2018基金從業(yè)資格考試證券投資基金基礎知識習題及答案（11）

　　(1) 以下不屬于我國基金監(jiān)管的原則有( )。

　　A、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

　　B、監(jiān)管與自律并重原則

　　C、審慎監(jiān)管原則

　　D、投資者利益優(yōu)先原則

　　解析：正確答案：D

　　基金監(jiān)管原則： (一)依法監(jiān)管原則; (二)“三公”原則 (三)監(jiān)管與自律并重原則 (四)監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則; (五)審慎監(jiān)管原則。

　　(2) 債券基金對()的投資者具有較強的吸引力。

　　A、長期投資者

　　B、短期投資者

　　C、追求最大利潤

　　D、追求穩(wěn)定收入

　　解析：正確答案：D

　　債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強的吸引力。

　　(3) 當兩種資產(chǎn)投資收益率的協(xié)方差為正時,意味著兩種資產(chǎn)收益率變動方向()。

　　A、一致

　　B、不同

　　C、相反

　　D、不一定

　　解析：正確答案：A

　　當兩種資產(chǎn)投資收益率的協(xié)方差為正時，意味著兩種資產(chǎn)收益率變動方向一致。

　　(4) 不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是()。

　　A、基金份額總額

　　B、基金合同期限

　　C、最低募集份額總額

　　D、募集即將您的目的和基金名稱

　　解析：正確答案：C

　　基金合同的主要披露事項。封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。

　　(5) 在證券組合的管理過程中，下列哪一個步驟的目的之一是發(fā)現(xiàn)那些價格偏離其價值的證券()。

　　A、確定證券投資政策

　　B、進行證券投資分析

　　C、構(gòu)建證券投資組合

　　D、投資組合的修正

　　解析：正確答案：B

　　進行證券投資分析的一個目的是明確這些證券的價格形成機制和影響證券價格波動的諸因素及其作用機制;另一個目的是發(fā)現(xiàn)那些價格偏離其價值的證券。

　　(6) 中國證監(jiān)會應當自受理開放式基金募集申請之日起( )個月內(nèi)作出核準或者不予核準的決定。

　　A、1

　　B、3

　　C、6

　　D、9

　　解析：正確答案：C

　　考察開放式基金的募集。

　　(7) 證券投資基金的市場營銷不包括的活動有()。

　　A、目標市場與客戶的確定

　　B、營銷環(huán)境的分析

　　C、營銷過程的管理

　　D、營銷的事后管理

　　解析：正確答案：D

　　證券投資基金市場營銷涉及的內(nèi)容包括目標市場與客戶的確定、營銷環(huán)境的分析、營銷組合的設計、營銷過程的管理等四個方面。

　　(8) 股債平衡型混合基金的股票與債券的配置比例較為均衡，大約在()左右。

　　A、20%-40%

　　B、40%-60%

　　C、50%-70%

　　D、60%-80%

　　解析：正確答案：B

　　股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為平衡，比例大約在40%-60%左右。

　　(9) 托管銀行在申請證券投資基金托管業(yè)務資格時,都制訂了一系列管理辦法和制度,其中不屬于該系列辦法和制度的是()。

　　A、凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

　　B、設有專門的基金托管部門

　　C、有安全保管基金財產(chǎn)的條件

　　D、注冊資本不低于3億元人民幣

　　解析：正確答案：D

　　D項的內(nèi)容是基金管理公司的準入條件的規(guī)定。

　　(10) 在資產(chǎn)組合理論中，最優(yōu)證券組合為()。

　　A、所有有效組合中預期收益最高的組合

　　B、無差異曲線與有效邊界的相交點所在的組合

　　C、最小方差組合

　　D、所有有效組合中獲得最大的滿意程度的組合

　　解析：正確答案：D

　　最優(yōu)證券組合為所有有效組合中獲得最大的滿意程度的組合。