1.投資基金在組織上不同于股份有限公司的典型特征是【C 】。

　　A.共同投資、共享收益、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則

　　B.投資者享有股權(quán)性收益

　　C.投資基金運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系原則

　　D.投資基金的資金有專門用途

　　【答案解析】：投資基金在組織上不同于股份有限公司的典型特征是其成立的法律依據(jù)不同，其是按照現(xiàn)代信托關(guān)系原則設(shè)立的。

　　2.基金資產(chǎn)【 A 】以上投資于債券的為債券基金。

　　A.80%

　　B.70%

　　C.60%

　　D.50%

　　【答案解析】：80%以上基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金

　　3.目前，我國(guó)開放式基金的最低認(rèn)購(gòu)金額一般為【 B】元。

　　A.100

　　B.1000

　　C.500

　　D.10000

　　【答案解析】：目前我國(guó)開放式基金的最低認(rèn)購(gòu)金額為1000元人民幣。

　　4.個(gè)人投資者開立基金賬戶時(shí)，每個(gè)有效證件允許開設(shè)【 A 】個(gè)基金賬戶。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　【答案解析】：按照法律規(guī)定，個(gè)人投資者開立基金賬戶時(shí)，每個(gè)有效證件只能開立1個(gè)基金賬戶。

　　5.根據(jù)【B 】的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

　　A.基金存續(xù)期

　　B.法律形式

　　C.托管人

　　D.投資理念

　　【答案解析】：依據(jù)法律形式的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

　　6.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回ETF采用的方式是【 A 】。

　　A.份額申購(gòu)、份額贖回

　　B.金額申購(gòu)、份額贖回

　　C.金額申購(gòu)、金額贖回

　　D.份額申購(gòu)、金額贖回

　　【答案解析】：場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式;場(chǎng)外申購(gòu)贖回采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式。

　　7.依據(jù)《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集申請(qǐng)之日起【C 】做出核準(zhǔn)的決定。

　　A.2個(gè)月內(nèi)

　　B.4個(gè)月內(nèi)

　　C.6個(gè)月內(nèi)

　　D.8個(gè)月內(nèi)

　　【答案解析】：依據(jù)相關(guān)法律.中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)自受理封閉式募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。封閉式基金在經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后方可發(fā)售基金份額。

　　8.開放式基金的基金合同生效要求所募集金額不少于【B 】。

　　A.1億元

　　B.2億元

　　C.5億元

　　D.10億元

　　【答案解析】：開放式基金的基金合同生效需要符合的條件之一是基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元。

　　9.因?yàn)镋TF基金標(biāo)的指數(shù)調(diào)整而導(dǎo)致的現(xiàn)金替代屬于【C 】。

　　A.禁止現(xiàn)金替代

　　B.可以現(xiàn)金替代

　　C.必須現(xiàn)金替代

　　D.可能現(xiàn)金替代

　　【答案解析】：必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券。

　　10.有效市場(chǎng)的最佳選擇是【B 】。

　　A.積極型管理

　　B.消極型管理

　　C.恒定混合管理

　　D.以上都不合適

　　【答案解析】：有效市場(chǎng)中采取消極型管理策略獲取市場(chǎng)平均收益是最明智的選擇，在有效市場(chǎng)環(huán)境下任何企圖擊敗戰(zhàn)勝市場(chǎng)的積極型管理行為都是愚蠢的，也是不可能的。因此本題選B。[page]

　　11.采用積極性投資戰(zhàn)略的資產(chǎn)管理人在預(yù)測(cè)市場(chǎng)將上漲時(shí)時(shí)【A 】。

　　A.提高β系數(shù)

　　B.降低β系數(shù)

　　C.保持β系數(shù)不變

　　D.不確定

　　【答案解析】：積極性投資策略的管理人在預(yù)測(cè)市場(chǎng)將上漲時(shí)會(huì)提高β系數(shù)，降低基金現(xiàn)金持有比例，爭(zhēng)取獲得較高收益。

　　12.證券投資基金是一種【B 】投資工具。

　　A.直接

　　B.間接

　　C.股權(quán)

　　D.債權(quán)

　　【答案解析】：證券投資基金不同于股票債券等直接投資工具，它籌集資金主要投向證券市場(chǎng)，是一種間接投資工具。