二、多項(xiàng)選擇題

　　6、了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性有許多方法，以下選項(xiàng)中屬于的是()。

　　A.與客戶面對面溝通、觀察

　　B.風(fēng)險(xiǎn)測評問卷

　　C.應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)屬性工具

　　D.了解客戶過往的投資歷史

　　E.了解客戶過往的行為

　　正確答案是：A,B,C,D,E，

　　解析:了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性有許多方法，譬如理財(cái)師與客戶面對面溝通、觀察，應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)屬性工具，了解客戶過往的投資歷史和行為等。目前，很多金融機(jī)構(gòu)將判斷客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性時(shí)涉及的重要問題形成標(biāo)準(zhǔn)化的測評問卷，來規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)測評的統(tǒng)一性，這就是我們通常說的風(fēng)險(xiǎn)測評問卷。

　　7、理財(cái)師并不需要每天或非常頻繁地接觸客戶、向客戶匯報(bào)情況，但是理財(cái)師應(yīng)()。

　　A.確保理財(cái)規(guī)劃方案的如期執(zhí)行

　　B.維護(hù)與客戶的感情、關(guān)系

　　C.定期聯(lián)系客戶(電話或見面)

　　D.盡心盡力提供幫助和專業(yè)意見，或只是心理安慰

　　E.讓客戶感受到理財(cái)師一直在身邊

　　正確答案是：A,B,C,D,E，

　　解析:事實(shí)上，理財(cái)師并不需要每天或非常頻繁地接觸客戶、向客戶匯報(bào)情況，但是確保理財(cái)規(guī)劃方案的如期執(zhí)行和維護(hù)與客戶的感情、關(guān)系，理財(cái)師也要定期聯(lián)系客戶(電話或見面);讓客戶感受到理財(cái)師一直在身邊，盡心盡力提供幫助和專業(yè)意見，或只是心理安慰。

　　8、綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)涵蓋了客戶理財(cái)目標(biāo)的所有方面，其內(nèi)容包括()。

　　A.現(xiàn)金收支管理(包括債務(wù)管理)

　　B.保險(xiǎn)規(guī)劃

　　C.投資規(guī)劃(不包括教育、退休養(yǎng)老問題)

　　D.稅務(wù)規(guī)劃

　　E.遺產(chǎn)規(guī)劃

　　正確答案是：A,B,D,E，

　　解析:綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)涵蓋了客戶理財(cái)目標(biāo)的所有方面，如現(xiàn)金收支管理(包括債務(wù)管理)、保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃(包括教育、退休養(yǎng)老問題)、稅務(wù)和遺產(chǎn)規(guī)劃等，以及客戶明確提出的其他理財(cái)需求，它包含了多個(gè)單項(xiàng)的理財(cái)規(guī)劃方案。

　　三、判斷題

　　9、Excel是一款功能強(qiáng)大的電子表格和數(shù)據(jù)分析應(yīng)用程序，熟練操作Excel的能力是是理財(cái)師必須擁有的基本技能。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案是：A，

　　解析:Excel是一款功能強(qiáng)大的電子表格和數(shù)據(jù)分析應(yīng)用程序，熟練操作Excel的能力是現(xiàn)代職場人必須擁有的技能之一，也是理財(cái)師必須擁有的基本技能。

　　10、理財(cái)師應(yīng)當(dāng)認(rèn)識到理財(cái)規(guī)劃跟蹤服務(wù)的重要性，這也是產(chǎn)生客戶黏性、維護(hù)良好客戶關(guān)系，以及開發(fā)新客戶(包括通過轉(zhuǎn)介紹)的一個(gè)重要手段。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案是：A，

　　解析:理財(cái)師應(yīng)當(dāng)認(rèn)識到理財(cái)規(guī)劃跟蹤服務(wù)的重要性，這也是產(chǎn)生客戶黏性、維護(hù)良好客戶關(guān)系，以及開發(fā)新客戶(包括通過轉(zhuǎn)介紹)的一個(gè)重要手段。