二、多項(xiàng)選擇題

　　1商業(yè)銀行常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法包括(　　)

　　A. 專家調(diào)查列舉法

　　B. 資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法

　　C. 情景分析法

　　D. 分解分析法

　　E. 失誤樹分析法

　　2以下關(guān)于缺口分析的正確陳述有(　　)

　　A. 當(dāng)處于負(fù)債敏感型缺口時(shí)，市場(chǎng)利率上升導(dǎo)致銀行凈利息收入上升

　　B. 當(dāng)處于負(fù)債敏感型缺口時(shí)，市場(chǎng)利率上升導(dǎo)致銀行凈利息收入下降

　　C. 當(dāng)處于資產(chǎn)敏感型缺口時(shí)，市場(chǎng)利率下降導(dǎo)致銀行凈利息收入下降

　　D. 當(dāng)處于資產(chǎn)敏感型缺口時(shí)，市場(chǎng)利率下降導(dǎo)致銀行凈利息收入上升

　　E. 當(dāng)處于資產(chǎn)敏感型缺口時(shí)，市場(chǎng)利率上升導(dǎo)致銀行凈利息收入上升

　　3商業(yè)銀行在對(duì)企業(yè)集團(tuán)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，分析其關(guān)聯(lián)交易中，判斷是否屬于集團(tuán)法人客戶內(nèi)部的關(guān)聯(lián)方應(yīng)關(guān)注的情況有(　　)

　　A. 易貨交易

　　B. 發(fā)生處理方式異常的交易

　　C. 資金以股本權(quán)益性投資的方式供單位或個(gè)人長(zhǎng)期使用

　　D. 互為提供擔(dān)�；蜻B環(huán)提供擔(dān)保

　　E. 與特定顧客或供應(yīng)商發(fā)生大額交易

　　4中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)評(píng)估國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行的資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)包括(　　)

　　A. 不良資產(chǎn)、貸款率

　　B. 預(yù)期損失率

　　C. 貸款風(fēng)險(xiǎn)遷徙

　　D. 不良貸款撥備覆蓋率

　　E. 貸款損失準(zhǔn)備充足率

　　5能夠轉(zhuǎn)移商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的保險(xiǎn)品種包括(　　)

　　A. 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　　B. 電子保險(xiǎn)

　　C. 計(jì)算機(jī)犯罪保險(xiǎn)

　　D. 錯(cuò)誤與遺漏保險(xiǎn)

　　E. 營(yíng)業(yè)中斷保險(xiǎn)

　　6違約的發(fā)生主要是由于(　　)

　　A. 債務(wù)人自身原因，經(jīng)營(yíng)不善、決策失誤

　　B. 行業(yè)不景氣

　　C. 宏觀經(jīng)濟(jì)因素影響

　　D. 債務(wù)人故意欺詐

　　E. 貸款定價(jià)不合理

　　7以下(　　)屬于銀行內(nèi)部流程中的流程無(wú)效因素。

　　A. 缺乏必要的流程

　　B. 依賴手工錄入

　　C. 設(shè)計(jì)不完善

　　D. 管理信息不準(zhǔn)確

　　E. 項(xiàng)目資金不足

　　8下列關(guān)于銀行資本的作用敘述正確的是(　　)

　　A. 提供融資

　　B. 使銀行免受損失

　　C. 維持市場(chǎng)信心

　　D. 限制銀行業(yè)務(wù)過(guò)度擴(kuò)張

　　E. 保護(hù)客戶利益

　　9監(jiān)管部門所關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)狀況包括行業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)狀況、區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)狀況和銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況。對(duì)銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況的監(jiān)管具體包括(　　)

　　A. 建立銀行風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)價(jià)和預(yù)警機(jī)制，建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的指標(biāo)體系

　　B. 建立商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理匯報(bào)機(jī)制

　　C. 建立高風(fēng)險(xiǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的判斷和救助體系

　　D. 建立對(duì)支付危機(jī)的處置體系

　　E. 建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出機(jī)制及金融安全網(wǎng)

　　10商業(yè)銀行貸款擔(dān)保的主要方式確(　　)

　　A. 保證

　　B. 抵押

　　C. 質(zhì)押

　　D. 留置

　　E. 定金

　　三、判斷題

　　1商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過(guò)主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和收益的平衡。 (　　)

　　2風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指投資或購(gòu)買與管理基礎(chǔ)資產(chǎn)收益波動(dòng)正相關(guān)或完全正相關(guān)的某種金融資產(chǎn)或金融衍生產(chǎn)品來(lái)沖銷風(fēng)險(xiǎn)的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。(　　)

　　3商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)中的組合結(jié)果數(shù)據(jù)應(yīng)包括限額的調(diào)整等在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中所產(chǎn)生的操作數(shù)據(jù)。(　　)

　　4商業(yè)銀行利用專家系統(tǒng)對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析時(shí)，會(huì)面臨各個(gè)專家對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)缺乏一致性的問(wèn)題，且對(duì)于大型銀行而言，這一問(wèn)題尤為突出。 (　　)

　　5在監(jiān)督檢查中，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查起指導(dǎo)作用。 (　　)