一 、 單 項 選 擇 題

　　1、 債券回購是由債券的( )再次購回債券的交易行為。

　　A 、 “賣方”(逆回購方)向“買方”(正回購方)

　　B 、 “買方”(正回購方)向“賣方”(逆回購方)

　　C 、 “賣方”(正回購方)向“買方”(逆回購方)

　　D 、 “買方”(逆回購方)向“買方”(逆回購方)

　　答案： C

　　解析： 債券回購是指債券交易的雙方在進行債券交易的同時，以契約方式約定在將來某一日期以約定價格(本金和按約定回購利率計算的利息)，由債券的“賣方”(正回購方)向“買方”(逆回購方)再次購回該筆債券的交易行為。

　　2、信托制度起源于中世紀末期的()。

　　A 、 英國

　　B 、 美國

　　C 、 法國

　　D 、 德國

　　答案： A

　　解析：信托制度起源于中世紀末期的英國，目的在于規(guī)避封建法制對土地轉(zhuǎn)讓的嚴格限制和高額稅費，實現(xiàn)土地等不動產(chǎn)在家族內(nèi)部或向教會轉(zhuǎn)移。

　　3、商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應(yīng)堅持( )的原則，遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

　　A 、 合法合規(guī)

　　B 、 獨立創(chuàng)新

　　C 、 創(chuàng)新

　　D 、 創(chuàng)新與合法

　　答案： A

　　解析：商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應(yīng)堅持合法合規(guī)的原則，遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

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　　4、 下列關(guān)于2009年4月發(fā)布的《穩(wěn)健的薪酬機制操作原則》的說法中，正確的是( )。

　　A 、 強調(diào)建立有效監(jiān)管和激勵機制

　　B 、 強調(diào)建立有效薪酬和激勵機制

　　C 、 加大中小股東參與薪酬機制的監(jiān)管力度

　　D 、 加大大股東參與薪酬機制的處罰力度

　　答案： B

　　解析： 2009年4月發(fā)布的《穩(wěn)健的薪酬機制操作原則》，強調(diào)建立有效薪酬和激勵機制，加大大股東參與薪酬機制的監(jiān)管力度。

　　5、債券投資業(yè)務(wù)中，債券票面利息與購買價格之間的比率為( )。

　　A 、 到期收益率

　　B 、 即期收益率

　　C 、 持有期收益率

　　D 、 名義收益率

　　答案： B

　　解析：即期收益率，是債券票面利率與購買價格之間的比率，其計算公式是：即期收益率=票面利息/購買價格×100%。

　　6、下列金融工具不屬于間接融資工具的是( )。

　　A 、 銀行債券

　　B 、 銀行承兌匯票

　　C 、 人壽保險單

　　D 、 企業(yè)債券

　　答案： D

　　解析：間接融資工具包括銀行債券、銀行承兌匯票、人壽保險單等。

　　7、 大額存單轉(zhuǎn)讓可以通過第三方平臺開展，轉(zhuǎn)讓范圍限于( )。

　　A 、 金融機構(gòu)投資人及人民銀行認可的其他機構(gòu)

　　B 、 非金融機構(gòu)投資人及人民銀行認可的其他機構(gòu)

　　C 、 銀行業(yè)金融機構(gòu)投資人

　　D 、 中國銀行認可的其他機構(gòu)

　　答案： B

　　解析： 借鑒國際經(jīng)驗并結(jié)合企業(yè)、個人等不同投資主體的交易需求，大額存單可以轉(zhuǎn)讓、提前支取和贖回。大額存單轉(zhuǎn)讓可以通過第三方平臺開展，轉(zhuǎn)讓范圍限于非金融機構(gòu)投資人及人民銀行認可的其他機構(gòu);通過發(fā)行人營業(yè)網(wǎng)點、電子銀行等自有渠道發(fā)行的大額存單，可以根據(jù)發(fā)行條款通過自有渠道辦理提前支取和贖回。

　　8、商業(yè)銀行應(yīng)審慎確認操作風險損失，進行客觀、公允統(tǒng)計，準確計量損失金額，避免出現(xiàn)多計或少計操作風險損失的情況，這是制定操作風險損失數(shù)據(jù)收集統(tǒng)計實施細則中的( )。

