2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》沖刺試題及答案4

　　第1題基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由()依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

　　A.中央銀行或財政部

　　B.中央銀行或證監(jiān)會

　　C.中國證監(jiān)會或證監(jiān)局

　　D.中國證監(jiān)會或財政部

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

　　第2題下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監(jiān)管處罰措施中，錯誤的是()。

　　A.罰款

　　B.提示改正

　　C.出具監(jiān)管警示函

　　D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改;對基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函;責(zé)令基金監(jiān)管公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等。

　　第3題()是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　A.基金銷售適用性

　　B.基金銷售收益性

　　C.基金銷售風(fēng)險性

　　D.基金銷售搭配性

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　第4題()有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。

　　A.證券業(yè)協(xié)會

　　B.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

　　C.基金業(yè)協(xié)會

　　D.監(jiān)控中心

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：基金業(yè)協(xié)會有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理

　　第5題()在對基金銷售活動進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。

　　A.證券業(yè)協(xié)會

　　B.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

　　C.基金業(yè)協(xié)會

　　D.監(jiān)控中心

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)在對基金銷售活動進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。

　　第6題不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

　　A.0.50%

　　B.0.75%

　　C.1%

　　D.1.50%

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

　　第7題不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

　　A.0.50%

　　B.0.75%

　　C.1%

　　D.1.50%

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

　　第8題不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)。

　　A.0.10%

　　B.0.25%

　　C.0.50%

　　D.0.75%

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)。

　　第9題不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的()計入基金財產(chǎn)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.25%

　　D.30%

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。

　　第10題當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的()時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。