一、單項(xiàng)選擇題

　　1、()是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理策略的適用性及收益性情況的分析、檢查、修正和評(píng)估。

　　A.分析風(fēng)險(xiǎn)管理策略

　　B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理策略

　　C.分析風(fēng)險(xiǎn)管理效果

　　D.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果

　　正確答案是：D，

　　解析：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理策略的適用性及收益性情況的分析、檢查、修正和評(píng)估。

　　2、有經(jīng)驗(yàn)的理財(cái)師通常會(huì)把規(guī)劃的重心放在客戶家庭的主要成員身上，不包括()。

　　A.客戶

　　B.配偶

　　C.有收入來(lái)源且已經(jīng)成家的子女

　　D.需要贍養(yǎng)的父母

　　正確答案是：C，

　　解析：有經(jīng)驗(yàn)的理財(cái)師通常會(huì)把規(guī)劃的重心放在客戶家庭的主要成員身上，包括客戶、配偶、需要撫養(yǎng)的子女和需要贍養(yǎng)的父母。對(duì)有收入來(lái)源，尤其是已經(jīng)成家的子女，以及自身有收入來(lái)源的父母的規(guī)劃，可以要求做獨(dú)立的規(guī)劃，而不要在一份規(guī)劃中體現(xiàn)出來(lái)。

　　3、在保險(xiǎn)產(chǎn)品的配置問(wèn)題上，理財(cái)師應(yīng)遵循保障優(yōu)先，合理運(yùn)用客戶保險(xiǎn)預(yù)算的原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A.先依照客戶的保障需求做好人壽保險(xiǎn)規(guī)劃，再考慮客戶的預(yù)算能力來(lái)規(guī)劃險(xiǎn)種

　　B.發(fā)生幾率雖小但后果嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)不用優(yōu)先考慮

　　C.以“保障優(yōu)先”的原則來(lái)制定家庭財(cái)富保障規(guī)劃

　　D.盡量不要減少客戶所需的保險(xiǎn)額度

　　正確答案是：B，

　　解析:在保險(xiǎn)產(chǎn)品的配置問(wèn)題上，理財(cái)師應(yīng)遵循保障優(yōu)先，合理運(yùn)用客戶保險(xiǎn)預(yù)算的原則，具體應(yīng)注意以下幾個(gè)方面：

　　·先依照客戶的保障需求做好人壽保險(xiǎn)規(guī)劃，再考慮客戶的預(yù)算能力來(lái)規(guī)劃險(xiǎn)種;

　　·發(fā)生幾率雖小但后果嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)優(yōu)先考慮;

　　·應(yīng)以“保障優(yōu)先”的原則來(lái)制定家庭財(cái)富保障規(guī)劃，即在推薦一些具有儲(chǔ)蓄分紅或投資連結(jié)的險(xiǎn)種時(shí)，牢記保險(xiǎn)的主要功能是財(cái)富保障，而非資產(chǎn)增值(資產(chǎn)增值手段有多種選擇)，同時(shí)要綜合考慮客戶的財(cái)物狀況或預(yù)算開(kāi)支能力;

　　·盡量不要減少客戶所需的保險(xiǎn)額度。

　　4、對(duì)于雇傭了家政服務(wù)人員的家庭，該家庭潛在的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是()。

　　A.人身風(fēng)險(xiǎn)

　　B.責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.投資風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案是：B，

　　解析:責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)雇傭了家政服務(wù)人員的家庭，有企業(yè)和員工的家庭，擁有私家車的家庭等。

　　5、()是檢驗(yàn)客戶家庭資產(chǎn)流動(dòng)性的最主要的指標(biāo)。

　　A.流動(dòng)性資產(chǎn)比率

　　B.流動(dòng)性資產(chǎn)

　　C.現(xiàn)金儲(chǔ)備

　　D.自用性資產(chǎn)

　　正確答案是：C，

　　解析:現(xiàn)金儲(chǔ)備是檢驗(yàn)客戶家庭資產(chǎn)流動(dòng)性的最主要的指標(biāo)。流動(dòng)性資產(chǎn)比率相對(duì)而言比較次要。