　　12、()往往是周期性衰退公司的股票。

　　A、防御型股票

　　B、逆勢型股票

　　C、收益型股票

　　D、藍(lán)籌股

　　正確答案： B

　　解析：逆勢型股票是指價(jià)值被低估或非市場熱點(diǎn)的一類股往往票，是典型的周期性衰退公司的股票。

　　13、在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，()10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》。由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。

　　A、1998年

　　B、2000年

　　C、1999年

　　D、2003年

　　正確答案： B

　　解析：在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。

　　14、以下選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是()。

　　A、基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等

　　B、立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則

　　C、公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德

　　D、以下說法都正確

　　正確答案： D

　　解析：相關(guān)準(zhǔn)則包括：①立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則;②基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等;③公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德。

　　15、一般來說，通過發(fā)行股票籌集的資金主要投向()。

　　A、期貨市場

　　B、銀行存款

　　C、實(shí)業(yè)領(lǐng)域

　　D、有價(jià)證券

　　正確答案： C

　　解析：①股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;②基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。