2018年6月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》練習(xí)試題9

　　《基金法律法規(guī)》真題試卷(二)

　　1.下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是()。

　　A. 定期提供產(chǎn)品凈值信息

　　B. 提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)

　　C. 介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)

　　D. 推介符合適用性原則的基金

　　正確答案：D

　　解析：集中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)，主要包括四個方面的內(nèi)容：①協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果;②推介符合適用性原則的基金;③介紹基金產(chǎn)品;④協(xié)助客戶辦理開戶賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

　　2.某基金管理公司員工在向公司提出離職申請后，即不再來公司上班了，對該行為表述錯誤的是()。

　　A. 已提出辭職但尚未完成工作移交的從業(yè)人員，應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗

　　B. 該員工應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請

　　C. 該員工的做法并未不妥，不牽涉到違反職業(yè)道德

　　D. 該員工違反了忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德要求

　　正確答案：C

　　解析：基金從業(yè)人員提出辭職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關(guān)部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗;已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定，認(rèn)真履行保密、競業(yè)禁止等義務(wù)。該員工違反了勤勉盡責(zé)的職業(yè)道德要求，其應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請。

　　3.基金年度報(bào)告要披露上市基金前()名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

　　A. 3

　　B. 20

　　C. 5

　　D. 10

　　正確答案：D

　　解析：基金年度報(bào)告要披露上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

　　4.基金合同所包含的重要信息不包括()。

　　A. 基金的投資基本要素

　　B. 基金的投資方向

　　C. 基金的運(yùn)作方式

　　D. 基金的持有人結(jié)構(gòu)

　　正確答案：D

　　解析：基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息，包括基金運(yùn)作方式，運(yùn)作費(fèi)用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項(xiàng);②基金合同特別約定的事項(xiàng)，包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息。

　　5.避險(xiǎn)策略基金的投資目標(biāo)是()。

　　A. 獲得盡可能高的回報(bào)

　　B. 使投資風(fēng)險(xiǎn)盡可能低

　　C. 獲得市場平均收益

　　D. 在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報(bào)

　　正確答案：D

　　解析：避險(xiǎn)策略基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。避險(xiǎn)策略基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報(bào)。

　　6.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起()個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

　　A. 3

　　B. 12

　　C. 6

　　D. 36

　　正確答案：C

　　解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

　　7.自然人申請成為專業(yè)投資者需金融資產(chǎn)不低于()萬元，或者最近3年個人年均收入不低于()萬元。

　　A. 100;10

　　B. 200;20

　　C. 500 ;50

　　D. 300;30

　　正確答案：C

　　解析：自然人申請成為專業(yè)投資者需金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元。

　　8.QDII基金為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途，借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的()。

　　A. 1%

　　B. 2%

　　C. 5%

　　D. 10%

　　正確答案：D

　　解析：除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：①購買不動產(chǎn);②購買房地產(chǎn)抵押按揭;③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;④購買實(shí)物商品;⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金，該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%;⑥利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外;⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易;⑧從事證券承銷業(yè)務(wù);⑨中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

　　9.()原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和報(bào)告。

　　A. 公正性

　　B. 客觀性

　　C. 獨(dú)立性

　　D. 專業(yè)性

　　正確答案：A

　　解析：公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和報(bào)告。

　　10.下列關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購區(qū)別的表述，正確的是()。

　　A. 認(rèn)購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請，申購?fù)ǔ０创_定價(jià)申請

　　B. 認(rèn)購份額有封閉期，申購份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回

　　C. 認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)

　　D. 認(rèn)購費(fèi)一般高于申購費(fèi)

　　正確答案：C

　　解析：基金認(rèn)購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：①認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購基金份額，一般會享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠;②認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn);③認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期;而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。