第1題()是指，一方主管機(jī)構(gòu)未經(jīng)他方主管機(jī)構(gòu)的請求，將其所取得與他方主管機(jī)構(gòu)有關(guān)的信息，主動提供給他方主管機(jī)構(gòu)。

　　A.自發(fā)性協(xié)助

　　B.相互提供信息

　　C.自發(fā)性監(jiān)管

　　D.自律監(jiān)管

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：所謂“自發(fā)性協(xié)助”系指一方主管機(jī)構(gòu)未經(jīng)他方主管機(jī)構(gòu)的請求，就其所取得與他方主管機(jī)構(gòu)有關(guān)的信息，主動提供給他方主管機(jī)構(gòu)。一國(地區(qū))證券監(jiān)管部門主動將自己發(fā)現(xiàn)的有關(guān)信息提供給另一國(地區(qū))證券監(jiān)管部門，對于提高雙方合作監(jiān)管的效率、增加信任具有極大的好處。因此，IOSCO技術(shù)委員會發(fā)布的《跨國投資管理行為的合作與監(jiān)

　　督宣言》規(guī)定，如任何一方擁有可協(xié)助他方執(zhí)行其監(jiān)管職能的信息，即使沒有任何他方提出要求，擁有信息的一方也可主動自愿地提供或安排他人提供該信息。

　　第2題大多數(shù)資信好的公司采用()的發(fā)行方式來發(fā)行商業(yè)票據(jù)。

　　A.直接發(fā)行

　　B.間接發(fā)行

　　C.貼現(xiàn)發(fā)行

　　D.以上選項都不正確

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：直接發(fā)行指發(fā)行主體直接將票據(jù)銷售給投資人，大多數(shù)資信好的公司采用這種發(fā)行方式。

　　第3題下列不屬于金融債券的是()。

　　A.證券公司短期融資券

　　B.商業(yè)銀行債券

　　C.地方政府債券

　　D.政策性金融債

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：金融債券包括政策性金融債、商業(yè)銀行債券、特種金融債券、非銀行金融機(jī)構(gòu)債券、證券公司債、證券公司短期融資券等。

　　第4題

　　短期融資券由()承銷并采用()的方式發(fā)行，通過市場招標(biāo)確定發(fā)行利率。

　　A.證券公司;有擔(dān)保

　　B.證券公司;無擔(dān)保

　　C.商業(yè)銀行;有擔(dān)保

　　D.商業(yè)銀行;無擔(dān)保

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：短期融資券由商業(yè)銀行承銷并采用無擔(dān)保的方式發(fā)行(信用發(fā)行)，通過市場招標(biāo)確定發(fā)行利率。

　　第5題下列關(guān)于到期收益率影響因素的說法，錯誤的是()。

　　A.在其他因素相同的情況下，債券市場價格與到期收益率呈反方向增減

　　B.在其他因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要低

　　C.在其他因素相同的情況下，票面利率與債券到期收益率呈同方向增減

　　D.在市場利率波動的情況下，再投資收益率可能不會維持不變，會影響投資者實際的持有其收益率

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：在其他因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要高。

　　第6題在無保證債券中，受償?shù)燃壸罡叩氖?)，這也是公司債的主要形式。

　　A.優(yōu)先無保證債券

　　B.優(yōu)先次級債券

　　C.次級債券

　　D.劣后次級債券

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：在無保證債券中，受償?shù)燃壸罡叩氖莾?yōu)先無保證債券，這也是公司債的主要形式。接下來依次是優(yōu)先次級債券、次級債券、劣后次級債券，這些等級的債券在清償時僅有少量補(bǔ)償甚至沒有。

　　第7題境內(nèi)一家A證券公司成立于2009年6月，2014年3月A公司根據(jù)公司發(fā)展，需要申請QDII資格。A公司各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，凈資本為9億元人民幣，凈資本與凈資產(chǎn)比例為65%，經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)已2年，在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模為18億元人民幣，和4億元人民幣的等值外匯資產(chǎn)。A公司申請QDII業(yè)務(wù)還需要滿足哪些條件()。

　　A.要等到3個月以后才能申請

　　B.應(yīng)將凈資本與凈資產(chǎn)比例提高到70%

　　C.經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)應(yīng)滿3年

　　D.在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模為30億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：對于申請QDII的證券公司而言，各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，凈資本不低于8億元人民幣，凈資本與凈資產(chǎn)比例

　　不低于70%，經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)達(dá)1年以上，在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外

