(1) 將一個(gè)市場(chǎng)的全部上市公司按市值大小排名，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值( )

　　以上的公司為大盤股。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:D

　　解析:

　　依據(jù)相對(duì)規(guī)模進(jìn)行劃分，將一個(gè)市場(chǎng)的全部上市公司按市值大小排名，市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20%以下的公司歸為小盤股;市值排名靠前，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值50%以上的公司為大盤股。

　　(2) ( )是履行我國(guó)證券服務(wù)業(yè)人世承諾的先鋒。

　　A: 證券業(yè)

　　B: 基金業(yè)

　　C: 銀行業(yè)

　　D: 實(shí)業(yè)

　　答案:B

　　解析: 2002年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國(guó)證券服務(wù)業(yè)人世承諾的先鋒。

　　(3) 依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金可分為偏股型基金、偏債型基金、( )、靈活配置型基金等。

　　A: 可轉(zhuǎn)債基金

　　B: 大盤價(jià)值型基金

　　C: 房地產(chǎn)基金

　　D: 股債平衡型基金

　　答案:D

　　解析: A項(xiàng)屬于債券基金的類型之一;B項(xiàng)屬于按投資風(fēng)格分類的股票基金類型之一;C項(xiàng)屬于按行業(yè)分類的股票基金類型之一。

　　(4) 我國(guó)開放式基金的存續(xù)期為( )。

　　A: 5年

　　B: 15～50年

　　C: 15年

　　D: 一般無期限

　　答案:D

　　解析:

　　封閉式基金與開放式基金期限不同，封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期;而開放式基金一般是無特定存續(xù)期限的�！蹲C券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金合同中必須規(guī)定基金封閉期，封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期或者轉(zhuǎn)為開放式。

　　(5) 關(guān)于ETF，下列說法不正確的是( )。

　　A: 只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回

　　B: ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

　　C: ETF不如傳統(tǒng)指數(shù)基金純粹

　　D: 與傳統(tǒng)指數(shù)基金相比，ETF的復(fù)制效果更好，成本更低，買賣更為方便

　　答案:C

　　解析:

　　ETF是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的股票種類和比例，采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制，進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)基金。C項(xiàng)，ETF不但具有傳統(tǒng)指數(shù)基金的全部特色，而且是更為純粹的指數(shù)基金。

　　(6) 證券交易所屬于基金的( )。

　　A: 監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　B: 份額登記機(jī)構(gòu)

　　C: 自律管理機(jī)構(gòu)

　　D: 評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

　　答案:C

　　解析: 略

　　(7) 以下關(guān)于保本基金安全墊的說法不正確的是( )。

　　A: 是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額

　　B: 可以適當(dāng)放大安全墊的倍數(shù)，提高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例以增加基金的收益

　　C: 安全墊放大倍數(shù)的增加，投資風(fēng)險(xiǎn)也將趨于同步增大

　　D: 在放大倍數(shù)一定的情況下，安全墊價(jià)值上升，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例將下降

　　答案:D

　　解析: D項(xiàng)，基金管理人一般只在市場(chǎng)可能發(fā)生劇烈變化時(shí)，才對(duì)基金安全墊的中長(zhǎng)期放大倍數(shù)進(jìn)行調(diào)整。在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價(jià)值的上升，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例將隨之上升。一旦投資組合現(xiàn)時(shí)凈值向下接近價(jià)值底線，系統(tǒng)將自動(dòng)降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資比例。

　　(8) 關(guān)于保本基金的描述，不正確的是( )。

　　A: 在任意時(shí)點(diǎn)保證投資者本金安全

　　B: 投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲取潛在的回報(bào)

　　C: 保證投資者投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)

　　D: 采用投資組合保險(xiǎn)策略

　　答案:A

　　解析:保本基金的最大特點(diǎn)是其招募說明書中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金。而不保證在任意時(shí)點(diǎn)投資者本金的安全。

　　(9) 在國(guó)外，以下基金中不屬于保本基金的是( )。

　　A: 合同生效滿二年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值的105%贖回基金

　　B: 合同生效滿五年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值的95%贖回基金

　　C:合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認(rèn)購(gòu)份額凈值的105%以上，則投資人需支付2%的管理費(fèi)用

　　D: 合同生效滿三年以后投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值贖回基金

　　答案:C

　　解析:

　　保本基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。一般本金保證比例為100%，但也有低于100%或高于100%的情況。至于是否提供收益保證和紅利保證，不同基金情況各不相同。

　　(10) 采取多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同、子基金獨(dú)立運(yùn)作的結(jié)構(gòu)形式的基金被稱為( )。

　　A: 基金中的基金

　　B: 指數(shù)基金

　　C: 平衡型基金

　　D: 傘形基金

　　答案:D

　　解析:系列基金又稱為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。