2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》測試題及答案13

　　1、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是( )。

　　A、定期提供產(chǎn)品凈值信息

　　B、提醒客戶及時核對交易確認

　　C、介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點

　　D、推介符合適用性原則的基金

　　正確答案：D

　　答案解析：售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)主要包括：

　�、賲f(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果;

　　②推介符合適用性原則的基金;

　�、劢榻B基金產(chǎn)品;

　�、軈f(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

　　2、下列關(guān)于基金推介材料說法正確的是( )。

　　A、登記基金的過往業(yè)繢

　　B、使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)投資人的表述

　　C、夸大或片面宣傳基金

　　D、違規(guī)承擔(dān)損失或承諾收益

　　正確答案：A

　　答案解析：考察基金推介材枓中所禁止的問題。

　　3、( )渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。

　　A、代銷

　　B、直銷

　　C、包銷

　　D、承銷

　　正確答案：A

　　答案解析：代銷渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。

　　4、( )機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。

　　A、代銷

　　B、直銷

　　C、包銷

　　D、承銷

　　正確答案：A

　　答案解析：代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。

　　5、基金財產(chǎn)可以用于( )。

　　A、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

　　B、投資上市交易的股票、債券

　　C、承銷證券

　　D、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動

　　正確答案：B

　　答案解析：基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：

　�、偕鲜薪灰椎墓善�、債券;

　�、谥袊�證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

　　6、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d( )。

　　A、從合同生效之日起計算的業(yè)績

　　B、最近10個完整會計年度的業(yè)績

　　C、當(dāng)年上半年的業(yè)績

　　D、自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績

　　正確答案：B

　　答案解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生10年以效上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最10近個完整會計年度的業(yè)績。

　　7、( )是指公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。

　　A、成本效益原則

　　B、有效性原則

　　C、獨立性原則

　　D、相互制約原則

　　正確答案：A

　　答案解析：成本效益原則的定義。

　　8、傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指( )。

　　A、產(chǎn)品、數(shù)量、價格、渠道

　　B、數(shù)量、價格、渠道、促銷

　　C、產(chǎn)品、價格、渠道、促銷

　　D、價格、渠道、總額、促銷

　　正確答案：C

　　答案解析：銷售理論中的4Ps是指產(chǎn)品、價格、渠道和促銷。

　　9、以下關(guān)于道德具有的特征說法不正確的是( )

　　A、差異性

　　B、形態(tài)性

　　C、繼承性

　　D、約束性

　　正確答案：B

　　答案解析：本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。

　　10、基金銷售機構(gòu)的準入條件不包括( )。

　　A、財務(wù)狀良好，運作規(guī)范穩(wěn)定

　　B、有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施

　　C、制定了完善的資金清算流程

　　D、有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度

　　正確答案：B

　　答案解析：B選項應(yīng)該是:有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施。