(1) 通過對基金持股的( )分析，可以看出基金是偏好大盤股投資、中盤股投資還是小盤股投資。

　　A: 平均市盈率

　　B: 平均市準(zhǔn)率

　　C: 持股數(shù)量

　　D: 平均市值

　　答案:D

　　解析:

　　按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票，

　　是一種最基本的股票分析方法。通過對平均市值的分析，可以看出基金對大盤股、

　　中盤股和小盤股的投資風(fēng)險暴露情況。同理，

　　可以用基金所持有的全部股票的平均市盈率、平均市凈率的大小，

　　判斷股票基金是傾向于投資價值型股票還是成長型股票。

　　(2) 關(guān)于公司型基金，下列說法不正確的是( )。

　　A: 具有法人資格

　　B: 設(shè)有董事會

　　C: 自行經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)

　　D: 依據(jù)投資公司章程營運基金

　　答案:C

　　解析: C

　　項，雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，

　　它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

　　(3) 我國《證券投資基金法》于( )開始實施。

　　A: 2003年7月14日

　　B: 2005年1月1日

　　C: 2002年8月1日

　　D: 2004年6月1日

　　答案:D

　　解析: 2003

　　年10月28日，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《

　　人民共和國證券投資基金法》并于2004年6月1日施行，

　　基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。2012年12月28日通過了修訂后的《證券投資基金法》

　　，并于2013年6月1日正式實施。

　　(4) 保本基金的( )是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。

　　A: 最低目標(biāo)價值

　　B: 安全墊

　　C: 現(xiàn)時凈值

　　D: 價值底線

　　答案:B

　　解析:

　　安全墊是指投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額，是風(fēng)險投資(如股票投資)

　　可承受的最高損失限額。

　　(5)分級基金將一只基金分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，

　　可以同時滿足不同風(fēng)險偏好投資者的需求，這說明分級基金具有( )特點。

　　A: 一只基金，多種選擇

　　B: 交易所上市，可分離交易

　　C: 份額分級，資產(chǎn)合并運作

　　D: 內(nèi)含衍生工具與杠桿特性

　　答案:A

　　解析:

　　普通基金僅適合于某一類特定風(fēng)險收益偏好的投資者，

　　而分級基金借助結(jié)構(gòu)化設(shè)計將一只基金分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，

　　可以同時滿足不同風(fēng)險偏好投資者的需求。

　　(6) 世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于( )年。

　　A: 1768

　　B: 1420

　　C: 1868

　　D: 1686

　　答案:C

　　解析:

　　世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。

　　(7)

　　證券投資基金在資本市場上發(fā)揮著重要作用，

　　但下列陳述中不屬于證券投資基金作用的是( )。

　　A: 推動股票指數(shù)持續(xù)上升

　　B: 優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進了經(jīng)濟增長

　　C: 拓寬了中小投資者的投資渠道

　　D: 有利于證券市場的穩(wěn)定發(fā)展

　　答案:A

　　解析:

　　證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資、分散風(fēng)險的集合投資方式，

　　其作用主要有：①為中小投資者拓寬了投資渠道;②優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長;③

　　有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展;④完善金融體系和社會保障體系。

　　(8) 關(guān)于公司型基金的說法，錯誤的是( )。

　　A: 基金不具有獨立法人地位

　　B: 基金股東大會是基金的最高權(quán)力機構(gòu)

　　C: 基金本身是一個具有獨立法人地位的公司

　　D: 基金公司章程是基金設(shè)立和營運的基本法律文件

　　答案:A

　　解析: A

　　項，公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。

　　公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，

　　按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。

　　(9) 關(guān)于股票和股票基金的說法不正確的是( )。

　　A: 單一股票的投資風(fēng)險一般大于股票基金的投資風(fēng)險

　　B: 股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響

　　C: 對股票基金投資時一般會根據(jù)上市公司的基本面分析做出預(yù)判

　　D: 每一交易日股票基金只有1個價格

　　答案:C

　　解析: C

　　項，人們在投資股票時，一般會根據(jù)上市公司的基本面，如財務(wù)狀況、市場競爭力、

　　盈利預(yù)期等方面的信息對股票價格高低的合理性做出判斷，

　　但卻不能對股票基金份額凈值進行合理與否的評判。換而言之，

　　對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的，

　　因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復(fù)合而成的。

　　(10) 基金評價機構(gòu)從事公開募集基金評價業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向( )申請注冊。

　　A: 證券交易所

　　B: 中國證監(jiān)會

　　C: 基金業(yè)協(xié)會

　　D: 證監(jiān)會及銀監(jiān)會

　　答案:C

　　解析: 略

　　(11) 下列關(guān)于ETF的說法，錯誤的是( )。

　　A: ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

　　B: ETF規(guī)模的變動最終取決于市場對ETF的真正需求

　　C: ETF會不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險

　　D: 我國首只ETF采用的是抽樣復(fù)制

　　答案:D

　　解析:

　　根據(jù)復(fù)制方法的不同，可以將ETF分為完全復(fù)制型ETF與抽樣復(fù)制型ETF。其中，

　　完全復(fù)制型ETF是依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的全部成分股在指數(shù)中所占的權(quán)重，進行ETF的構(gòu)建。

　　我國首只ETF——上證50ETF采用的是完全復(fù)制。

　　(12) 我國的證券交易所是依法設(shè)立的，( )

　　，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、

　　政策規(guī)定的職責(zé)，實行自律性管理的法人。

　　A: 以利潤最大化為目的

　　B: 不以營利為目的

　　C: 以收人最大化為目的

　　D: 以指數(shù)最大化為目的

　　答案:B

　　解析: 略

　　(13) 經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資的機構(gòu)稱為( )。

　　A: 風(fēng)險投資者

　　B: 合格境內(nèi)機構(gòu)投資者

　　C: 戰(zhàn)略投資者

　　D: 合格境外機構(gòu)投資者

　　答案:B

　　解析: 略

　　(14) 公司型基金依據(jù)( )設(shè)立并營運。

　　A: 基金招募說明書

　　B: 發(fā)起人協(xié)議

　　C: 基金合同

　　D: 基金公司章程

　　答案:D

　　解析:

　　公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，

　　按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。

　　(15) 證券投資基金具有集合投資的特點，集合投資的優(yōu)點是( )。

　　A: 具有規(guī)模優(yōu)勢

　　B: 強化監(jiān)管

　　C: 收益穩(wěn)定

　　D: 風(fēng)險固定

　　答案:A

　　解析:

　　證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資、分散風(fēng)險的集合投資方式。

　　基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，

　　表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，

　　有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。