二、多選題

　　1.金融理財的幾種計算工具各有其特點，下列描述正確的有( )。

　　A.財務計算器：優(yōu)點是便于攜帶，精準;缺點是操作流程復雜，不易記住

　　B.Excel 表格：優(yōu)點是使用成本低，操作簡單;缺點是局限性較大，需要電腦

　　C.復利與年金表：優(yōu)點是簡單，效率高;缺點是計算答案不夠精確

　　D 復利與年金表：優(yōu)點是計算精準;缺點是繁冗復雜，不再使用

　　E.專業(yè)理財軟件：優(yōu)點是功能齊全，附加功能;缺點是局限性大，內容缺乏彈性

　　2.個人理財規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專業(yè)知識，并遵守一定紀律，因此在個人理財規(guī)劃執(zhí)行過程中，客戶需要接受專業(yè)人員的建議和幫助，這些專業(yè)人員包括( )。

　　A.稅務師

　　B.律師

　　C.理財師

　　D.會計師

　　E.投資顧問

　　3.下列關于理財產品的表述，錯誤的是( )。

　　A.理財產品的名稱應該反映產品的屬性

　　B.理財產品的名稱可以具有一定的誘惑性以擴大銷售

　　C.商業(yè)銀行可以銷售沒有期限的理財產品

　　D.設計理財產品前應該做好客戶細分

　　E.理財產品風險揭示只要進行簡單的列示即可

　　4.根據基礎資產劃分，常見的金融遠期合約主要包括( )。

　　A.債權類資產的遠期合約

　　B.遠期利率協(xié)議

　　C.股權類資產的遠期合約

　　D.股指期貨合約

　　E.遠期匯率協(xié)議

　　5.一般而言，風險偏好屬于保守型的客戶往往會選擇( )等產品。

　　A.投資連結險

　　B.貨幣型基金

　　C.股票型基金

　　D.存款

　　E.保本型理財產品

　　6.家庭的生命周期包括( )。

　　A.家庭成熟期

　　B.家庭成長期

　　C.家庭準備期

　　D.家庭形成期

　　E.家庭衰老期

　　7.董老板打算投資 100 萬元，希望在若干年后可以變成 200 萬元，如果按照 72 法則估算，他需要選定( )的金融產品，可大致達到預期目標。

　　A.4%投資回報率，17 年期限

　　B.6%投資回報率，12 年期限

　　C.3%投資回報率，24 年期限

　　D.8%投資回報率，9 年期限

　　E.4.5%投資回報率，16 年期限

　　8.債券投資的風險因素包括( )。

　　A.違約風險

　　B.提前償付風險

　　C.再投資風險

　　D.贖回風險

　　E.利率風險

　　9.在理財產品的管理和運作過程中，投資顧問是指為商業(yè)銀行理財產品所募集資金(如果理財資金成立的信托財產)投資運作提供咨詢服務、承擔日常的投資運作管理的第三方機構，如( )等。

　　A.證券公司

　　B.信托公司

　　C.陽光私募基金

　　D.基金公司

　　E.資產管理公司

　　10.出現(xiàn)下列( )情形之一的，法定代理或者指定代理終止。

　　A.指定代理的人民法院或者指定單位取消指定

　　B.被代理人取得或者恢復民事行為能力

　　C.有其他原因引起的被代理人和代理人之間的監(jiān)護關系消滅

　　D.代理人喪失民事行為能力

　　E.被代理人或者代理人死亡

　　三、判斷題

　　1.再投資風險是指當市場利率下降，短期債券的持有人若進行再投資，將存在無法獲得原有的較高票息率的可能性。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　2.FOF 是一種專門投資于其他證券基金的基金，并不直接投資股票或債券。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　3.一個家庭緊急預備金的合適金額是相當于 1-2 個月的家庭日常開支金額。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　4.民事法律行為是公民或者法人設立、變更、終止民事權利的民事義務的合法行為。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　5.理財產品風險評級結果應當以風險等級體現(xiàn)，由低到高至少包括五個等級，并可根據實際情況進一步細分。( )

　　A.正確

　　B.錯誤