(81) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)不包括( )。

　　A: 辦理基金備案

　　B: 監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

　　C: 制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施

　　D: 依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案

　　答案:D

　　解析:

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行下列職責(zé)：①制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán);②辦理基金備案;③對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，并予以公告;④制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施;⑤監(jiān)督檢查基金信息的披露情況;⑥指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng);⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。D項(xiàng)是基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)。

　　(82) 對(duì)公開(kāi)募集基金信息披露的禁止行為，不包括( )。

　　A: 虛假記載、誤導(dǎo)性陳述

　　B: 重大遺漏

　　C: 詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D: 對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)

　　答案:D

　　解析:

　　公開(kāi)披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè);③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu);⑤法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

　　(83) 公開(kāi)發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)是向不特定對(duì)象發(fā)行證券或者向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過(guò)( )人。

　　A: 50

　　B: 100

　　C: 150

　　D: 200

　　答案:D

　　解析:

　　《證券法》規(guī)定的公開(kāi)發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)是向不特定對(duì)象發(fā)行證券或者向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過(guò)200人。因此，如果非公開(kāi)募集基金的募集對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過(guò)200人，就構(gòu)成了公開(kāi)募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開(kāi)募集基金接受監(jiān)管。

　　(84) 下列關(guān)于證券交易所的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 是實(shí)行自律管理的法人

　　B: 享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)

　　C: 負(fù)責(zé)對(duì)基金在場(chǎng)內(nèi)場(chǎng)外的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管

　　D: 設(shè)有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，重點(diǎn)監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為

　　答案:C

　　解析:

　　C項(xiàng)，依據(jù)《證券投資基金監(jiān)管職責(zé)分工協(xié)作指引》的規(guī)定，證券交易所負(fù)責(zé)對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管;負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作。

　　(85) 我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括( )。

　　A: 保護(hù)市場(chǎng)的公平、效率和透明

　　B: 保證基金管理公司不倒閉

　　C: 規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

　　D: 保護(hù)投資者的利益

　　答案:B

　　解析:

　　基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益;②規(guī)范證券投資基金活動(dòng);③促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。另外，在加強(qiáng)對(duì)基金行業(yè)和基金市場(chǎng)規(guī)范和監(jiān)管的同時(shí)，進(jìn)一步為我國(guó)基金業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境，鼓勵(lì)創(chuàng)新，推動(dòng)我國(guó)基金市場(chǎng)開(kāi)展公平有序的競(jìng)爭(zhēng)，促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展，也是基金監(jiān)管的重要目標(biāo)。

　　(86) 基金托管人( )時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。

　　A: 不再具備法定條件

　　B: 連續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)

　　C: 未能勤勉盡責(zé)

　　D: 被基金份額持有人大會(huì)解任

　　答案:B

　　解析:

　　AC兩項(xiàng)，基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責(zé)，在履行法定職責(zé)時(shí)存在重大失誤的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正，逾期未改正，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可區(qū)別情形，限制其業(yè)務(wù)活動(dòng)或責(zé)令更換負(fù)有責(zé)任的專門(mén)基金托管部門(mén)的高級(jí)管理人員。D項(xiàng)，被基金份額持有人大會(huì)解任時(shí)，基金托管人職責(zé)終止。

　　(87) 基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和( )核準(zhǔn)。

　　A: 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　B: 中國(guó)人民銀行

　　C: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)

　　D: 財(cái)政部

　　答案:A

　　解析:

　　基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)”)核準(zhǔn);其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

　　(88) 基金托管人根據(jù)( )的指令辦理資金劃撥。

　　A: 基金銷售機(jī)構(gòu)

　　B: 基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　C: 基金管理人

　　D: 基金投資人

　　答案:C

　　解析:

　　依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)之一為按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜。

　　(89) 我國(guó)對(duì)基金公開(kāi)募集申請(qǐng)實(shí)行的是( )。

　　A: 核準(zhǔn)制

　　B: 注冊(cè)制

　　C: 公司制

　　D: 契約制

　　答案:B

　　解析:

　　我國(guó)改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊(cè)制，即對(duì)于公開(kāi)募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。

　　(90) 在我國(guó)，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣( )萬(wàn)元。

　　A: 2000

　　B: 10000

　　C: 1000

　　D: 5000

　　答案:B

　　解析:

　　設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①有符合《證券投資基金法》和《人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程;②注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資等。

　　(91) 下列屬于內(nèi)部控制后臺(tái)部門(mén)的是( )。

　　A: 銷售部門(mén)

　　B: 產(chǎn)品研發(fā)部門(mén)

　　C: 清算部門(mén)

　　D: 財(cái)務(wù)部門(mén)

　　答案:C

　　解析:

　　后臺(tái)部門(mén)包括行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門(mén)，主要為前、中臺(tái)部門(mén)提供支持，目標(biāo)是保證基金管理人戰(zhàn)略的實(shí)施與效果。

　　(92) 基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是( )。

　　A: 回訪投資者，解答投資者的疑問(wèn)

　　B: 重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

　　C: 對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

　　D: 建立應(yīng)急處理措施的管理制度

　　答案:C

　　解析: 基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。

　　(93) 基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)( )備案。

　　A: 基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　B: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　C: 工商注冊(cè)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　D: 證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　答案:B

　　解析:

　　基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　(94) ( )是通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。

　　A: 內(nèi)幕交易

　　B: 正當(dāng)交易

　　C: 操縱市場(chǎng)

　　D: 不正當(dāng)交易

　　答案:C

　　解析:

　　操縱市場(chǎng)，是通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。

　　(95) 貨幣市場(chǎng)基金不得投資于( )。

　　A: 現(xiàn)金

　　B: 期限在1年以內(nèi)的大額存單

　　C: 可轉(zhuǎn)換債券

　　D: 剩余期限在397天以內(nèi)的債券

　　答案:C

　　解析:

　　貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：(1)股票。(2)可轉(zhuǎn)換債券。(3)剩余期限超過(guò)397天的債券。(4)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券。(5)國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A一1級(jí)或相當(dāng)于A一1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券。(6)流通受限的證券。

　　(96) 內(nèi)部控制的基本要素不包括( )。

　　A: 控制環(huán)境

　　B: 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　C: 控制活動(dòng)

　　D: 外部監(jiān)控

　　答案:D

　　解析:

　　基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括：控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。

　　(97)中國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查重大證券違法行為時(shí)，可限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過(guò)( )個(gè)交易日;案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)( )個(gè)交易日。

　　A: 7：12

　　B: 12;12

　　C: 15：15

　　D: 12;24

　　答案:C

　　解析:

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過(guò)15個(gè)交易日;案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)15個(gè)交易日。

　　(98) 貨幣市場(chǎng)工具通常是指到期日不足( )的短期金融工具。

　　A: 1個(gè)月

　　B: 3個(gè)月

　　C: 6個(gè)月

　　D: 1年

　　答案:D

　　解析:

　　貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場(chǎng)工具到期日非常短.因此也被稱為現(xiàn)金投資工具.

　　(99) 基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的( )前，將招股說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

　　A: 3日

　　B: 1日

　　C: 2日

　　D: 7日

　　答案:A

　　解析:

　　基金管理人主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。基金管理人在基金發(fā)售3日前，將招股說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上.

　　(100) 內(nèi)部控制的( )是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

　　A: 有效性原則

　　B: 獨(dú)立性原則

　　C: 相互制約原則

　　D: 成本效益原則

　　答案:B

　　解析:

　　內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

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