16.下列關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制的說法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.投資指令應(yīng)當(dāng)確認(rèn)合法合規(guī)及完整后方可執(zhí)行

　　B.交易執(zhí)行應(yīng)遵守公平交易制度

　　C.每日交易記錄應(yīng)當(dāng)存檔

　　D.基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令進(jìn)行交易

　　D【解析】基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括： (1)基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。( 2)公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、

　　預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施。( 3)投資指令應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審核，確認(rèn)其合

　　法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行， 如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況， 應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告相應(yīng)部門與人員。( 4)公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平

　　對待。(5)建立完善的交易記錄制度， 每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對并存檔保管。 (6) 建立科學(xué)的交易績效評價(jià)體系。

　　17.下列關(guān)于忠誠敬業(yè)的說法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動合同

　　B.基金從業(yè)人員離職時(shí)，不得違反與所在機(jī)構(gòu)簽訂的競業(yè)協(xié)議

　　C.基金從業(yè)人員的配偶進(jìn)行證券投資，可根據(jù)從業(yè)人員的崗位性質(zhì)確定是否申報(bào)

　　D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度

　　C【解析】忠誠敬業(yè)的具體要求包括： (1)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同， 保證基金從業(yè)人員在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動。( 2)基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失。( 3)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé);超出

　　授權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)按照所在機(jī)構(gòu)制度履行批準(zhǔn)程序。( 4)基金從業(yè)人員提出辭職時(shí)，應(yīng)當(dāng)

　　按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請， 并積極配合有關(guān)部門完成工作移交。 已提出辭職但尚未完成工作移交的， 從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)， 不得擅自離崗; 已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定，認(rèn)真履行保密、競業(yè)禁止等義務(wù)。( 5)基金從業(yè)

　　人員本人、 配偶、 利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資， 應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報(bào)批或報(bào)備手續(xù)。

　　18.下列不屬于基金合同特別約定事項(xiàng)信息的是()。

　　A.基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式

　　B.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排

　　C.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則

　　D.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

　　B【解析】基金合同特別約定事項(xiàng)信息包括： (1)基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利。( 2)基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則。( 3)基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。

　　19.私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額標(biāo)準(zhǔn)為()。

　　A.個(gè)人投資者不得少于 300 萬元

　　B.個(gè)人投資者不得少于 50 萬元

　　C.機(jī)構(gòu)投資者不得少于 100 萬元

　　D.機(jī)構(gòu)投資者不得少于 500 萬元

　　C【解析】私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只

　　私募基金的金額不低于 100 萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人： ( 1)凈資產(chǎn)不低于 1 000

　　萬元的單位。 (2)金融資產(chǎn)不低于 300 萬元或者最近 3 年個(gè)人年均收入不低于 50 萬元的個(gè)人。

　　20.封閉式基金一般至少()披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

　　A.每日

　　B.每月

　　C.每 15 天

　　D.每周

　　D【解析】封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

　　21.基金從業(yè)人員為了保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力，應(yīng)當(dāng)做到()。Ⅰ. 參加行業(yè)協(xié)會組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

　�、�. 參加所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

　�、�. 加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，注重在實(shí)踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗(yàn)

　�、�. 持續(xù)在崗 10 年以上從業(yè)人員可選擇參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　A【解析】持續(xù)學(xué)習(xí)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，注重業(yè)務(wù)實(shí)踐，

　　積極參加基金業(yè)協(xié)會和所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。 只有持續(xù)學(xué)習(xí)， 才能保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力。

　　22.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，應(yīng)當(dāng)遵循()原則， 防范利益沖突。

　　A.貨銀對付

　　B.共同對手方

　　C.基金管理人利益優(yōu)先

　　D.基金份額持有人利益優(yōu)先

　　D【解析】運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其

　　有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券， 或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則， 防范利益沖突， 符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。

　　23.甲在擔(dān)任基金管理公司研究員期間，將公司的證券投資研究報(bào)告發(fā)送給在其他公司做證券研究工作的同學(xué)供其參考。這種行為違反了()職業(yè)道德要求。

　　A.客戶至上

　　B.保守秘密

　　C.內(nèi)幕交易

　　D.誠實(shí)守信

　　B【解析】甲違反了保守秘密規(guī)范的要求�；�金的證券投資研究報(bào)告屬于基金管理公司的商

　　業(yè)秘密。 甲利用職務(wù)便利， 將證券投資研究報(bào)告發(fā)送給在其他公司任職的同學(xué)供其參考， 屬于泄露商業(yè)秘密的行為。

　　24.根據(jù)《人民共和國證券投資基金法》 的規(guī)定， 基金份額持有人享有的權(quán)利不包括 ()。

　　A.按要求召開基金投資者大會

　　B.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

　　C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

　　D.管理基金資產(chǎn)

　　D【解析】根據(jù)《人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有以下權(quán)利： 分享基金財(cái)產(chǎn)收益， 參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)， 依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金

　　份額， 按照規(guī)定要求召開基金投資者大會， 對基金投資者大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)， 查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料， 對基金管理人、 基金托管人、 基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。

　　25.目前，居民理財(cái)主要方式是()兩類。

　　A.外匯投資與黃金投資

　　B.房地產(chǎn)投資與實(shí)業(yè)投資

　　C.貨幣儲蓄與投資

　　D.股權(quán)投資與債券投資

　　C【解析】目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。

　　26.下列關(guān)于基金銷售人員行為規(guī)范的說法中，正確的是()。

　　A.直接代理投資者進(jìn)行申購、贖回等基金交易

　　B.不保證基金業(yè)績表現(xiàn)

　　C.接受投資者現(xiàn)金

　　D.以個(gè)人名義接受投資者款項(xiàng)

　　B【解析】基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同

　　一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。 基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司、 基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)、 網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理開戶、認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以

　　個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)。

　　27.基金托管人出現(xiàn)()情形時(shí)，中國證監(jiān)會可取消其托管資格。

　　A.連續(xù) 3 年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)

　　B.在履行法定職責(zé)時(shí)存在失誤

　　C.履行法定職責(zé)未能勤勉盡責(zé)

　　D.托管人高級管理人員被行政處罰

　　A【解析】中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管

　　資格：( 1)連續(xù) 3 年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的。 (2)違反《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的。( 3)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

　　28.基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，其內(nèi)容不包括()。

　　A.對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任

　　B.銷售費(fèi)用分配的比例和方式

　　C.反洗錢義務(wù)的履行和責(zé)任劃分

　　D.基金投資收益的分配方式

　　D【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：銷售費(fèi)用分配的比例和方式，基

　　金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式， 對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任， 反洗錢義務(wù)履行

　　及責(zé)任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。

　　29.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次不包括()。

　　A.員工自律

　　B.各部門主管的監(jiān)督檢查

　　C.股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

　　D.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

　　C【解析】 基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次： 一是員工自律; 二是各部門主管 (包括監(jiān)察稽核) 的檢查監(jiān)督; 三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制; 四是董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

　　30.依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或者()內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

　　A.發(fā)布之日起 5 個(gè)工作日

　　B.發(fā)布結(jié)束后 3 個(gè)工作日

　　C.發(fā)布之日前 5 個(gè)工作日

　　D.發(fā)布之日前 3 個(gè)工作日

　　A【解析】依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料， 應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書， 并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起 5 個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。