(11) ()是指通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，

　　并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。

　　A: 分級基金

　　B: 傘形基金

　　C: 系列基金

　　D: 保本基金

　　答案:A

　　解析:分級基金是指通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。BC兩項，系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式;D項，保本基金是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。

　　(12) 關(guān)于貨幣市場工具，表述不正確的是( )。

　　A: 也稱為現(xiàn)金投資工具

　　B: 通常由政府、金融機構(gòu)以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行

　　C: 流動性好、安全性高

　　D: 收益率與其他證券相比較高

　　答案:D

　　解析: 貨幣市場工具流動性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則非常低。

　　(13) 以下關(guān)于ETF和LOF的說法正確的是( )。

　　A: ETF、LOF與投資者交換的都是基金份額與一籃子股票

　　B: ETF、LOF的申購、贖回都必須通過交易所進行

　　C: ETF、LOF都通常采用完全被動式管理方法

　　D: 都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點

　　答案:D

　　解析: LOF

　　與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購、贖回的標(biāo)的不同，ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價;②申購、贖回的場所不同，ETF的申購、贖回通過交易所進行，LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行，也可以在交易所進行;③對申購、贖回限制不同，只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購、贖回交易，LOF在申購、贖回上沒有特別要求;④基金投資策略不同，ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)，LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動型基金;⑤在二級市場的凈值報價不同，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價，LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。

　　(14) 中國證券投資基金探索階段的特點不包括( )。

　　A: 探索性

　　B: 自發(fā)性

　　C: 不規(guī)范性

　　D: 監(jiān)管嚴(yán)格性

　　答案:D

　　解析:探索階段，中國基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與不規(guī)范性。D項，處于探索階段的中國基金存在著大量問題，表現(xiàn)之一為由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題。

　　(15) 證券投資基金反映的是( )關(guān)系。

　　A: 債權(quán)債務(wù)

　　B: 所有權(quán)

　　C: 信托

　　D: 產(chǎn)權(quán)

　　答案:C

　　解析:基金反映的經(jīng)濟關(guān)系是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

　　(16) 保本基金將大部分資金投資于( )。

　　A: 股票

　　B: 貨幣市場工具

　　C: 衍生金融工具

　　D: 與基金到期日一致的債券

　　答案:D

　　解析:

　　為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。

　　(17) 下列不屬于按投資市場分類的股票基金是( )。

　　A: 國內(nèi)股票基金

　　B: 國外股票基金

　　C: 成長型股票基金

　　D: 全球股票基金

　　答案:C

　　解析:

　　按投資市場分類，股票基金可分為：①國內(nèi)股票基金，以本國股票市場為投資場所，投資風(fēng)險主要受國內(nèi)市場的影響;②國外股票基金，以非本國的股票市場為投資場所，由于幣制不同，存在一定的匯率風(fēng)險;③全球股票基金，以包括國內(nèi)股票市場在內(nèi)的全球股票市場為投資對象，進行全球化分散投資，可以有效克服單一國家或區(qū)域投資風(fēng)險，由于投資跨度大，費用相對較高。

　　(18) ( )是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的機構(gòu)。

　　A: 基金供銷機構(gòu)

　　B: 基金代銷機構(gòu)

　　C: 基金銷售機構(gòu)

　　D: 基金評級機構(gòu)

　　答案:C

　　解析:

　　基金銷售機構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(簡稱中國證監(jiān)會)認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。

　　(19) 下列哪項不屬于科學(xué)合理的基金分類的好處?( )

　　A: 有利于監(jiān)管部門實施更有效的分類監(jiān)管

　　B: 有助于確保投資者的基金投資獲利

　　C: 有助于投資者對基金風(fēng)險收益特征的把握

　　D: 有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識

　　答案:B

　　解析:對基金投資者而言，科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險收益特征的把握，有助于投資者作出正確的投資選擇與比較。對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進行才公平合理。對基金研究評價機構(gòu)而言，基金的分類則是進行基金評級的基礎(chǔ)。對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管。

　　(20) 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于( )正式成立。

　　A: 2011年7月4日

　　B: 2011年1月1日

　　C: 2012年8月1日

　　D: 2012年6月6日

　　答案:D

模擬考場	歷年真題
模擬試題在線測試	每年真題練習(xí)實戰(zhàn)演練
查看詳情	查看詳情

　　不想錯過基金從業(yè)考試信息，關(guān)注考試新資訊動態(tài)請加入基金從業(yè)群：515107172