一、單項選擇題

　　1、整個理財規(guī)劃中最實質(zhì)性的一個環(huán)節(jié)是(　)。

　　A、理財方案的執(zhí)行

　　B、理財方案的制定

　　C、明確理財方案目標(biāo)

　　D、了解客戶需求

　　2、當(dāng)前大多退休人士的收入來源主要為(　)。

　　A、社會養(yǎng)老保險

　　B、企業(yè)年金

　　C、個人儲蓄投資

　　D、兒女孝敬

　　3、(　)主要討論的是家庭收支與債務(wù)管理。

　　A、財富積累

　　B、財富保障

　　C、財富增值

　　D、財富分配

　　4、專業(yè)理財師的工作目標(biāo)和重心是“幫助客戶解決問題、實現(xiàn)其理財目標(biāo)”。要完成這一目標(biāo)，理財師首先要(　)。

　　A、深入了解客戶

　　B、全面地去評估客戶

　　C、提出自己的見解和建議

　　D、給客戶做出專業(yè)理財規(guī)劃報告書

銀行從業(yè)資格考試《中級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
中級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
中級銀行從業(yè)資格考試《個人理財》在線題庫	搶先試用

　　二、多項選擇題

　　1、理財規(guī)劃服務(wù)具體包括(　)。

　　A、收集客戶信息

　　B、分析客戶財務(wù)狀況

　　C、制定理財方案

　　D、客戶關(guān)系管理

　　E、實施理財方案

　　2、一個家庭在其不同的人生階段，涉及大量的風(fēng)險，這些風(fēng)險主要包括(　)。

　　A、投資風(fēng)險

　　B、信用風(fēng)險

　　C、責(zé)任風(fēng)險

　　D、意外財產(chǎn)風(fēng)險

　　E、人身風(fēng)險

　　3、理財規(guī)劃方案一般包含以下基本規(guī)劃(　)。

　　A、家庭收支、債務(wù)規(guī)劃

　　B、退休養(yǎng)老規(guī)劃

　　C、投資規(guī)劃

　　D、風(fēng)險管理規(guī)劃

　　E、教育規(guī)劃

　　4、有教科書把客戶的理財目標(biāo)內(nèi)容概括為(　)。

　　A、財富積累

　　B、財富保障

　　C、財富增值

　　D、財富分配

　　E、財富創(chuàng)造

　　5、客戶信息收集過程的具體步驟是(　)。

　　A、理財師自己沒有心理障礙

　　B、引導(dǎo)客戶，告訴客戶為什么我們要了解這些信息

　　C、在具體提問的時候，盡可能先圍繞客戶關(guān)心的問題

　　D、制定系統(tǒng)性收集客戶信息的框架

　　E、以上都對

　　6、初次接觸客戶階段，理財師需要明白的問題有(　)。

　　A、理財師的客戶從哪里來

　　B、客戶的需求是什么

　　C、理財師能帶給客戶什么

　　D、理財師如何樹立自身形象

　　E、理財師如何與客戶建立信任關(guān)系

　　三、判斷題

　　1、評估頻率越高對客戶理財方案執(zhí)行越有利，從而有助于建立公司與理財師個人的信譽與形象。(　)

　　對

　　錯

　　2、理財師必須定期為客戶提供后續(xù)跟蹤服務(wù)。(　)

　　對

　　錯

　　3、財產(chǎn)傳承規(guī)劃也就是遺產(chǎn)規(guī)劃。(　)

　　對

　　錯

　　4、一般情況下，家庭風(fēng)險管理規(guī)劃主要是指財產(chǎn)保險、人身和重大疾病保險計劃。(　)

　　對

　　錯

　　5、單項目標(biāo)理財規(guī)劃是“線”性的，而綜合理財規(guī)劃考慮的是“面” 。(　)

　　對

　　錯

　　6、財務(wù)自由是指個人和家庭的收入主要來源于主動投資而不是被動工作。(　)

　　對

　　錯

　　7、經(jīng)驗豐富的理財師通常會先了解客戶的問題。(　)

　　對

　　錯

　　8、理財師需要為每一個客戶提供綜合的理財規(guī)劃服務(wù)。(　)

　　對

　　錯