16.根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類別不包括(　)。

　　A.股票基金

　　B.貨幣市場基金

　　C.混合基金

　　D.封閉式基金

　　【答案】D

　　【解析】隨著我國基金品種的日益豐富，在原先簡單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎(chǔ)上，根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于 2014 年 8 月 8 日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中的基金等類別。

　　【考點】證券投資基金分類概述

　　17.某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.15元，則其申購份額為(　)。

　　A.85 671.15

　　B.85 671.25

　　C.85 671.35

　　D.85 671.45

　　【答案】D

　　【解析】按照中國證監(jiān)會《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(申)購費用及認(申)購份額計算方法有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，申購費用與申購份額的計算公式如下：

　　凈申購金額=申購金額/(1+申購費率100 000÷(1+1.5%))=98 522.17(元);申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值=98 522.17÷1.15=85 671.45(份)。

　　一般規(guī)定基金份額份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點后兩位以上，由此產(chǎn)生誤差的損失由基金資產(chǎn)承擔，產(chǎn)生的收益歸基金資產(chǎn)所有，但不同的基金招募說明中約定不一樣，有些采用“基金份額小數(shù)點兩位以后部分舍去”的方式。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　18.基金銷售費用不包括(　)。

　　A.基金托管費

　　B.申購(認購)費

　　C.贖回費

　　D.銷售服務(wù)費

　　【答案】A

　　【解析】基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認購費、申購費、贖回費、轉(zhuǎn)換費和銷售服務(wù)費等費用�；�金銷售機構(gòu)收取基金銷售費用的，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金銷售費用的有關(guān)規(guī)定。

　　【考點】基金銷售費用規(guī)范

　　19.股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類(　)為主。

　　A.票據(jù)

　　B.股票

　　C.基金

　　D.期貨

　　【答案】B

　　【解析】債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

　　【考點】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　20.(　)是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。

　　A.投資者教育

　　B.投資者服務(wù)

　　C.基金公司宣傳

　　D.基金公司風險提示

　　【答案】A

　　【解析】投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對措施。

　　【考點】投資者教育工作

　　21.公開募集基金的基金合同不包括(　)。

　　A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

　　B.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制

　　C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所

　　D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名

　　【答案】D

　　【解析】公開募集基金的基金合同應(yīng)當包括下列內(nèi)容：

　　(1)募集基金的目的和基金名稱;

　　(2)基金管理人、基金托管人的名稱和住所;

　　(3)基金的運作方式;

　　(4)封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額;

　　(5)確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則;

　　(6)基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù);

　　(7)基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則;

　　(8)基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式，以及給付贖回款項的時間和方式;

　　(9)基金收益分配原則、執(zhí)行方式;

　　(10)基金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式與比例;

　　(11)與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)的其他費用的提取、支付方式;

　　(12)基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制;

　　(13)基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式;

　　(14)基金募集未達到法定要求的處理方式;

　　(15)基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式;

　　(16)爭議解決方式;

　　(17)當事人約定的其他事項。

　　【考點】基金客戶的分類

　　22.基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括(　)。

　�、�.基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查

　�、�.基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查

　�、�.基金托管人對基金代理機構(gòu)的審慎調(diào)查

　�、�.基金代理機構(gòu)對基金托管人的審慎調(diào)查

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)的銷售理論、方式與策略

　　23.下列各項，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是(　)。

　　A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

　　B.一般有一個固定的存續(xù)期

　　C.基金份額不固定

　　D.是在證券市場的投資者之間進行轉(zhuǎn)讓

　　【答案】C

　　【解析】封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期。封閉式基金份額在證券交易所上市交易。

　　【考點】基金的募集與認購

　　24.基金管理公司督察長履行職責的范圍是(　)。

　　A.僅負責基金投資運作的所有環(huán)節(jié)

　　B.僅負責公司份額登記的所有環(huán)節(jié)

　　C.僅負責公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理

　　D.基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

　　【答案】D

　　【解析】基金管理公司督察長履行職責的范圍是基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。督察長履行職責，應(yīng)當重點關(guān)注下列事項：

　　(1)基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導、欺詐投資人和不正當競爭等違法違規(guī)行為。

　　(2)基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度，是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為。

　　(3)基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題。

　　(4)基金運營是否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時交易、數(shù)據(jù)遺失等情況。

　　(5)公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結(jié)等情況。督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當及時予以制止，重大問題應(yīng)當報告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)。

　　【考點】合規(guī)管理機構(gòu)設(shè)置

　　25.對股票規(guī)模的劃分并不嚴格，依據(jù)相對規(guī)模進行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計市值占市場總市值20%以下的為小盤股;市值排名靠前，累計市值占市場總市值(　)以上的為大盤股。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.50%

　　D.80%

　　【答案】C

　　【解析】對股票規(guī)模的劃分并不嚴格，通常有兩種劃分方法。

　　一種方法是依據(jù)市值的絕對值進行劃分。如通常將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。

　　另一種方法是依據(jù)相對規(guī)模進行劃分。

　　如將一個市場的全部上市公司按市值大小排名：市值較小、累計市值占市場總市值20%以下的公司歸為小盤股;市值排名靠前，累計市值占市場總市值50%以上的公司為大盤股。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　26.基金份額持有人享有的權(quán)利有(　)。

　�、�.分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　�、�.負責基金資產(chǎn)的投資運作

　�、�.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

　　Ⅳ.查閱或者復制公開披露的基金信息資料

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】按照《人民共和國證券投資基金法》(簡稱《證券投資基金法》)的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。

　　【考點】基金主要當事人的信息披露義務(wù)

　　27.投資人認購基金的申請被銷售機構(gòu)受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機構(gòu)確實接受了認購申請，一般可于(　)日查詢認購申請的受理情況，認購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+7

　　【答案】B

　　【解析】銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接受了認購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。投資者T日提交認購申請后，一般可于T+2日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

　　【考點】基金的募集與認購

　　28.下列關(guān)于證券投資基金特點說法錯誤的是(　)。

　　A.基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責

　　B.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配

　　C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c

　　D.公募證券投資基金的一個顯著特點是嚴格監(jiān)管與信息透明

　　【答案】B

　　【解析】為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。故B選項錯誤。

　　【考點】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　29.下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯誤的是(　)。

　　A.禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

　　B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進行預(yù)測

　　C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔損失

　　D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構(gòu)

　　【答案】D

　　【解析】公開披露基金信息，不得有下列行為：

　�、偬摷儆涊d、誤導性陳述或者重大遺漏;

　�、趯ψC券投資業(yè)績進行預(yù)測;

　�、圻`規(guī)承諾收益或者承擔損失;

　　④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu);

　�、莘�律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

　　【考點】基金信息披露概述

　　30.在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在(　)間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。

　　A.0.05%～0.25%

　　B.0.25%～0.5%

　　C.0.5%～0.75%

　　D.0.75%～1%

　　【答案】B

　　【解析】在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25%～0.5%間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。

　　【考點】基金運作信息披露