基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》試題及答案（5）

　　1(單選題)LOF與ETF的區(qū)別不包括()。

　　AETF一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)、贖回交易通常只有大資金才能參與，而普通投資者就可以投資LOF BLOF的投資策略可以是主動(dòng)型，也可以是指數(shù)型，而ETF通常是主動(dòng)式投資管理 CLOF可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)或交易所申購(gòu)、贖回，而ETF通過(guò)交易所申購(gòu)、贖回 DLOF申購(gòu)、購(gòu)回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)，ETF與投資者交換的是基金份額與一攬子股票

　　解析：正確答案”B“，

　　2(單選題)ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后()。

　　A7位 B5位 C8位 D6位

　　解析：正確答案”C“，

　　ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后8位。

　　3(單選題)我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡為18至()周歲具有完全民事行為能力的人。

　　A55 B60 C65 D70

　　解析：正確答案”D“，

　　我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡為18至70周歲具有完全民事行為能力的人。

　　4(單選題)2014年8月施行的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》將我國(guó)基金類別分為()。

　　A股票基金、債券基金、保本基金、ETF B股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金 C股票基金、債券基金、平衡基金、貨幣市場(chǎng)基金 D股票基金、成長(zhǎng)基金、收益基金、指數(shù)基金

　　解析：正確答案”B“，

　　5(單選題)對(duì)于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門有著不同的規(guī)定：基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開(kāi)戶資料電子化信息，保存期限不得少于()。

　　A3年 B15年 C10年 D20年

　　解析：正確答案”D“，

　　基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開(kāi)戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。

　　6(單選題)基金經(jīng)理任職要求具有()以上投資管理經(jīng)驗(yàn)。

　　A2年 B5年 C4年 D3年

　　解析：正確答案”D“，

　　基金經(jīng)理任職要求具有3年以上投資管理經(jīng)驗(yàn)。

　　7(單選題)有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)之日起()個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

　　A2 B3 C5 D7

　　解析：正確答案”B“，

　　有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

　　8(單選題)刑罰執(zhí)行完畢未逾()，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。

　　A1年 B2年 C3年 D5年

　　解析：正確答案”C“，

　　刑罰執(zhí)行完畢未逾3年，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。

　　9(單選題)證券投資基金的發(fā)展對(duì)金融業(yè)的影響，錯(cuò)誤的是()。

　　A為中小投資者拓寬了投資渠道 B完善金融體系 C與商業(yè)銀行形成絕對(duì)競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系 D降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　解析：正確答案”C“，

　　10(單選題)我國(guó)開(kāi)放式基金的存續(xù)期為()。

　　A15-50年 B一般無(wú)期限 C15年 D5年

　　解析：正確答案”B“，

　　我國(guó)開(kāi)放式基金一般是無(wú)期限的，封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

　　11(單選題)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，下列說(shuō)法不正確的是()。

　　A100%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣基金 B投資于股票、債券，但股票投資和債券投資比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金 C60%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金 D80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

　　解析：正確答案”C“，

　　80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金

　　12(單選題)客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷的重要組成部分，下列屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是()。①.專業(yè)性②.規(guī)范性③.持續(xù)性④.時(shí)效性⑤.盈利性

　　A①、②、③、④、⑤ B①、②、③、④ C①、②、③ D①、④、⑤

　　解析：正確答案”B“，

　　基金客戶服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性。

　　13(單選題)基金上市交易公告書(shū)應(yīng)披露事項(xiàng)有()①.持有人戶數(shù)②.持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人③.財(cái)務(wù)狀況報(bào)表④.重大事件揭示

　　A①、②、③ B①、③、④ C②、③、④ D①、②、③、④

　　解析：正確答案”D“，

　　基金上市交易公告書(shū)應(yīng)披露事項(xiàng)有：持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人、財(cái)務(wù)狀況報(bào)表、重大事件揭示。

　　14(單選題)下列屬于代銷方式的特點(diǎn)的是()。①.可以同時(shí)銷售多家基金公司的產(chǎn)品②.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣③.易于建立雙向持久的關(guān)系，提高客戶忠誠(chéng)度④.營(yíng)銷成本較低

　　A①、② B③、④ C①、③ D②、④

　　解析：正確答案”A“，

　�、�、④屬于直銷方式的特點(diǎn)。

　　15(單選題)目前，我國(guó)封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的()。

　　A0.003 B0.005 C0.00025 D0.0005

　　解析：正確答案”A“，

　　目前，我國(guó)封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的0.3%。