(21) 關(guān)于股票基金，下列說法不正確的有( )。

　　A: 股票基金是各國廣泛采用的基金類型

　　B: 根據(jù)中國證監(jiān)會的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

　　C: 根據(jù)中國證監(jiān)會的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

　　D: 主要投資于股票

　　答案:B

　　解析:

　　股票基金是指以股票為主要投資對象的基金。股票基金在各類基金中歷史最為悠久，

　　也是各國(地區(qū))廣泛采用的一種基金類型。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，

　　基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。

　　(22) 股債平衡型混合基金的股票與債券的配置比例較為均衡，大約在( )左右。

　　A: 50%～80%

　　B: 30%～70%

　　C: 40%～60%

　　D: 20%～80%

　　答案:C

　　解析:

　　偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例較低;偏債型基金則與之剛好相反

　　。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約為40%一60%左右。

　　股債平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益較為適中。

　　(23) 下列開放式基金認(rèn)購費(fèi)用與認(rèn)購份額的計(jì)算公式中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值

　　B: 凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率)

　　C: 認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額+凈認(rèn)購金額

　　D: 一定情況下，認(rèn)購費(fèi)用=固定認(rèn)購費(fèi)金額

　　答案:C

　　解析: C項(xiàng)中的正確公式應(yīng)為：認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額一凈認(rèn)購金額。

　　(24) 基金公司對存量的正常交易類賬戶應(yīng)在( )個(gè)月內(nèi)完成開戶資料電子化。

　　A: 6

　　B: 18

　　C: 24

　　D: 36

　　答案:D

　　解析:

　　基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范在18個(gè)月內(nèi)對新增賬戶實(shí)施開戶資料電子化，存量的正常交易類賬戶應(yīng)在36個(gè)月內(nèi)完成開戶資料電子化。

　　(25) ( )是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)。

　　A: 基金客戶服務(wù)

　　B: 基金銷售服務(wù)

　　C: 基金理財(cái)服務(wù)

　　D: 基金投資服務(wù)

　　答案:A

　　解析: 基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)。

　　(26)合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢。這屬于合規(guī)管理的( )。

　　A: 獨(dú)立性原則

　　B: 客觀性原則

　　C: 專業(yè)性原則

　　D: 協(xié)調(diào)性原則

　　答案:C

　　解析:

　　合規(guī)管理的專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢。

　　(27) 下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 開放式基金的認(rèn)購程序包括認(rèn)購和確認(rèn)

　　B: 開放式基金的認(rèn)購收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)

　　C: 封閉式基金的認(rèn)購價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取的認(rèn)購費(fèi)

　　D: 封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購

　　答案:D

　　解析:

　　場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購是LOF份額的認(rèn)購方式。而封閉式基金的發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售。

　　(28) 下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法中，正確的是( )。

　　A: 推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益

　　B: 電臺廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件

　　C: 推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度

　　答案:B

　　解析:

　　基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。故A項(xiàng)錯(cuò)誤�；�金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，并說明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。故C項(xiàng)錯(cuò)誤�；�金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　(29) 資本市場是融資期限在( )的金融市場。

　　A: 半年以內(nèi)

　　B: 1年以內(nèi)

　　C: 1年以上

　　D: 3年以上

　　答案:C

　　解析:

　　資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在1年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長期資金交易的市場。

　　(30) 內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容不包括( )。

　　A: 內(nèi)控目標(biāo)

　　B: 內(nèi)控原則

　　C: 控制環(huán)境

　　D: 業(yè)績評估

　　答案:D

　　解析:

　　公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。

　　(31)下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是( )。

　　A: 推介符合適用性原則的基金

　　B: 提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)

　　C: 介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)

　　D: 定期提供產(chǎn)品凈值信息

　　答案:A

　　解析:

　　售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

　　(32) 下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是( )。

　　A: 專業(yè)性

　　B: 規(guī)范性

　　C: 持續(xù)性

　　D: 歷史性

　　答案:D

　　解析: 基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)包括：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性

　　(33) 根據(jù)基金的資金來源與用途的不同，可以將基金分為( )。

　　A: 主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

　　B: 開放式基金和封閉式基金

　　C: 在岸基金和離岸基金

　　D: 公募基金和私募基金

　　答案:C

　　解析:

　　根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。離岸基金是指一國(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(地區(qū))發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(地區(qū))或第三國證券市場的證券投資基金。

　　(34) 基金托管協(xié)議是基金管理人與( )之間簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運(yùn)作等方面達(dá)成的協(xié)議書。

　　A: 基金投資者

　　B: 基金份額持有人

　　C: 基金托管人

　　D: 基金發(fā)起人

　　答案:C

　　解析:

　　基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確�；�金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

　　(35) 下列說法中錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 對中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩(wěn)妥，但收益率較低

　　B:投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道

　　C:證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，縮小了直接融資的比例

　　D: 證券投資基金業(yè)的發(fā)展有利于優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

　　答案:C

　　解析:

　　證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴(kuò)大了直接融資的比例。為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的市場環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。

　　(36) ( )有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。三模

　　A: 證券業(yè)協(xié)會

　　B: 中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

　　C: 基金業(yè)協(xié)會

　　D: 監(jiān)控中心

　　答案:C

　　解析:

　　中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)在對基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實(shí)施、信息處理和歷史記錄等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的指導(dǎo)�；�金業(yè)協(xié)會有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。

　　(37)基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的( )。

　　A: 投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:A

　　解析:

　　基金管理投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫;基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關(guān)交易活動(dòng)，運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)從事操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);不公平對待不同投資組合，

　　直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送;基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金操作失誤等風(fēng)險(xiǎn)事件

　　(38) 根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起( )內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。

　　A: 7日

　　B: 15日

　　C: 3個(gè)月

　　D: 6個(gè)月

　　答案:D

　　解析:

　　根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個(gè)月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。

　　(39) 被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又稱為( )。

　　A: 主動(dòng)型基金

　　B: 股票型基金

　　C: 指數(shù)型基金

　　D: 封閉式基金

　　答案:C

　　解析:

　　根據(jù)投資理念不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金。主動(dòng)型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金。與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。

　　(40)世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于( )年。

　　A: 1768

　　B: 1420

　　C: 1868

　　D: 1686

　　答案:C

　　解析:

　　世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。