一、單項(xiàng)選擇題

　　1.(　　)是指由商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　D.道德風(fēng)險(xiǎn)

　　2.2009年1月，(　　)明確指出，銀行應(yīng)將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)納入其風(fēng)險(xiǎn)管理體系中。

　　A.《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

　　B.《巴塞爾新資本協(xié)議(征求意見(jiàn)稿)》

　　C.《巴塞爾資本協(xié)議》

　　D.《資本協(xié)議市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)充規(guī)定》

　　3.當(dāng)信用風(fēng)險(xiǎn)中的房地產(chǎn)行業(yè)貸款比例超過(guò)(　　)時(shí)，信用風(fēng)險(xiǎn)狀況趨向惡化。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.30%

　　4.下列不是可能影響聲譽(yù)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素的是(　　)。

　　A.國(guó)債交易損失擴(kuò)大

　　B.衍生產(chǎn)品交易策略錯(cuò)誤

　　C.經(jīng)常遭到監(jiān)管處罰

　　D.持有外匯品種單一

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　　5.下列選項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行作出的預(yù)先評(píng)估聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件的是(　　)。

　　A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行的盈利預(yù)期

　　B.商業(yè)銀行改革/重組的成本/收益

　　C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改的不利信息/事件

　　D.影響客戶(hù)或公眾的政策性變化等

　　6.危機(jī)現(xiàn)場(chǎng)處理的內(nèi)容不包括(　　)。

　　A.根據(jù)預(yù)定的危機(jī)管理規(guī)劃，迅速成立危機(jī)管理小組

　　B.制定管理層的危機(jī)溝通機(jī)制

　　C.開(kāi)通危機(jī)時(shí)刻的救援熱線

　　D.嚴(yán)格管制敏感信息

　　7.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的基本做法不包括(　　)。

　　A.強(qiáng)化內(nèi)部控制系統(tǒng)和流程

　　B.明確董事會(huì)和高級(jí)管理層的責(zé)任

　　C.建立清晰的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理流程

　　D.采取恰當(dāng)?shù)膽?zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理辦法

　　8.在戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的基本做法中，董事會(huì)和高級(jí)管理層的責(zé)任不包括(　　)。

　　A.董事會(huì)和高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理政策和操作流程，并在其直接領(lǐng)導(dǎo)下，獨(dú)立設(shè)置戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理/規(guī)劃部門(mén)，負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　B.董事會(huì)和高級(jí)管理層自行制定戰(zhàn)略規(guī)劃而無(wú)需征詢(xún)最大多數(shù)員工的意見(jiàn)和建議

　　C.董事會(huì)和高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行最高級(jí)別的戰(zhàn)略規(guī)劃，并將其作為商業(yè)銀行未來(lái)發(fā)展的行動(dòng)指南

　　D.董事會(huì)和高級(jí)管理層對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)果負(fù)有最終責(zé)任

　　9.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量/評(píng)估的描述中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、風(fēng)險(xiǎn)將導(dǎo)致的后果及嚴(yán)重程度進(jìn)行充分的分析和評(píng)估，從而確定風(fēng)險(xiǎn)水平的過(guò)程

　　B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量只需要對(duì)單筆交易承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度，對(duì)不同類(lèi)別的風(fēng)險(xiǎn)選擇適當(dāng)?shù)挠?jì)量方法

　　D.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量可以基于歷史記錄以及專(zhuān)家經(jīng)驗(yàn)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型、風(fēng)險(xiǎn)分析的目的以及信息數(shù)據(jù)的可獲得性，采取定性、定量或兩者相結(jié)合的方式

　　10.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的流程為(　　)。

　　A.專(zhuān)家審核技術(shù)性較強(qiáng)的假設(shè)條件→戰(zhàn)略管理部門(mén)作出評(píng)估→制訂實(shí)施方案

　　B.戰(zhàn)略管理部門(mén)作出評(píng)估→專(zhuān)家審核技術(shù)性較強(qiáng)的假設(shè)條件→制訂實(shí)施方案

　　C.制訂實(shí)施方案→專(zhuān)家審核技術(shù)性較強(qiáng)的假設(shè)條件→戰(zhàn)略管理部門(mén)作出評(píng)估

　　D.專(zhuān)家審核技術(shù)性較強(qiáng)的假設(shè)條件→制訂實(shí)施方案→戰(zhàn)略管理部門(mén)作出評(píng)估

　　11.下列不屬于信貸審批原則的是(　　)。

　　A.職責(zé)分離原則

　　B.統(tǒng)一考慮原則

　　C.審貸分離原則

　　D.展期重審原則

　　12.(　　)是指?jìng)鶛?quán)人按照合同約定占有債務(wù)人的動(dòng)產(chǎn)，債務(wù)人不按照合同約定的期限履行債務(wù)的，債權(quán)人有權(quán)依照法律規(guī)定留置該財(cái)產(chǎn)，以該財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣(mài)、變賣(mài)該財(cái)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償。

　　A.擔(dān)保

　　B.保證

　　C.留置

　　D.抵押

　　13.商業(yè)銀行貸款組合的信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不包括(　　)。

　　A.宏觀經(jīng)濟(jì)因素

　　B.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)

　　D.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　14.(　　)是交易雙方在公平交易中可接受的資產(chǎn)或債權(quán)價(jià)值。

　　A.市場(chǎng)價(jià)值

　　B.公允價(jià)值

　　C.名義價(jià)值

　　D.市值重估

　　15.下列不屬于單幣種敞口頭寸的是(　　)。

　　A.即期凈敞口頭寸

　　B.遠(yuǎn)期凈敞口頭寸

　　C.總敞口頭寸

　　D.期權(quán)敞口頭寸

　　16.(　　)是指某些行業(yè)出現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整或原材料價(jià)格上升或競(jìng)爭(zhēng)加劇等不利變化時(shí)，貸款組合中處于這些行業(yè)的借款人，可能因履約能力整體下降而給商業(yè)銀行造成系統(tǒng)性的信用風(fēng)險(xiǎn)損失。

　　A.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)

　　17.當(dāng)債務(wù)人對(duì)于商業(yè)銀行的實(shí)質(zhì)性信貸債務(wù)逾期(　　)天以上，債務(wù)人即被視為違約。

　　A.15

　　B.30

　　C.60

　　D.90

　　18.絕大多數(shù)活期存款都不會(huì)在短期內(nèi)一次性全部支取，而且平均存放時(shí)間在(　　)以上。

　　A.半年

　　B.一年

　　C.兩年

　　D.三年

　　19.(　　)用來(lái)衡量利率變化對(duì)商業(yè)銀行的資產(chǎn)和負(fù)債價(jià)值的影響程度，以及對(duì)其流動(dòng)性的作用效果。

　　A.久期分析法

　　B.期望分析法

　　C.平均分析法

　　D.自我評(píng)估法

　　20.我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)過(guò)幾年的管理實(shí)踐，在資產(chǎn)分類(lèi)方面已經(jīng)積累了一定的經(jīng)驗(yàn)，普遍采取以國(guó)際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和我國(guó)新的(　　)為基礎(chǔ)，按照持有目的將資產(chǎn)分為四類(lèi)。

　　A.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》

　　B.《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

　　C.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》

　　D.《商業(yè)銀行壓力測(cè)試指引》