31.我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在(　)日，資金交割是在(　)日完成。

　　A.T+0，T+1

　　B.T+1，T+0

　　C.T+0，T+0

　　D.T+1，T+1

　　【答案】A

　　【解析】我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　32.下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說法錯誤的是(　)。

　　A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財產(chǎn)的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益

　　B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

　　C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況

　　D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

　　【答案】D

　　【解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向于任何一方股東。經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。故D選項錯誤。

　　【考點】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

　　33.當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)(　)保障基金投資人的合法利益。

　　A.優(yōu)先

　　B.其次

　　C.最后

　　D.不必

　　【答案】A

　　【解析】基金銷售人員基本行為規(guī)范要求基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。

　　【考點】基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售理論、方式與策略

　　34.某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.025 0元，則其贖回費用為(　)。

　　A.50.25

　　B.51.25

　　C.52.25

　　D.53.25

　　【答案】B

　　【解析】贖回手續(xù)費=10 250×0.005=51.25(元)。

　　【考點】基金募集信息披露

　　35.(　)部門包括市場營銷、風(fēng)險控制、財務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。

　　A.前臺

　　B.中臺

　　C.后臺

　　D.以上都不是

　　【答案】B

　　【解析】中臺部門包括市場營銷、風(fēng)險控制、財務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。

　　【考點】內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

　　36.下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是(　)。

　　Ⅰ.獨立性原則

　�、�.客觀性原則

　�、�.公正性原則

　�、�.協(xié)調(diào)性原則

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】合規(guī)管理的基本原則包括：

　　①獨立性原則;

　　②客觀性原則;

　�、酃�正性原則;

　　④專業(yè)性原則;

　�、輩f(xié)調(diào)性原則。

　　其中，獨立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。

　　【考點】合規(guī)管理概述

　　37.以下關(guān)于監(jiān)事會的說法錯誤的是(　)。

　　A.提議召開董事會

　　B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督

　　C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正

　　D.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過

　　【答案】A

　　【解析】基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負(fù)責(zé)。監(jiān)事會依法行使職權(quán)內(nèi)容不含A項，而是提議召開臨時股東大會。

　　【考點】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

　　38.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為(　)。

　　A.核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人

　　B.注冊規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人

　　C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人

　　D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1 000人

　　【答案】B

　　【解析】基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

　　【考點】基金的募集與認(rèn)購

　　39.下列各項不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風(fēng)險的是(　)。

　　A.向他人提供基金未公開的信息

　　B.散布虛假信息、擾亂市場秩序

　　C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務(wù)

　　D.對投資者作出盈虧保證

　　【答案】C

　　【解析】基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：

　　(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。

　　(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。

　　(3)詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。

　　(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。

　　(5)同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。

　　(6)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易。

　　(7)違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。

　　(8)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。

　　(9)以賬外暗中給予他人財物或利益、或接受他人給予的財物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。

　　(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。

　　(11)從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。

　　【考點】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　40.以下關(guān)于債券分類的說法錯誤的是(　)。

　　A.根據(jù)債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等

　　B.根據(jù)投資者的不同將債券分為高風(fēng)險債券和低風(fēng)險債券等

　　C.根據(jù)債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等

　　D.根據(jù)債券到期日分為短期債券、長期債券等

　　【答案】B

　　【解析】根據(jù)風(fēng)險高低劃分將債券分為高風(fēng)險債券和低風(fēng)險債券等。

　　【考點】特殊基金品種的信息披露

　　41.(　)要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

　　A.健全性原則

　　B.有效性原則

　　C.獨立性原則

　　D.成本效益原則

　　【答案】A

　　【解析】健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門(或機(jī)構(gòu))和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

　　【考點】內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則

　　42.關(guān)于債券基金與債券的說法錯誤的是(　)。

　　A.投資者購買固定利率性質(zhì)的債券，在購買后會定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時收回本金

　　B.債券基金作為不同債券的組合，會定期將收益分配給投資者

　　C.債券基金的收益率可以根據(jù)購買價格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計算其投資收益率

　　D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定

　　【答案】C

　　【解析】單一債券的收益率可以根據(jù)購買價格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計算其投資收益率，故C選項錯誤。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　43.不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制某指數(shù)表現(xiàn)的基金是(　)。

　　A.開放式基金

　　B.封閉式基金

　　C.主動型基金

　　D.指數(shù)基金

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金。主動型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金。與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。

　　【考點】基金募集信息披露

　　44.封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到(　)人以上。

　　A.50

　　B.100

　　C.200

　　D.300

　　【答案】C

　　【解析】基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上;開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

　　【考點】基金募集信息披露

　　45.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足(　)個月的除外。

　　A.1

　　B.3

　　C.6

　　D.12

　　【答案】C

　　【解析】基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。

　　【考點】基金宣傳推介材料規(guī)范

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