第 1 題：商業(yè)銀行在提供財務(wù)分析與規(guī)劃的基礎(chǔ)上，進一步向客戶提供投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)是( )業(yè)務(wù)。

　　A：綜合理財服務(wù)

　　B：投資規(guī)劃

　　C：投資品分析

　　D：理財顧問服務(wù)

　　答案：D

　　解題思路：財顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。

　　本題考查的重點：理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)

　　第 2 題：FPAT 在考試方面，要求學(xué)員參加六個科目的考試且全部合格，分科目計分，未能一次通過者，已經(jīng)及格的科目成績可保留()年。

　　A：2

　　B：3

　　C：4

　　D：5

　　答案： D

　　解題思路：FPAT 在考試方面，要求學(xué)員參加六個科目的考試且全部合格，分科目計分，未能一次通過者，已經(jīng)及格的科目成績可保留 5 年。

　　本題考查的重點：4E 執(zhí)業(yè)資格

　　第 3 題：合格理財師的標準( )。

　　A：品德

　　B：服務(wù)

　　C：專業(yè)能力

　　D：人際關(guān)系

　　E：職業(yè)操守

　　答案：ABC

　　解題思路：合格理財師的標準主要有品德、服務(wù)和專業(yè)能力

　　本題考查的重點：合格理財師的標準

　　第 4 題：《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定，( )是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動。

　　A：綜合理財業(yè)務(wù)

　　B：個人理財業(yè)務(wù)

　　C：理財計劃

　　D：私人銀行業(yè)務(wù)

　　答案：B

　　解題思路：《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，個人理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動。

　　本題考查的重點：理財業(yè)務(wù)、財富管理業(yè)務(wù)與私人銀行業(yè)務(wù)

　　第 5 題：商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動，屬于(　　)。

　　A：顧問性質(zhì)

　　B：咨詢性質(zhì)

　　C：受托性質(zhì)

　　D：委托性質(zhì)

　　答案：C

　　解題思路：商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員是指那些能夠為客戶提供理財規(guī)劃服務(wù)的業(yè)務(wù)人員，以及其他與個人理財業(yè)務(wù)銷售和管理活動緊密相關(guān)的專業(yè)人員，而非一般性業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T。

　　這些專業(yè)化服務(wù)活動表現(xiàn)為兩種性質(zhì)：一種是商業(yè)銀行充當理財顧問，向客戶提供咨詢，屬于顧問性質(zhì)，這類業(yè)務(wù)人員按照監(jiān)管部門或銀行要求需要持有理財師專業(yè)證書;另一種是商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動，屬于受托性質(zhì)。

　　本題考查的重點：理財師與理財從業(yè)人員

　　第 6 題：未按規(guī)定辦理個人外匯匯出境業(yè)務(wù)的是(　　)。

　　A：境內(nèi)個人外匯儲蓄賬戶外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理

　　B：境外個人外匯儲蓄賬戶外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理

　　C：境內(nèi)個人手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當日累計等值 1 萬美元以上的，憑交易額的真實性憑證、本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理

　　D：境外個人手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當日累計等值 1 萬美元以上的，憑本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理

　　答案：A

　　解題思路：境內(nèi)個人外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當日累計等值 5 萬美元以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理，超過上述金額的，憑經(jīng)常項目項下有交易額的真實性憑證辦理。

　　本題考查的重點：《個人外匯管理辦法實施細則》介紹

　　第 7 題：理財師的社會責(zé)任()

　　A：是國家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導(dǎo)者

　　B：是正確的投資理念的重要宣導(dǎo)者

　　C：理財師是理財風(fēng)險的揭示者

　　D：理財師是客戶聲音的反饋者

　　E：是投資的管理者

　　答案：ABCD

　　解題思路：理財師的社會責(zé)任主要有：1.理財師是國家金融政策和金融法規(guī)的重要傳道者;2.理財師是正確的投資理念的重要宣導(dǎo)者;3.理財師是理財風(fēng)險的揭示者;4.理財師是客戶聲音的反饋者

　　本題考查的重點：理財師的社會責(zé)任

　　第 8 題：商業(yè)銀行分支機構(gòu)應(yīng)最遲在開始發(fā)售理財計劃后(　　)個工作日內(nèi)，將相關(guān)材料按照有關(guān)規(guī)定向當?shù)劂y監(jiān)會派出機構(gòu)報告。

　　A：3

　　B：5

　　C：10

　　D：15

　　答案：B

　　解題思路：《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)報告管理有關(guān)問題的通知》五、商業(yè)銀行分支機構(gòu)應(yīng)最遲在開始發(fā)售理財計劃后 5 個工作日內(nèi)，將以下材料按照有關(guān)規(guī)定向當?shù)劂y監(jiān)會派出機構(gòu)報告：

　　(一)法人機構(gòu)理財計劃發(fā)售授權(quán)書。

　　(二)理財計劃的銷售文件，包括產(chǎn)品協(xié)議書、產(chǎn)品說明書、風(fēng)險揭示書、客戶評估書等需要客戶進行簽字確認的銷售文件。

　　(三)理財計劃的宣傳材料，包括銀行營業(yè)網(wǎng)點、銀行官方網(wǎng)站和銀行委托第三方網(wǎng)站向客戶提供的產(chǎn)品宣傳材料，以及通過各種媒體投放的產(chǎn)品廣告等。

　　(四)報告材料聯(lián)絡(luò)人的具體聯(lián)系方式。

　　(五)中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)要求的其他材料。

　　本題考查的重點：關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)報告管理有關(guān)問題的通知

　　第 9 題：金融期貨和金融遠期合約的重要區(qū)別在于()。

　　A：金融遠期合約能夠降低風(fēng)險，但金融期貨合約不能降低風(fēng)險

　　B：金融遠期合約大多在場外進行交易，金融期貨合約在交易所內(nèi)進行交易

　　C：金融遠期合約的收益和損失一般在合約到期日實現(xiàn)，金融期貨合約的盈利和虧損在每個交易日結(jié)束前清算和執(zhí)行

　　D：金融遠期合約買賣雙方一般不進行實物交割，金融期貨合約一般都進行實物交割

　　E：金融遠期合約的二級市場非�；钴S，金融期貨合約的二級市場非常不活躍

　　答案：BC

　　解題思路：考查金融期貨和金融遠期合約的有關(guān)知識點。金融期貨是標準化的金融遠期合約，一般在交易所里進行。由于其標準性，金融期貨的流動性較強，二級市場活躍。期貨合約實行每日結(jié)算制度，盈利和虧損在每個交易日結(jié)束前清算和執(zhí)行。遠期交易主要是為了避險，所以一般都進行實物交割，金融期貨主要的功能是套期保值，很少進行實物交割，到期日前平倉即可。

　　本題考查的重點：金融衍生品市場介紹

　　第 10 題：關(guān)于個人理財以下說法正確的有()。

　　A：個人理財業(yè)務(wù)服務(wù)的對象是企業(yè)

　　B：個人理財業(yè)務(wù)主要側(cè)重于咨詢顧問和代客理財服務(wù)

　　C：個人理財業(yè)務(wù)是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)

　　D：個人理財業(yè)務(wù)是一種個性化、綜合化服務(wù)

　　E: 個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)主體層次復(fù)雜，牽涉到的市場眾多

　　答案：BCDE

　　解題思路：A 項，個人理財業(yè)務(wù)服務(wù)的對象是個人客戶，包括個人和家庭。

　　本題考查的重點：個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)主體