　　A 、 統(tǒng)一性原則

　　B 、 及時性原則

　　C 、 謹慎性原則

　　D 、 重要性原則

　　答案： C

　　解析：謹慎性原則：商業(yè)銀行應(yīng)審慎確認操作風險損失，進行客觀、公允統(tǒng)計，準確計量損失金額，避免出現(xiàn)多計或少計操作風險損失的情況。

　　9、外部欺詐屬于商業(yè)銀行面臨的( )。

　　A 、 信用風險

　　B 、 市場風險

　　C 、 操作風險

　　D 、 合規(guī)風險

　　答案： C

　　解析：操作風險可分為人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷和外部事件四大類別，并由此分為內(nèi)部欺詐，外部欺詐，就業(yè)制度和工作場所安全事件，客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件，實物資產(chǎn)損壞，信息科技系統(tǒng)事件，執(zhí)行、交割和流程管理事件七種可能造成實質(zhì)性損失的事件類型。

　　10、《存款保險條例》規(guī)定，存款保險實行限額償付，最高償付限額為人民幣( )萬元。

　　A 、 50

　　B 、 60

　　C 、 70

　　D 、 40

　　答案： A

　　解析：《存款保險條例》規(guī)定，存款保險實行限額償付，最高償付限額為人民幣50萬元。

　　11、 在所有債券之中，( )沒有違約風險。

　　A 、 地方政府發(fā)行的政府債券

　　B 、 公司發(fā)行的公司債券

　　C 、 商業(yè)銀行發(fā)行的銀行債券

　　D 、 財政部發(fā)行的國債

　　答案： D

　　解析： 信用風險又稱違約風險，是指發(fā)行債券的借款人不能按時支付債券利息或償還本金，而給債券投資者帶來損失的風險。在所有債券之中，財政部發(fā)行的國債，由于有政府作擔保，往往被市場認為是金邊債券，所以沒有違約風險。

　　12、同業(yè)業(yè)務(wù)是指人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的金融機構(gòu)之間開展的以( )為核心的各項業(yè)務(wù)。

　　A 、 存貸款

　　B 、 理財服務(wù)

　　C 、 代收業(yè)務(wù)

　　D 、 投融資

　　答案： D

　　解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》規(guī)定，同業(yè)業(yè)務(wù)是指人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的金融機構(gòu)之間開展的以投融資為核心的各項業(yè)務(wù)，主要業(yè)務(wù)類型包括：同業(yè)拆借、同業(yè)存款、同業(yè)借款、同業(yè)代付、買入返售(賣出回購)等同業(yè)融資業(yè)務(wù)和同業(yè)投資業(yè)務(wù)。

　　13、對于核銷后的呆賬，金融企業(yè)要繼續(xù)盡職追償，盡最大可能實現(xiàn)( )。

　　A 、 債務(wù)的清晰化

　　B 、 權(quán)責的明確化

　　C 、 回收價值最大化

　　D 、 收益價值最大化

　　答案： C

　　解析：對于核銷后的呆賬，金融企業(yè)要繼續(xù)盡職追償，盡最大可能實現(xiàn)回收價值最大化。

　　14、 一般來說，商業(yè)銀行( )，抵抗風險的能力越強，同時也意味著商業(yè)銀行可能面臨的風險因素越多，對其聲譽的潛在威脅也越大。

　　A 、 規(guī)模越大

　　B 、 監(jiān)管力度越大

　　C 、 歷史越久

　　D 、 穩(wěn)定性越好

　　答案： A

　　解析： 一般來說，商業(yè)銀行規(guī)模越大，抵抗風險的能力越強，同時也就意味著商業(yè)銀行可能面臨的風險因素越多，對其聲譽的潛在威脅也越大。

　　15、( )業(yè)務(wù)是指經(jīng)中國人民銀行批準，進入全國銀行間同業(yè)拆借市場的金融機構(gòu)之間通過全國統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)進行的無擔保資金融通行為。

　　A 、 同業(yè)存款

　　B 、 同業(yè)借款

　　C 、 同業(yè)拆借

　　D 、 同業(yè)代付

　　答案： C

　　解析：同業(yè)拆借業(yè)務(wù)是指經(jīng)中國人民銀行批準，進入全國銀行間同業(yè)拆借市場的金融機構(gòu)之間通過全國統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)進行的無擔保資金融通行為。