1.職業(yè)道德的作用有()。

　�、�. 調(diào)整職業(yè)關(guān)系

　�、�. 提升職業(yè)素質(zhì)

　�、�. 促進(jìn)行業(yè)發(fā)展Ⅳ. 消除職業(yè)矛盾

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　C【解析】職業(yè)道德的作用有：( 1)調(diào)整職業(yè)關(guān)系。( 2)提升職業(yè)素質(zhì)。( 3)促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。

　　2.擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()。

　　A.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

　　B.設(shè)有專門的基金投資管理機(jī)構(gòu)

　　C.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

　　D.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　B【解析】 擔(dān)任基金托管人， 應(yīng)當(dāng)具備下列條件： (1)凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定。

　　(2)設(shè)有專門的基金托管部門。( 3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)。( 4) 有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件。 (5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。 (6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。( 7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度

　　和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。( 8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　3.基金財(cái)產(chǎn)不能用于投資()。

　　A.房地產(chǎn)

　　B.上市交易的債券

　　C.上市交易的股票

　　D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種

　　A【解析】基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：( 1)上市交易的股票、債券;( 2)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

　　4.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的說法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.分析市場趨勢

　　B.推薦適合的產(chǎn)品

　　C.推薦績優(yōu)基金

　　D.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育

　　C【解析】 基金客戶服務(wù)內(nèi)容之一是推介符合適用性原則的基金， 而不是僅僅推薦績優(yōu)基金， 選項(xiàng) C 錯(cuò)誤。

　　5.基金管理投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)涉及的內(nèi)容不包括()。

　　A.利用基金資產(chǎn)為第三人牟利

　　B.未按規(guī)定建立投資對象備選庫

　　C.投資業(yè)績大幅波動

　　D.不公平對待不同投資組合

　　C【解析】基金管理投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投

　　資對象備選庫; 基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益; 利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關(guān)交易活動，運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)從事操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動; 不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送; 基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金操作失誤等風(fēng)險(xiǎn)事件。

　　6.下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制內(nèi)容的是()。

　　A.選擇辦公地址

　　B.運(yùn)用管理方法

　　C.實(shí)施操作程序與控制措施

　　D.建立組織機(jī)制

　　A【解析】基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上， 通過建立組織機(jī)制、 運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

　　7.下列開放式基金認(rèn)購費(fèi)用與認(rèn)購份額的計(jì)算公式，錯(cuò)誤的是()。

　　A. 認(rèn)購費(fèi)用 =認(rèn)購金額 - 凈認(rèn)購金額

　　B. 凈認(rèn)購金額 =認(rèn)購金額 - 認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率

　　C.凈認(rèn)購金額 =認(rèn)購金額 / (1+認(rèn)購費(fèi)率)

　　D.認(rèn)購份額 =(認(rèn)購金額 +認(rèn)購利息) / 基金份額面值

　　B【解析】凈認(rèn)購金額 =認(rèn)購金額 / (1+認(rèn)購費(fèi)率)，選項(xiàng) B 錯(cuò)誤。

　　8.下列關(guān)于投資者教育基本原則的說法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.不可替代市場參與者的監(jiān)管工作

　　B.有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)保護(hù)投資者

　　C.存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

　　D.將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

　　C【解析】投資者教育的基本原則包括：( 1)投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。( 2) 投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。( 3)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。( 4)投資者教育沒有一個(gè)固定的模式。 相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。( 5)鑒于投資者的市場經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。( 6)投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

　　9.下列對基金管理公司持有 5%以上股權(quán)的非主要股東的說法中，正確的是()。

　　A.非主要股東為法人或者其他組織的，最近 5 年沒有違法記錄

　　B.非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于 1 000 萬元人民幣

　　C.非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于 3 000 萬元人民幣

　　D.非主要股東為自然人的，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè) 10 年以上

　　B【解析】對基金管理公司持有 5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于 5 000 萬元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于 1 000 萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè) 5 年以上。

　　10.()就是識別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)評估

　　C.風(fēng)險(xiǎn)接受

　　D.風(fēng)險(xiǎn)回避

　　B【解析】風(fēng)險(xiǎn)評估就是識別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。