第 11 題：商業(yè)銀行代銷代理其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)或股權(quán)性資產(chǎn)的，

　　必須由()審核批準(zhǔn)。

　　A：商業(yè)銀行支行

　　B：商業(yè)銀行總行

　　C：商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)

　　D：中國銀監(jiān)會(huì)

　　答案：B

　　解題思路：《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的通知》七、商業(yè)銀行代銷代理其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)或股權(quán)性資產(chǎn)的，必須由商業(yè)銀行總行審核批準(zhǔn)。

　　本題考查的重點(diǎn)：中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的通知

　　第 12 題: ()是獲得理財(cái)師資格認(rèn)證的最后環(huán)節(jié)，也是最重要的環(huán)節(jié)。

　　A. 教育

　　B. 工作經(jīng)驗(yàn)

　　C. 考試

　　D. 職業(yè)道德

　　答案：D

　　解題思路：職業(yè)道德是獲得理財(cái)師資格認(rèn)證的最后環(huán)節(jié)，也是最重要的環(huán)節(jié)。

　　本題考查的重點(diǎn)：4E 執(zhí)業(yè)資格

　　第 13 題：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的形成與發(fā)展時(shí)期里，獲得“注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師”資格的第一批業(yè)務(wù)人員達(dá)到()人。

　　A. 40

　　B. 41

　　C. 42

　　D. 43

　　答案：C

　　解題思路：獲得“注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師”資格的第一批業(yè)務(wù)人員達(dá)到 42 人。

　　本題考查的重點(diǎn)：國外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展

　　第 14 題：有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當(dāng)有()個(gè)普通合伙人。

　　A. 1

　　B. 2

　　C. 3

　　D. 4

　　答案：A

　　解題思路：有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當(dāng)有 1 個(gè)普通合伙人。

　　本題考查的重點(diǎn)：個(gè)人獨(dú)資企業(yè)法和合伙企業(yè)法

　　第 15 題：( )理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)是產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單、投資風(fēng)險(xiǎn)小、客戶預(yù)期收益穩(wěn)定。

　　A. 債券型

　　B. 股票型

　　C. 貨幣型

　　D：期貨型

　　答案：C

　　解題思路：債券型理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)是產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單、投資風(fēng)險(xiǎn)小、客戶預(yù)期收益穩(wěn)定。債券型理財(cái)產(chǎn)品的市場(chǎng)認(rèn)知度高，客戶容易理解。

　　本題考查的重點(diǎn)：部分銀行理財(cái)產(chǎn)品簡(jiǎn)介

　　第 16 題：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)包括()。

　　A. 物質(zhì)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　　B. 責(zé)任保險(xiǎn)

　　C. 投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品

　　D. 保證保險(xiǎn)

　　E. 信用保險(xiǎn)

　　答案：ABE

　　解題思路：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)包括物質(zhì)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)。

　　本題考查的重點(diǎn)：銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品主要類型介紹

　　第 17 題：理財(cái)資金用于投資單一借款人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)銀行貸款，或者用于向單一借款人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放信托貸款的總額不得超過發(fā)售銀行資本凈額的()。

　　A. 5%

　　B. 10%

　　C. 20%

　　D. 15%

　　答案：B

　　解題思路：理財(cái)資金用于投資單一借款人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)銀行貸款，或者用于向單一借款人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放信托貸款的總額不得超過發(fā)售銀行資本凈額的 10%。

　　本題考查的重點(diǎn)：關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問題的通知

　　第 18 題：李某是一個(gè)不借錢、不用信用卡理財(cái)比較單純的人。該客戶可定義為(　　)

　　A. 儲(chǔ)藏者

　　B. 積累者

　　C. 修道士

　　D. 逃避者

　　答案：D

　　解題思路：按照不同的財(cái)富觀，有人將客戶分為儲(chǔ)藏者、積累者、修道士、揮霍者和逃避者五類。(1)儲(chǔ)藏者，量入為出，買東西會(huì)精打細(xì)算;從不向人借錢，也不用循環(huán)信用;有儲(chǔ)蓄習(xí)慣，仔細(xì)分析投資方案。(2)積累者，擔(dān)心財(cái)富不夠用，致力于積累財(cái)富;量出為入，開源重于節(jié)流;有賺錢機(jī)會(huì)時(shí)不排斥借錢滾錢。(3)修道士，嫌銅臭，不讓金錢左右人生;命運(yùn)論者，不擔(dān)心財(cái)務(wù)保障;缺乏規(guī)劃概念，不量出不量入。(4)揮霍者，喜歡花錢的感覺，花的比賺的多;常常借錢或用信用卡循環(huán)額度;透支未來，沖動(dòng)型消費(fèi)者。(5)逃避者，討厭處理錢的事也不求助專家;不借錢不用信用卡，理財(cái)單純化;除存款外不做其他投資。

　　本題考查的重點(diǎn)：不同的客戶分類方法

　　第 19 題：合格家庭醫(yī)生的標(biāo)準(zhǔn)()

　　A. 醫(yī)德

　　B. 服務(wù)

　　C. 專業(yè)水平

　　D. 品德

　　E. 從業(yè)時(shí)間

　　答案：ABC

　　解題思路：合格家庭醫(yī)生的標(biāo)準(zhǔn)主要有醫(yī)德、服務(wù)和專業(yè)水平。

　　本題考查的重點(diǎn)：合格理財(cái)師的標(biāo)準(zhǔn)

　　第 20 題：有限合伙人轉(zhuǎn)讓合伙企業(yè)的出資可以分為(　　)。

　　A. 代理轉(zhuǎn)讓

　　B. 自行轉(zhuǎn)讓

　　C. 強(qiáng)制轉(zhuǎn)讓

　　D. 合伙轉(zhuǎn)讓

　　E. 委托轉(zhuǎn)讓

　　答案：BE

　　解題思路：有限合伙人轉(zhuǎn)讓合伙企業(yè)的出資可以分為自行轉(zhuǎn)讓和委托轉(zhuǎn)讓兩種形式�！白孕修D(zhuǎn)讓”是指有限合伙人自行尋找受讓方，由普通合伙人審核并協(xié)助辦理過戶的方式。“委托轉(zhuǎn)讓”是指有限合伙人委托普通合伙人尋找受讓方，并普通合伙人協(xié)助辦理過戶的方式。

　　本題考查的重點(diǎn)：合伙制私募基金的運(yùn)作機(jī)制