11.下列關(guān)于基金營銷的說法中，錯誤的是()。

　　A.應(yīng)遵守基金銷售的相關(guān)規(guī)定

　　B.營銷人員應(yīng)廣泛了解和掌握相關(guān)基金知識和投資工具

　　C.對基金產(chǎn)品進行收益承諾

　　D.基金營銷應(yīng)提供持續(xù)的服務(wù)

　　C【解析】基金是面對廣大投資者的金融理財產(chǎn)品，為維護投資者利益，監(jiān)管部門在基金銷售費用、 基金銷售宣傳推介等方面做了嚴格的規(guī)定。 因此， 基金銷售機構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守這些規(guī)定，不得對基金產(chǎn)品進行收益承諾。

　　12.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔的責任不包括()。

　　A.在基金募集期限屆滿后 30 日內(nèi)返還投資者的認購款項

　　B.以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用

　　C.向代銷機構(gòu)支付認購手續(xù)費

　　D.承擔投資者認購款項的銀行同期存款利息

　　C【解析】基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔下列責任： (1)以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用。 (2)在基金募集期限屆滿后 30 日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　13.證券投資基金的健康發(fā)展會降低金融行業(yè)的系統(tǒng)性風險，原因在于()。

　　A.提高證券市場股票市值，間接促進上市企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展

　　B.為廣大中小投資者提供較好的投資回報

　　C.通過組合投資消除投資者風險

　　D.通過基金進行證券投資分流儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金

　　D【解析】近年來投資基金市場的迅速發(fā)展已充分說明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資金， 在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風險， 為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟增長提供重要的資金來源，有利于生產(chǎn)力的提高和國民經(jīng)濟的發(fā)展。

　　14.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循的原則有()。

　　A.全面性原則、及時性原則

　　B.成長性原則、專業(yè)性原則

　　C.優(yōu)先性原則、穩(wěn)健性原則

　　D.客觀性原則、安全性原則

　　A【解析】基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循以下原則： (1)投資人利益優(yōu)先原則。( 2)全面性原則。( 3)客觀性原則。( 4)及時性原則。

　　15.職業(yè)道德是與人們的()緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。

　　A.經(jīng)濟行為

　　B.文化行為

　　C.職業(yè)行為

　　D.工作行為

　　C【解析】職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。

　　16.開放式基金份額的登記是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護()，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。

　　A.基金份額持有人資金賬戶

　　B.基金份額持有人名冊

　　C.基金管理人的交易賬戶

　　D.基金銷售機構(gòu)的銷售賬戶

　　B【解析】開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。

　　17.作為實行自律管理的法人，證券交易所()。

　　A.是市場的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限

　　B.不是市場的管理者，沒有監(jiān)管權(quán)限

　　C.負責組織證券交易，沒有監(jiān)管權(quán)限

　　D.是市場的管理者，不受政府監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管

　　A【解析】證券交易所具有監(jiān)管者和被監(jiān)管者的雙重身份，一方面，作為證券市場組織者， 其為眾多證券機構(gòu)提供集中交易場所，組織證券交易，實行自律管理，是市場的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限; 另一方面， 其作為特殊的市場主體， 也要接受政府證券監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。

　　18.基金的運作活動從基金管理人的角度看，不包括()。

　　A.基金的自律監(jiān)管

　　B.基金的投資管理

　　C.基金的后臺管理

　　D.基金的市場營銷

　　A【解析】基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。

　　19.()對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。

　　A.董事會

　　B.股東會

　　C.監(jiān)事會

　　D.管理層

　　A【解析】董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。

　　20.下列關(guān)于基金宣傳推介材料的說法中，正確的是()。

　　A.宣傳推介材料含有明確的、醒目的風險提示和警示性文字

　　B.登載單位或者個人的推薦性文字

　　C.承諾投資者收益或者承擔損失

　　D.合理預(yù)測基金的證券投資業(yè)績

　　A【解析】基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有

　　下列情形： (1)虛假記載、 誤導性陳述或者重大遺漏。 (2)預(yù)測基金的證券投資業(yè)績。 (3) 違規(guī)承諾收益或者承擔損失。( 4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。( 5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。 (6)登載單位或者個人的推薦性文字。 (7)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。 基金宣傳推介材料應(yīng)當含有明確、 醒目的風險提示和警示性文字， 以提醒投資人注意投資風險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。

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