(1)基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到( )人以上。

　　A:100

　　B:150

　　C:200

　　D:300

　　答案:C

　　解析:基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

　　(2)基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存( )年。

　　A:5

　　B:10

　　C:15

　　D:20

　　答案:C

　　解析:基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，基金客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

　　(3) 按照債券信用等級的不同，可以將債券分為( )。

　　A:政府債券和企業(yè)債券

　　B:短期債券和長期債券

　　C:標(biāo)準(zhǔn)債券和普通債券

　　D:低等級債券和高等級債券

　　答案:D

　　解析:根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長期債券等。根據(jù)債券信用等級，可以將債券分為低等級債券、高等級債券等。

　　(4) 按照( )，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。

　　A:交易工具的期限

　　B:交易標(biāo)的物

　　C:交割期限

　　D:交易方式

　　答案:A

　　解析: 按照交易工具的期限，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。

　　(5) 基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范在( )個月內(nèi)對新增賬戶實(shí)施開戶資料電子化。

　　A:6

　　B:12

　　C:15

　　D:18

　　答案:D

　　解析:基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范在18個月內(nèi)對新增賬戶實(shí)施開戶資料電子化，存量的正常交易類賬戶應(yīng)在36個月內(nèi)完成開戶資料電子化。

　　(6) 基金管理人本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，不得與( )發(fā)生沖突。

　　A:基金托管人

　　B:基金管理人

　　C:基金份額持有人

　　D:基金銷售機(jī)構(gòu)

　　答案:C

　　解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生沖突。

　　(7) 下列關(guān)于股票基金與股票的表述中，正確的是( )。

　　A:股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中

　　B:股票基金份額凈值會由于買賣數(shù)量或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響

　　C:股票基金投資風(fēng)險高于單一股票的投資風(fēng)險

　　D:股票基金凈值在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中

　　答案:A

　　解析:股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中;股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。

　　(8) 我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，( )周歲以上不滿( )周歲的公民要求提交相關(guān)的收人證明才能開立基金賬戶。

　　A:16;18

　　B:14;18

　　C:14：16

　　D:18;20

　　答案:A

　　解析:我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。

　　(9)基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求。這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的( )原則。

　　A:健全性

　　B:有效性

　　C:獨(dú)立性

　　D:相互制約

　　答案:B

　　解析:基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求;二是指基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。

————————————　學(xué)習(xí)題庫搶先試用　————————————
√證券投資基金基礎(chǔ)知識		√基金法律法規(guī)		√股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識

立即加入考試群

　　(10) 基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括( )。

　　A:制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)

　　B:依法辦理非公開募集基金的登記、備案

　　C:對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

　　D:依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進(jìn)行查處

　　答案:D

　　解析:基金業(yè)協(xié)會履行下列職責(zé)：教育和組織會員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益;依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會員的建議和要求;制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分;制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn);提供會員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動;對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;依法辦理非公開募集基金的登記、備案;協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。

　　(11) 貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是( )。

　　A:貨幣市場進(jìn)入門檻很低

　　B:貨幣市場進(jìn)入門檻很高

　　C:貨幣市場屬于場外交易市場

　　D:貨幣市場屬于場內(nèi)交易市場

　　答案:B

　　解析:貨幣市場和股票市場的一個主要區(qū)別是：貨幣市場進(jìn)入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。

　　(12) 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會界定我國資產(chǎn)管理行業(yè)范圍的根據(jù)不包括( )。

　　A:資金來源

　　B:風(fēng)險控制

　　C:管理方式

　　D:權(quán)利義務(wù)

　　答案:B

　　解析:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會從我國金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面的特點(diǎn)，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行界定。

　　(13)

　　基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴(yán)格遵守有關(guān)規(guī)定。這體現(xiàn)的是4Ps營銷理論的( )。

　　A:規(guī)范性

　　B:持續(xù)性

　　C:專業(yè)性

　　D:服務(wù)性

　　答案:A

　　解析:證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運(yùn)用4Ps理論時有其特殊性：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性�；�金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定，這體現(xiàn)了其規(guī)范性。

　　(14) 證券投資基金在( )被稱為共同基金。

　　A:美國

　　B:英國

　　C:中國香港

　　D:日本

　　答案:A

　　解析:世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”等。

　　(15)下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是( )。

　　A:市場不是萬能的，因此，政府干預(yù)的越多，監(jiān)管越嚴(yán)就越有效

　　B:政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金監(jiān)管活動，要具有適當(dāng)性、必要性和相稱性

　　C:基金市場主體進(jìn)入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿

　　D:保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場活力的源泉

　　答案:B

　　解析:如果政府干預(yù)過度，就極易導(dǎo)致市場喪失自由，阻礙行業(yè)發(fā)展。故A項(xiàng)錯誤。基金市場主體進(jìn)入基金市場，進(jìn)行證券投資基金活動，是基金市場活力的源泉;保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場的原動力和價值歸宿。故C、D項(xiàng)錯誤。