三、判斷題 (本類題共15小題，每題1分，共15分。每小題答題正確的得1分，答題錯誤的不得分。不答題的不得分也不扣分)

　　131. 個人理財業(yè)務最早在中國興起，但首先在美國發(fā)展成熟。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 個人理財業(yè)務最早在美國興起，并且首先在美國發(fā)展成熟。

　　132. 為避免客戶做出錯誤決定，金融理財師應替客戶決定其風險承受能力。 ( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 風險承受能力的評估不是為了讓金融理財師將自己的意見強加給客戶，可接受的風險水平應該由客戶自己來確定。

　　133. 金融衍生工具的可復制性是指只要掌握了衍生工具的定價和復制技術(shù)，就可以較隨意地分解、組合，根據(jù)不同的市場參數(shù)設計不同的產(chǎn)品。 ( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查金融衍生工具的可復制性。

　　134. 普通工商企業(yè)可以成為同業(yè)拆借市場的主體。 ( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 同業(yè)拆借市場的主體是銀行等金融機構(gòu)。

　　135. 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品是運用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券等固定收益產(chǎn)品與金融衍生品組合在一起而形成的金融產(chǎn)品。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品是運用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券等固定收益產(chǎn)品與金融衍生品組合在一起而形成的金融產(chǎn)品。

　　136. 銀行代理業(yè)務是給商業(yè)銀行帶來利息收入的主要業(yè)務。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　137. 認購期一般按照基金面值1元錢購買基金，認購費率通常要高于申購費率。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 認購期一般按照基金面值1元錢購買基金，認購費率通常要比申購費率優(yōu)惠。

　　138. 商業(yè)銀行提供理財顧問服務應具有標準的服務流程，這體現(xiàn)了理財顧問服務的專業(yè)性特點。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 題中所述情況為制度性。

　　139. 某商業(yè)銀行大堂中有專人負責向前來儲蓄的客戶介紹不同種儲蓄存款產(chǎn)品的區(qū)別，這屬于理財顧問服務。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務咨詢活動，不屬于理財顧問服務。

　　140. 為股票發(fā)行出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律意見書等文件的專業(yè)機構(gòu)和人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后12個月內(nèi)，不得買賣該種股票。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 為股票發(fā)行出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律意見書等文件的專業(yè)機構(gòu)和人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后六個月內(nèi)，不得買賣該種股票。

　　141. 公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次超過該資產(chǎn)的30%，屬于公司的內(nèi)幕信息。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題表述正確，公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次超過該資產(chǎn)的30%，屬于公司的內(nèi)幕信息。

　　142. 商業(yè)銀行不得銷售不能獨立測算或收益率為零或負值的理財計劃。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 對

　　143. 理財業(yè)務的出發(fā)點是客戶需求。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題表述正確。理財業(yè)務的出發(fā)點是客戶需求。

　　144. 商業(yè)銀行與客戶確認投資活動后，在法律允許的范圍內(nèi)，商業(yè)銀行可以擅自變更客戶資金的投資方向、范圍和方式。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 未經(jīng)客戶書面許可，商業(yè)銀行不得擅自變更客戶資金的投資方向、范圍或方式。

　　145. 商業(yè)銀行一般產(chǎn)品銷售和服務人員，可以向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 禁止一般產(chǎn)品銷售和服務人員，向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃。

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