31.目前可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)不包括()。

　　A.獨立基金銷售機構(gòu)

　　B.證券公司

　　C.基金管理公司

　　D.商業(yè)銀行

　　C【解析】目前可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)。

　　32.基金管理公司需要在每季度結(jié)束后()工作日內(nèi)，披露基金季度報告。

　　A.20 個

　　B.15 個

　　C.30 個

　　D.10 個

　　B【解析】 基金管理公司需要在每季結(jié)束后 15 個工作日內(nèi)， 在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。

　　33.在我國，基金當(dāng)事人包括()。

　　A.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人

　　B.基金份額持有人、基金監(jiān)管人與基金銷售人

　　C.基金份額持有人、基金銷售人與基金托管人

　　D.基金份額持有人、基金管理人與基金銷售人

　　A【解析】我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。

　　34.證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為()。

　　A.公募基金和私募基金

　　B.交易型基金和非交易型基金

　　C.契約型基金和公司型基金

　　D.開放式基金和封閉式基金

　　C【解析】證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。

　　35.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度體系的是()。

　　A.基金投資管理制度

　　B.股東的股權(quán)協(xié)議

　　C.公司風(fēng)險管理制度

　　D.信息披露操作手冊

　　B【解析】基金管理公司內(nèi)部控制制度體系包括： (1)內(nèi)控大綱。公司內(nèi)部控制大綱是對公 司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開， 是各項基本管理制度的綱要和總攬， 內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。( 2)基本管理制度�；�本管理

　　制度應(yīng)當(dāng)至少包括風(fēng)險控制、投資管理、基金會計、信息披露、監(jiān)察稽核、信息技術(shù)管理、 公司財務(wù)、資料檔案管理、業(yè)績評估考核和緊急應(yīng)變等。( 3)部門規(guī)章。部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體 說明。( 4)業(yè)務(wù)操作手冊。業(yè)務(wù)操作手冊是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)的

　　性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進行明確的說明， 是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。故本題選 B。

　　36.對于持有期低于()年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認購)費用。A.3

　　B.1

　　C.4

　　D.2

　　A【解析】對于持有期低于 3 年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認購)費用。

　　37.下列關(guān)于證券投資基金特點的說法中，錯誤的是()。

　　A.中小投資者資金量小，無法通過購買基金來分散風(fēng)險

　　B.組合投資中，某些股票價格下跌很難用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利彌補

　　C.基金通過購買一籃子股票，從而分散風(fēng)險

　　D.基金通常會集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益

　　B【解析】在多數(shù)情況下，某些股票價格下跌造成的損失可以用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補，因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險的好處。

　　38.甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是某股份公司的高管。當(dāng)乙所在的公司發(fā)

　　行公司債券時， 甲考慮到和乙的朋友關(guān)系， 就用自己所管理的基金購買了乙所在公司的部分債券。這種行為違反了()職業(yè)道德要求。

　　A.保守秘密

　　B.誠實守信

　　C.客戶至上

　　D.內(nèi)幕交易

　　C【解析】甲的做法不符合客戶至上規(guī)范的要求。甲是否購買乙所在公司發(fā)行的債券，應(yīng)當(dāng)

　　以客觀的專業(yè)分析做出判斷， 而不應(yīng)該把乙是自己的朋友作為投資決策的根據(jù)。 甲利用職權(quán)照顧朋友利益， 很可能或造成客戶利益受損。 基金經(jīng)理在證券投資活動中， 應(yīng)盡可能避免與投資者發(fā)生利益沖突。 如果利益沖突不可避免， 則應(yīng)以投資者利益優(yōu)先， 并應(yīng)及時向所在機構(gòu)報告。

　　39.基金信息披露的作用不包括()。

　　A.有利于提高證券市場的效率

　　B.能有效保障投資者的投資收益

　　C.有利于防止利益沖突和利益輸送

　　D.能有效防止信息濫用

　　B【解析】基金信息披露的作用主要變現(xiàn)在：( 1)有利于投資者的價值判斷。( 2)有利于

　　防止利益沖突與利益輸送。( 3)有利于提高證券市場的效率。( 4)能有效防止信息濫用。

　　40.下列關(guān)于基金管理人信息技術(shù)系統(tǒng)控制的說法中，錯誤的是()。

　　A.用戶的密碼和口令應(yīng)定期更換

　　B.數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令由專門一人進行保管

　　C.電子信息數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)即時保存

　　D.信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計技術(shù)人員不得介入實際的業(yè)務(wù)操作

　　B【解析】在基金管理人的信息技術(shù)系統(tǒng)控制中，數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令應(yīng)當(dāng)分別由不同人員保管。

　　41.()，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。

　　A.按投資市場分類

　　B.按投資風(fēng)格分類

　　C.按股票投資規(guī)模分類

　　D.按收益率分類

　　A【解析】按投資市場分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。

　　42.下列單個開放日的凈贖回申請的計算，正確的是()。

　　A. 凈贖回申請 =贖回申請 - 申購申請

　　B. 凈贖回申請 =贖回申請 +轉(zhuǎn)出申請 - 申購申請 - 轉(zhuǎn)入申請

　　C.凈贖回申請 =贖回申請 +轉(zhuǎn)出申請 - 申購申請

　　D.凈贖回申請 =贖回申請 - 申購申請 - 轉(zhuǎn)入申請

　　B【解析】單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和后得到的余

　　額。

　　43.目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括()。

　　A.交易型開放式指數(shù)基金

　　B.上市開放式基金

　　C.開放式基金

　　D.封閉式基金

　　C【解析】 目前， 披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、 上市開放式基金 (LOF)和交易型開放式指數(shù)基金( ETF)以及分級基金子份額。

　　44.下列不屬于基金信息披露內(nèi)容的是()。

　　A.基金份額持有人大會決議

　　B.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

　　C.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議

　　D.基金管理人年度財務(wù)報告

　　D【解析】基金信息披露的內(nèi)容包括以下方面：基金招募說明書;基金合同;基金托管協(xié)議;

　　基金份額發(fā)售公告;基金募集情況;基金合同生效公告;基金份額上市交易公告書; 基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;基金份額申購、贖回價格;基金定期報告，包括基金年度報告、基

　　金半年度報告和基金季度報告;臨時報告; 基金份額持有人大會決議;基金管理人、 基金托管人的基金托管部門的重大人事變動;涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟;

　　澄清公告;中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

　　45.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后()日內(nèi)返還投資者已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　A.60

　　B.45

　　C.15

　　D.30

　　D【解析】基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任： (1)以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用。 (2)在基金募集期限屆滿后 30 日內(nèi)返還投資者已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

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