(1) 貨幣市場(chǎng)基金不得投資于( )。

　　A:現(xiàn)金

　　B:期限在1年以內(nèi)的大額存單

　　C:可轉(zhuǎn)換債券

　　D:剩余期限在397天以內(nèi)的債券

　　答案:C

　　解析:貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：(1)股票。(2)可轉(zhuǎn)換債券。(3)剩余期限超過(guò)397天的債券。(4)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券。(5)國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A一1級(jí)或相當(dāng)于A一1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券。(6)流通受限的證券。

　　(2) 基金業(yè)協(xié)會(huì)的聯(lián)席會(huì)員是指( )。

　　A:基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的

　　B:證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)加入會(huì)員的

　　C:基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的

　　D:地方基金業(yè)協(xié)會(huì)加入?yún)f(xié)會(huì)的

　　答案:C

　　解析:基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員分為三類：(1)普通會(huì)員�；�金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員。(2)聯(lián)席會(huì)員�；�金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為聯(lián)席會(huì)員。(3)特別會(huì)員。證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)加入會(huì)員的，為特別會(huì)員。

　　(3) 證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部主要負(fù)責(zé)( )。

　　A:制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)管的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)

　　B:辦理基金備案

　　C:全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　D:指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)

　　答案:C

　　解析:證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部主要負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究;草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則;對(duì)有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核;全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管;指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)證監(jiān)局、證券交易所等部門對(duì)證券投資基金的日常監(jiān)管;對(duì)證監(jiān)局的基金監(jiān)管工作進(jìn)行督促檢查;對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題進(jìn)行處置。

　　(4) 內(nèi)部控制的基本要素不包括( )。

　　A:控制環(huán)境

　　B:風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　C:控制活動(dòng)

　　D:外部監(jiān)控

　　答案:D

　　解析:基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括：控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。

　　(5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查重大證券違法行為時(shí)，可限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過(guò)( )個(gè)交易日;案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)( )個(gè)交易日。

　　A:7：12

　　B:12;12

　　C:15：15

　　D:12;24

　　答案:C

　　解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過(guò)15個(gè)交易日;案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)15個(gè)交易日。

　　(6) 基金市場(chǎng)的參與主體不包括( )。

　　A:中國(guó)銀行

　　B:基金當(dāng)事人

　　C:基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　D:基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

　　答案:A

　　解析:在基金市場(chǎng)上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。

　　(7) 保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于( )。

　　A:美國(guó)

　　B:英國(guó)

　　C:德國(guó)

　　D:加拿大

　　答案:A

　　解析:保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于美國(guó)，其核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金操作。

　　(8) 貨幣市場(chǎng)工具通常是指到期日不足( )的短期金融工具。

　　A:1個(gè)月

　　B:3個(gè)月

　　C:6個(gè)月

　　D:1年

　　答案:D

　　解析:貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場(chǎng)工具到期日非常短因此也被稱為現(xiàn)金投資工具。

　　(9) 下列關(guān)于資產(chǎn)管理的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A:受托資產(chǎn)主要是貨幣等金融資產(chǎn)

　　B:資產(chǎn)委托方根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)

　　C:能夠幫助機(jī)構(gòu)管理者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

　　D:資產(chǎn)管理通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

　　答案:B

　　解析:從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方。委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。故B項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　(10) 目前我國(guó)公募證券投資基金全部是( )，而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基金則是( )。

　　A:債券基金;貨幣市場(chǎng)基金

　　B:貨幣市場(chǎng)基金;債券基金

　　C:公司型基金;契約型基金

　　D:契約型基金;公司型基金

　　答案:D

　　解析:目前我國(guó)公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。