71.[答案] A

　　[解析] 全面性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評價;客觀性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實施;及時性原則是指基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價和基金投資人的風(fēng)險承受能力評價應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際情況及時更新。

　　72.[答案] A

　　[解析] 投資者評價以基金投資者的風(fēng)險承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個類型：積極型、穩(wěn)健型和保守型。其中，積極型投資者有較高的風(fēng)險承受能力，通常專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風(fēng)險。短期的投資波動并不會對其造成大的影響，追求較高的回報是其關(guān)注的目標(biāo)。

　　73.[答案] D

　　[解析] 不同的基金因投資策略、投資范圍及投資品種等的不同，表現(xiàn)出不同的風(fēng)險收益特征，如果將這些基金放在一起直接比較，將直接影響評級的有效性�；�金評級是“蘋果與蘋果比”式的同類比較，因此分類是評級的基礎(chǔ)。

　　74.[答案] B

　　[解析] 海外成熟市場對基金產(chǎn)品的銷售、推薦過程都有嚴(yán)格的法律規(guī)范。“了解你的客戶”(Know Your clients，簡稱KYC)規(guī)則早已成為金融產(chǎn)品銷售過程中最基本的需要遵循的原則，這和我國目前以大規(guī)模的基金首發(fā)為主導(dǎo)的銷售方式形成了鮮明的對比。

　　75.[答案] B

　　[解析] A項為審慎監(jiān)管原則的要求;C項為公開原則的要求;D項為公正原則的要求。

　　76.[答案] C

　　[解析] 2003年10月28日，第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會議通過的《證券投資基金法》是我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。

　　77.[答案] B

　　[解析] 《證券投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定，商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格須具備的條件之一是：公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不少于該部門員工人數(shù)的1/2，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。

　　78.[答案] D

　　[解析] 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用;未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同銷售費(fèi)率。

　　79.[答案] C

　　[解析] 《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》規(guī)定，信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

　　80.[答案] D

　　[解析] 從事基金銷售的人員應(yīng)當(dāng)參加由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的證券業(yè)從業(yè)資格考試中的基礎(chǔ)科目《證券市場基礎(chǔ)知識》及專業(yè)科目《證券投資基金》的考試，獲得基金從業(yè)資格;或者參加由協(xié)會統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為“證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識”，獲得基金銷售從業(yè)許可。