一、單項(xiàng)選擇題

　　1.一旦商業(yè)銀行采用了(　　)，未經(jīng)監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)不可退回使用相對簡單的方法。

　　A.標(biāo)準(zhǔn)法

　　B.替代標(biāo)準(zhǔn)法

　　C.高級計(jì)量法

　　D.流程分析法

　　2.(　　)主要負(fù)責(zé)制定應(yīng)急和連續(xù)營業(yè)方案，識別關(guān)鍵業(yè)務(wù)程序，定期測試和檢查災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)方案。

　　A.后勤保障部門

　　B.業(yè)務(wù)管理部門

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　D.高級管理層

　　3.(　　)是用來考察商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和指標(biāo)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)誘因

　　B.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

　　D.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　4.人力資源配置不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)是(　　)。

　　A.非流程風(fēng)險(xiǎn)

　　B.流程環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.控制派生風(fēng)險(xiǎn)

　　D.市場風(fēng)險(xiǎn)

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　　5.自我評估法的主要目標(biāo)是(　　)。

　　A.鼓勵(lì)各級機(jī)構(gòu)制定與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略目標(biāo)配套的評估機(jī)制

　　B.鼓勵(lì)各級機(jī)構(gòu)盡量降低風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)利益最大化

　　C.鼓勵(lì)各級機(jī)構(gòu)建立良好的操作風(fēng)險(xiǎn)管理氛圍

　　D.鼓勵(lì)各級機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任及主動(dòng)對操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別和管理

　　6.(　　)作為操作風(fēng)險(xiǎn)防控的第一道防線，對操作風(fēng)險(xiǎn)的管理情況負(fù)直接責(zé)任。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　B.高級管理部門

　　C.業(yè)務(wù)管理部門

　　D.內(nèi)部審計(jì)部門

　　7.當(dāng)資金來源(　　)資金使用時(shí)，出現(xiàn)資金“剩余”，表明商業(yè)銀行擁有一個(gè)“流動(dòng)性緩沖器”。

　　A.小于

　　B.等于

　　C.大于

　　D.不確定

　　8.由于內(nèi)部控制方面的漏洞，很多金融機(jī)構(gòu)在衍生產(chǎn)品交易中遭受巨額損失，而且短期內(nèi)難以籌措足夠的資金平倉，出現(xiàn)嚴(yán)重的(　　)危機(jī)。

　　A.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　9.(　　)是一種為各國廣泛運(yùn)用的外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口頭寸的計(jì)量方法，同時(shí)為巴塞爾委員會(huì)所采用。

　　A.累計(jì)總敞口頭寸法

　　B.短邊法

　　C.凈敞口頭寸法

　　D.專家判斷法

　　10.商業(yè)銀行的貸款平均額和核心存款平均額間的差異構(gòu)成了(　　)。

　　A.久期缺口

　　B.現(xiàn)金缺口

　　C.融資缺口

　　D.信貸缺口

　　11.A銀行的外匯敞口頭寸如下：美元多頭180，英鎊多頭430，法國法郎空頭390，瑞士法郎空頭130，若此銀行對待外匯風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度較為激進(jìn)，計(jì)量總敞口頭寸時(shí)主要考慮不同貨幣匯率波動(dòng)的相關(guān)性，則該銀行使用的凈總敞口頭寸應(yīng)為(　　)。

　　A.610

　　B.1000

　　C.90

　　D.1130

　　12.國際先進(jìn)銀行普遍采用的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路徑一般是(　　)。

　　A.各業(yè)務(wù)部門→管理層→操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　B.各業(yè)務(wù)部門→操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門→管理層

　　C.管理層→各業(yè)務(wù)部門→操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　D.管理層→操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門→各業(yè)務(wù)部門

　　13.操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的主要內(nèi)容不包括(　　)。

　　A.信息系統(tǒng)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　C.損失事件

　　D.誘因與控制措施

　　14.(　　)將商業(yè)銀行的所有業(yè)務(wù)劃分為九條業(yè)務(wù)條線：公司金融、交易和銷售、零售銀行、商業(yè)銀行、支付和結(jié)算、代理服務(wù)、資產(chǎn)管理、零售經(jīng)紀(jì)和其他業(yè)務(wù)。

　　A.期望均值法

　　B.標(biāo)準(zhǔn)法

　　C.替代標(biāo)準(zhǔn)法

　　D.高級計(jì)量法

　　15.良好的銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)不包括(　　)。

　　A.對各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合理

　　B.鼓勵(lì)公平競爭，反對無序競爭

　　C.只對被監(jiān)管者實(shí)施嚴(yán)格、明確的問責(zé)制

　　D.高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源

　　16.(　　)是各國監(jiān)管當(dāng)局和商業(yè)銀行廣泛使用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評估方法。

　　A.流動(dòng)性比率/指標(biāo)法

　　B.自我評估法

　　C.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法

　　D.因果分析模型

　　17.現(xiàn)金頭寸指標(biāo)等于(　　)。

　　A.(現(xiàn)金頭寸-應(yīng)收存款)/總資產(chǎn)

　　B.(現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收存款)/總資產(chǎn)

　　C.(現(xiàn)金頭寸-應(yīng)收存款)×總資產(chǎn)

　　D.(現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收存款)×總資產(chǎn)

　　18.當(dāng)資金剩余額與總資產(chǎn)之比小于(　　)，甚至為負(fù)數(shù)時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對其流動(dòng)性狀況給予高度重視。

　　A.1%～3%

　　B.3%～5%

　　C.5%～7%

　　D.7%～10%

　　19.在缺口分析法中，商業(yè)銀行通常將特定時(shí)段內(nèi)包括活期存款在內(nèi)的(　　)作為核心資金。

　　A.平均存款

　　B.平均貸款

　　C.期望存款

　　D.期望貸款

　　20.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體做法不包括(　　)。

　　A.強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

　　B.確保實(shí)現(xiàn)承諾

　　C.確保及時(shí)處理投訴和批評

　　D.杜絕一切風(fēng)險(xiǎn)投資