13.我國國內首只結構化基金是【A 】。

　　A.國投瑞銀瑞�；�金

　　B.匯豐晉信2016基金

　　C.興業(yè)社會責任基金

　　D.南方積極配置基金

　　【答案解析】：我國國內首只結構化基金—國投瑞銀瑞福基金在2007年7月成立。

　　14.基金所募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的基金托管人保管，并委托【B 】進行股票、債券分散化的組合投資。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.投資咨詢公司n證券公司

　　【答案解析】：基金管理人是基金產品的募集者和基金的管理者，其負責按照基金合同的約定實施基金資產運作，在控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。證券公司經批準可以經營基金代銷業(yè)務但是不能成為基金管理人。

　　15.基金是一種【A 】憑證，基金財產獨立于基金管理人;銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負債，是一種【】憑證，銀行對存款者負有法定的保本付息責任。

　　A.受益信用

　　B.信用受益

　　C.股權信用

　　D.信用股權

　　【答案解析】：基金是一種受益憑證，基金財產獨立于基金管理人;銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負債，是一種信用憑證，銀行對存款者負有法定的保本付息責任

　　16.關于基金托管人保管基金財產的說法，不正確的是【A 】。

　　A.基金財產的債權應與基金管理人的債務相抵消

　　B.對管理人不合規(guī)的投資指令拒絕執(zhí)行

　　C.嚴守基金商業(yè)秘密

　　D.與管理人的共同行為給基金財產造成損害的，應承擔連帶賠償責任

　　【答案解析】：在保證基金財產安全的具體措施中有基金財產的債權不得與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵消的規(guī)定。

　　17.【C 】多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵投資者在短期內較迅速和較大量地購買某一基金產品。

　　A.人員推銷

　　B.廣告促銷

　　C.營業(yè)推廣

　　D.公共關系

　　【答案解析】：此題考查基金的促銷手段�；�金的促銷銷手段有人員推廣、廣告促銷、營業(yè)推廣和公共關系。其中，營業(yè)推廣多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵投資者在短期內較迅速和較大量地購買某一基金。

　　18.基金銷售機構應設立專門的監(jiān)察稽核部門或崗位，就基金銷售業(yè)務內部控制制度的執(zhí)行情況獨立履行監(jiān)察、評價、報告、建議職能，這屬于【B 】的內容。

　　A.銷售業(yè)務流程控制

　　B.監(jiān)察稽核控制

　　C.內部環(huán)境控制

　　D.會計系統(tǒng)內部控制

　　【答案解析】：本題考查基金銷售機構內部控制中的監(jiān)察稽核控制的內容。

　　19.在進行【C 】時使用債券互換的主要目的是通過債券互換提高組合的收益率。

　　A.主動債券組合管理

　　B.被動債券組合管理

　　C.積極債券組合管理

　　D.消極債券組合管理

　　【答案解析】：債券互換是積極債券組合管理中的內容，其包括三種形式：替代互換、市場間利差互換和稅差激發(fā)互換。因此題中選C。

　　20.如果投資者在2005年4月15日(周五，法定節(jié)假日前最后一個工作)贖回了基金份額，那么投資者享有利潤的期限至【C 】。

　　A.4月15日

　　B.4月16日

　　C.4月17日

　　D.4月18日

　　【答案解析】：依據有關法律文件，貨幣市場基金中當日贖回的基金份額自下一個工作日起不再享有基金的分配權益。具體而言就是，投資者于周五贖回或轉換出的基金份額享有周五、周六和周日的利潤分配權益。

　　21.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的【C 】。

　　A.30%

　　B.70%

　　C.90%

　　D.95%

　　【答案解析】：根據《證券投資基金運作管理辦法》有關規(guī)定，封閉式基金的利潤分配，每年不得少于1次，封閉式基金年度利潤分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)利潤的90%。

　　22.證券投資基金是一種以投資組合的方法進行利益共享、風險共擔的【B 】投資方式。

　　A.集資

　　B.集合

　　C.合作

　　D.聯(lián)合

　　【答案解析】：證券投資基金是一種實行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。

　　23.一般而言，只有在存在【D 】的收益級差和【】的過渡期時，債券投資者才會進行互換操作。

　　A.較高，較長

　　B.較低，較高

　　C.較低，較長

　　D.較高，較短

　　【答案解析】：此題考查的是債券互換的存在條件，D項正確。

　　24.對個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復征收個人所得稅以前，暫不征收【C 】。

　　A.營業(yè)稅

　　B.消費稅

　　C.個人所得稅

　　D.企業(yè)所得稅

　　【答案解析】：此項是所得稅方面就個人投資者做出的特別規(guī)定，即個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復征收個人所得稅以前，暫不征收個人所得稅。

　　25.在對成交量和股價趨勢關系進行研究之后，【A 】總結出【】九大法則。

　　A.葛蘭碧、葛蘭碧

　　B.葛蘭威爾、葛蘭威爾

　　C.威廉、威廉

　　D.夏普、夏普

　　【答案解析】：葛蘭碧通過對成交量和股價趨勢關系研究之后，總結出九大法則，被稱為葛蘭碧九大法則。因此本題選A。