　　匯資產(chǎn)。

　　第8題下列關(guān)于信用利差特點的表述，錯誤的是()。

　　A.信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而擴(kuò)張，隨著經(jīng)濟(jì)周期的收縮而縮小

　　B.對于給定的非政府部門的債券、給定的信用評級，信用利差隨著期限增加而擴(kuò)大

　　C.信用利差的變化本質(zhì)上是市場風(fēng)險偏好的變化，受經(jīng)濟(jì)預(yù)期影響

　　D.從實際數(shù)據(jù)看，信用利差的變化一般發(fā)生在經(jīng)濟(jì)周期發(fā)生轉(zhuǎn)換之前，因此，信用利差可以作為預(yù)測經(jīng)濟(jì)周期活動的指標(biāo)

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而縮小，隨著經(jīng)濟(jì)周期的收縮而擴(kuò)張。

　　第9題國際證監(jiān)會組織強(qiáng)調(diào)，跨境活動涉及的雙方主管機(jī)構(gòu)必須盡可能為對方提供有關(guān)從事跨境活動的基金的信息，除就例行性事務(wù)提供一個定期交換信息的機(jī)制外，信息交換措施更可謂雙方主管機(jī)構(gòu)提供一個()的功能性渠道。

　　A.相互協(xié)助機(jī)制

　　B.早期預(yù)警機(jī)制

　　C.臨時性事務(wù)

　　D.風(fēng)險預(yù)警機(jī)制

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：國際證監(jiān)會組織強(qiáng)調(diào)，跨境活動涉及的雙方主管機(jī)構(gòu)必須盡可能為對方提供有關(guān)從事跨境活動的基金的信息，除就例行性事務(wù)提供一個定期交換信息的機(jī)制外，信息交換措施更可謂雙方主管機(jī)構(gòu)提供一個早期預(yù)警機(jī)制的功能性渠道。

　　第10題下列關(guān)于UCITS指令，說法錯誤的是()。

　　A.為歐盟各成員國的開放式基金建立了一套跨境監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

　　B.結(jié)束了成員國對另類投資基金的監(jiān)管各自為政且水平各異的狀態(tài)

　　C.歐盟成員國各自以立法形式認(rèn)可該指令后，本國符合要求的基金即可在其它成員國面向個人投資者發(fā)售，無需再申請認(rèn)可

　　D.符合要求的基金管理公司可以管理在其它成員國發(fā)行的基金

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：選項B是關(guān)于AIFMD指令的相關(guān)內(nèi)容。AIFMD結(jié)束了成員國對另類投資基金的監(jiān)管各自為政且水平各異的狀態(tài)，協(xié)調(diào)成員國對另類投資基金的活動實現(xiàn)有效監(jiān)管。

　　第11題1938年，麥考利為評估債券的平均還款期限，引入()的概念。

　　A.凸度

　　B.信用利差

　　C.收益率曲線

　　D.久期

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：1938年，麥考利為評估債券的平均還款期限，引入久期的概念。

　　第12題基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險中的()。

　　A.投資合規(guī)性風(fēng)險

　　B.銷售合規(guī)性風(fēng)險

　　C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

　　D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風(fēng)險。

　　第13題在國際金融市場上，()是被廣泛采納的基準(zhǔn)利率。

　　A.上海銀行間同業(yè)拆借利率

　　B.倫敦銀行間同業(yè)拆借利率

　　C.新加坡銀行間同業(yè)拆借利率

　　D.紐約銀行間同業(yè)拆放利率

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：在國際金融市場上，倫敦銀行間同業(yè)拆借利率是被廣泛采納的基準(zhǔn)利率。

　　第14題下列關(guān)于商業(yè)票據(jù)特點的表述，正確的是()。

　　A.面額較小

　　B.利率較高，通常比銀行優(yōu)惠利率高，比同期國債利率高

　　C.只有一級市場，沒有明確的二級市場

　　D.只有二級市場，沒有明確的一級市場

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：商業(yè)票據(jù)的特點主要有三點：①面額較大;②利率較低，通常比銀行優(yōu)惠利率低，比同期國債利率高;③只有一級市場，沒有明確的二級市場。

　　第15題下列屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施的是()。

　　A.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況

　　B.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和億戶資金劃轉(zhuǎn)

　　C.對交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對異常交易的跟

　　蹤、檢測和分析

　　D.以上都正確

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：選項AC屬于投資合規(guī)性風(fēng)險的主要管理措施。