1.下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務的是()。

　　A. 定期提供產(chǎn)品凈值信息

　　B. 提醒客戶及時核對交易確認

　　C. 介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點

　　D. 推介符合適用性原則的基金

　　正確答案：D

　　解析：集中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務，主要包括四個方面的內(nèi)容：①協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果;②推介符合適用性原則的基金;③介紹基金產(chǎn)品;④協(xié)助客戶辦理開戶賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務。

　　2.某基金管理公司員工在向公司提出離職申請后，即不再來公司上班了，對該行為表述錯誤的是()。

　　A. 已提出辭職但尚未完成工作移交的從業(yè)人員，應認真履行各項義務，不得擅自離崗

　　B. 該員工應當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請

　　C. 該員工的做法并未不妥，不牽涉到違反職業(yè)道德

　　D. 該員工違反了忠誠盡責的職業(yè)道德要求

　　正確答案：C

　　解析：基金從業(yè)人員提出辭職時，應當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應認真履行各項義務，不得擅自離崗;已完成工作移交的從業(yè)人員應當按照聘用合同的規(guī)定，認真履行保密、競業(yè)禁止等義務。該員工違反了勤勉盡責的職業(yè)道德要求，其應當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請。

　　3.基金年度報告要披露上市基金前()名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

　　A. 3

　　B. 20

　　C. 5

　　D. 10

　　正確答案：D

　　解析：基金年度報告要披露上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

　　4.基金合同所包含的重要信息不包括()。

　　A. 基金的投資基本要素

　　B. 基金的投資方向

　　C. 基金的運作方式

　　D. 基金的持有人結(jié)構

　　正確答案：D

　　解析：基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息，包括基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項;②基金合同特別約定的事項，包括基金各當事人的權利和義務、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息。

　　5.避險策略基金的投資目標是()。

　　A. 獲得盡可能高的回報

　　B. 使投資風險盡可能低

　　C. 獲得市場平均收益

　　D. 在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報

　　正確答案：D

　　解析：避險策略基金是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。避險策略基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。

　　6.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起()個月內(nèi)進行基金募集。

　　A. 3

　　B. 12

　　C. 6

　　D. 36

　　正確答案：C

　　解析：基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。

　　7.自然人申請成為專業(yè)投資者需金融資產(chǎn)不低于()萬元，或者最近3年個人年均收入不低于()萬元。

　　A. 100;10

　　B. 200;20

　　C. 500 ;50

　　D. 300;30

　　正確答案：C

　　解析：自然人申請成為專業(yè)投資者需金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元。

　　8.QDII基金為應付贖回、交易清算等臨時用途，借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的()。

　　A. 1%

　　B. 2%

　　C. 5%

　　D. 10%

　　正確答案：D

　　解析：除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：①購買不動產(chǎn);②購買房地產(chǎn)抵押按揭;③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;④購買實物商品;⑤除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金，該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%;⑥利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外;⑦參與未持有基礎資產(chǎn)的賣空交易;⑧從事證券承銷業(yè)務;⑨中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

　　9.()原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。

　　A. 公正性

　　B. 客觀性

　　C. 獨立性

　　D. 專業(yè)性

　　正確答案：A

　　解析：公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。

　　10.下列關于基金認購與基金申購區(qū)別的表述，正確的是()。

　　A. 認購通常是按未知價申請，申購通常按確定價申請

　　B. 認購份額有封閉期，申購份額確認當日可以贖回

　　C. 認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認

　　D. 認購費一般高于申購費

　　正確答案：C

　　解析：基金認購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：①認購費一般低于申購費，在基金募集期內(nèi)認購基金份額，一般會享受到一定的費率優(yōu)惠;②認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認;③認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期;而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，確認后的下一工作日就可以贖回。

　　11.在金融市場，資金的供給者是通過()獲得不同類型的金融資產(chǎn)。

　　A. 投資實體項目

　　B. 對沖套利

　　C. 資產(chǎn)的整合和重組

　　D. 投資金融工具

　　正確答案：D

　　解析：在金融市場上，資金的供給者通過投資金融工具獲得各種類型的金融資產(chǎn)。

　　12.某基金經(jīng)理從某上市公司總經(jīng)理的弟弟處得知該上市公司將要進行并購重組后，將消息轉(zhuǎn)告其他基金經(jīng)理并用自己管理的基金財產(chǎn)買入該股票。以下表述錯誤的是()。

　　A. 該基金經(jīng)理利用該信息進行投資，不違反誠實守信職業(yè)道德要求

　　B. 該基金經(jīng)理將該消息告訴其他基金經(jīng)理，違反了法規(guī)規(guī)定

　　C. 該案例中該公司并購重組的消息在公開前屬內(nèi)幕信息

　　D. 該基金經(jīng)理利用該信息進行投資，構成內(nèi)幕交易

　　正確答案：A

　　解析：誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進行不正當競爭。

　　13.依據(jù)法律形式來界定，目前我國公開募集的證券投資基金()。

　　A. 大部分為契約型基金

　　B. 都是公司型基金

　　C. 都是契約型基金

　　D. 大部分為公司型基金

　　正確答案：C

　　解析：依據(jù)法律形式來界定，目前我國公開募集的證券投資基金均為契約型基金。

　　14.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密包括()。Ⅰ.商業(yè)秘密Ⅱ.客戶資料Ⅲ.內(nèi)幕信息Ⅳ.已披露的信息

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括商業(yè)秘密、客戶資料和內(nèi)幕信息。

　　15.下列關于不同投資工具投資收益與風險的描述，正確的是()。

　　A. 基金可投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風險有限，收益會相對比較高

　　B. 銀行存款利率相對固定，投資者絕對沒有損失本金的風險

　　C. 股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種

　　D. 債券是一種債權關系，所以債券投資基本上沒什么風險

　　正確答案：C

　　解析：不同投資工具投資收益與風險比較：①基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種;②股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;③債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種。