1.從廣義上講，證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的(　　)。

　　A.商品憑證　　B.實(shí)物憑證

　　C.貨幣憑證　　D.法律憑證

　　【答案】D

　　【解析】從廣義上講，證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。它用以證明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)有的權(quán)益。從一般意義上來說，證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證。

　　2.按(　　)分類，有價(jià)證券可以分為公募證券和私募證券。

　　A.證券所代表的權(quán)利性質(zhì)　　　　　　B.是否在證券交易所掛牌上市交易

　　C.發(fā)行機(jī)構(gòu)不同主體　　　　　　　　D.募集方式

　　【答案】D

　　【解析】按是否在證券交易所掛牌上市交易，有價(jià)證券可分為上市證券和非上市證券;按募集方式分類，有價(jià)證券可分為公募證券和私募證券;按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類，有價(jià)證券可分為股票、債券和其他證券三大類。

　　3.向不特定的社會(huì)公眾發(fā)行，其審查嚴(yán)格，采取公示制度的證券是(　　)。

　　A.國際證券　　B.特定證券

　　C.私募證券　　D.公募證券

　　【答案】D

　　【解析】按募集方式不同，有價(jià)證券分為公募證券和私募證券，二者的區(qū)別有以下三點(diǎn)：①前者向不特定的社會(huì)公眾發(fā)行，后者向少數(shù)特定投資者發(fā)行;②監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)前者的審查嚴(yán)格，對(duì)后者的審查較寬松;③對(duì)前者采取公示制度，對(duì)后者不采用公示制度。

　　4.反映證券市場容量且可以衡量一國證券市場發(fā)展程度的重要指標(biāo)是(　　)。

　　A.證券化率(證券市值/GDP)　　　 B.證券市場價(jià)值

　　C.股票市值占GDP的比率　　D.證券市場指數(shù)

　　【答案】A

　　【解析】證券化率是反映證券市場容量的重要指標(biāo)，同時(shí)也是衡量一國(或地區(qū))證券市場發(fā)展程度的重要指標(biāo)。一國(或地區(qū))的證券化率越高，意味著虛擬經(jīng)濟(jì)規(guī)模越大，證券市場在該國(或地區(qū))的經(jīng)濟(jì)體系中越重要。

　　5.現(xiàn)階段我國社會(huì)保險(xiǎn)基金的部分積累項(xiàng)目中主要是(　　)。

　　A.醫(yī)療保險(xiǎn)基金

　　B.養(yǎng)老保險(xiǎn)基金

　　C.失業(yè)保險(xiǎn)基金

　　D.生育保險(xiǎn)基金

　　【答案】B

　　【解析】社會(huì)保險(xiǎn)基金一般由養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)、工傷、生育五項(xiàng)保險(xiǎn)基金組成。在現(xiàn)階段，我國社會(huì)保險(xiǎn)基金的部分積累項(xiàng)目中主要是養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。

　　6.某人持有附權(quán)股票優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，附權(quán)股票的市價(jià)為60元，新股認(rèn)購價(jià)格為40元，買1股新股所需股權(quán)數(shù)為1，則該附權(quán)股票優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的價(jià)值為(　　)元。

　　A.20　　B.30　　C.10　　D. 5

　　【答案】C

　　【解析】附權(quán)股票優(yōu)先認(rèn)股權(quán)價(jià)值=(附權(quán)股票的市價(jià)-新股認(rèn)購價(jià)格)÷(買1股新股所需股權(quán)數(shù)+1)=(60-40)÷(1+1)=10(元)。

　　7.設(shè)某一累進(jìn)利率債券的面額為2000元，持滿1年的債券利率(年利率)為4%，每年利率遞增率為1%，則持滿5年的利息應(yīng)為(　　)元。

　　A.600　　B.560　　C.365　　D.275

　　【答案】A

　　【解析】累進(jìn)利率債券的利率隨著時(shí)間的推移，后期利率比前期利率更高，有一個(gè)遞增率。故在持有期間，實(shí)際上可以算得它的平均利率，然后再按照單利債券計(jì)算方式計(jì)算其利息。若設(shè)債券面額為A，持滿1年的利率為i，持有年數(shù)為n，每年利率遞增率為r，持滿n年的利息額為In，則累進(jìn)利率債券利息的計(jì)算公式為：In=A×n×[i+(n-1)r/2]根據(jù)這一公式，計(jì)算如下：累進(jìn)利率債券利息=2000×5×[4%+(5-1)/2×1%]=600(元)。

　　8.在沒有優(yōu)先股的條件下，每股股票的賬面價(jià)值等于(　　)。

　　A.公司總資產(chǎn)/發(fā)行在外的普通股數(shù)量

　　B.公司凈資產(chǎn)/發(fā)行在外的普通股數(shù)量

　　C.公司凈資產(chǎn)/公司庫存股票數(shù)量

　　D.公司總資產(chǎn)/公司庫存股票數(shù)量

　　【答案】B

　　【解析】在沒有優(yōu)先股的條件下，每股股票的賬面價(jià)值是以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得。

　　9.證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的( )。

　　A.商品憑證 B.法律憑證

　　C.貨幣憑證 D.資本憑證

　　【答案】B

　　【解析】從廣義上講，證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。它用以證明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)有的權(quán)益。從一般意義上來說，證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證。

　　10.證券市場可分為發(fā)行市場和交易市場，這是按證券市場的( )進(jìn)行的分類。

　　A.交易結(jié)構(gòu) B.層次結(jié)構(gòu) C.品種結(jié)構(gòu) D.主體結(jié)構(gòu)

　　【答案】B

　　【解析】按證券市場的交易場所結(jié)構(gòu)，可分為有形市場和無形市場;按品種結(jié)構(gòu)，可分為股票市場、債券市場、基金市場和衍生品市場等。

　　11.下列關(guān)于股票的敘述，不正確的是( )。

　　A.股票是一種有價(jià)證券，是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證

　　B.股票不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券

　　C.股票的票面價(jià)值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額

　　D.股票的賬面價(jià)值決定股票的市場價(jià)格，股票的市場價(jià)格總是圍繞其賬面價(jià)值波動(dòng)

　　【答案】D

　　【解析】股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場價(jià)格，股票的市場價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。

　　12.封閉式基金上市交易要求募集金額不少于(　　)億元。

　　A.1

　　B.2

　　C.5