41.按照由表及里的原則，操作風(fēng)險(xiǎn)具體可劃分為非流程風(fēng)險(xiǎn)、流程環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)和(　　)

　　A.控制派生風(fēng)險(xiǎn)

　　B.人力資源配置不當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作失誤風(fēng)險(xiǎn)

　　42.某商業(yè)銀行2011年度資產(chǎn)負(fù)債表顯示，其在中國(guó)人民銀行超額準(zhǔn)備金存款為46億元，庫(kù)存現(xiàn)金為9億元，人民幣各項(xiàng)存款期末余額為2310億元，則該銀行人民幣超額準(zhǔn)備金率為(　　)

　　A.2.53%

　　B.2.38%

　　C.2.17%

　　D.1.97%

　　43.通過(guò)現(xiàn)金流分析估計(jì)商業(yè)銀行的流動(dòng)性需求，商業(yè)銀行未來(lái)時(shí)段內(nèi)的流動(dòng)性頭寸等于(　　)加總。(1)新貸款凈增值的預(yù)測(cè)值 (2)存款凈流量的預(yù)測(cè)值 (3)其他資產(chǎn)凈流量預(yù)測(cè)值凈流量預(yù)測(cè)值(4)其他負(fù)債凈流量預(yù)測(cè)值 (5)期初的“剩余”或“赤字”

　　A.(1)、(2)

　　B.(1)、(2)、(3)

　　C.(1)、(2)、(5)

　　D.(1)、(2)、(3)、(4)、(5)

　　44.測(cè)試過(guò)程中單項(xiàng)分值小計(jì)和總分分值不設(shè)小數(shù)，有小數(shù)時(shí)四舍五人。如果涉及到需要采取抽樣測(cè)試確定評(píng)價(jià)結(jié)論的，應(yīng)根據(jù)下列情況確定，其中表述錯(cuò)誤的是(　　)

　　A.如果在抽樣范圍內(nèi)發(fā)現(xiàn)違規(guī)率在10%(含)以下的，該項(xiàng)評(píng)價(jià)得滿分

　　B.在10%～30%(含)之間的，可得該評(píng)價(jià)項(xiàng)目分值的30%

　　C.在30%以上的，該項(xiàng)評(píng)價(jià)不得分

　　D.在10%～30%(含)之間的，可得該評(píng)價(jià)項(xiàng)目分值的50%

　　45.影響金融工具久期的因素不包括(　　)

　　A.金融工具的到期日

　　B.距下一次重新定價(jià)日的時(shí)間長(zhǎng)短

　　C.到期日之前支付金額的大小

　　D.金融工具的發(fā)行日期

　　46.下列關(guān)于結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，不正確的是(　　)

　　A.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)的一種

　　B.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)在外匯交易中不常出現(xiàn)

　　C.赫斯塔特銀行的破產(chǎn)產(chǎn)生大量結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

　　D.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是指交易雙方在結(jié)算過(guò)程中，一方支付了合同資金但另一方發(fā)生違約的風(fēng)險(xiǎn)

　　47.商業(yè)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行所持有的各類(lèi)商品的價(jià)格發(fā)生不利變動(dòng)而給商業(yè)銀行帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn)。這里的商品不包括(　　)

　　A.大米

　　B.石油

　　C.銅

　　D.黃金

　　48.(　　)對(duì)商業(yè)銀行的信用和利率水平不是很敏感，往往被看做是核心存款的重要組成部分。

　　A.個(gè)人存款

　　B.公司存款

　　C.機(jī)構(gòu)存款

　　D.大額存款

　　49.銀行的表內(nèi)外資產(chǎn)可以分為銀行賬戶和交易賬戶兩大類(lèi)。以下關(guān)于交易賬戶的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　　)

　　A.計(jì)入該賬戶的頭寸必須交易方面不受任何條款限制，或者能夠完全規(guī)避自身的風(fēng)險(xiǎn)

　　B.銀行應(yīng)對(duì)該賬戶的頭寸進(jìn)行準(zhǔn)確估值

　　C.該賬戶中的項(xiàng)目通常按市場(chǎng)價(jià)格計(jì)價(jià)

　　D.銀行的存貸款業(yè)務(wù)歸人交易賬戶

　　50.即期外匯交易的作用不包括(　　)

　　A.可以滿足客戶對(duì)不同貨幣的需求

　　B.可以用于調(diào)整持有不同外匯頭寸的比例，以避免發(fā)生匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.可以用來(lái)套期保值

　　D.可以用于外匯投機(jī)

　　51.對(duì)國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量可以通過(guò)主權(quán)評(píng)級(jí)實(shí)現(xiàn)。下列關(guān)于國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)主權(quán)評(píng)級(jí)作用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　　)

　　A.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)主權(quán)評(píng)級(jí)是指依照一定的程序和方法對(duì)主權(quán)國(guó)家(地區(qū))的政治、經(jīng)濟(jì)和信用等級(jí)進(jìn)行評(píng)定

　　B.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)主權(quán)評(píng)級(jí)決定了主權(quán)國(guó)政府在國(guó)際金融市場(chǎng)上進(jìn)行融資的成本

　　C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)主權(quán)評(píng)級(jí)越低，該主權(quán)國(guó)家非主權(quán)實(shí)體在國(guó)際市場(chǎng)上進(jìn)行融資的成本越低

　　D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)主權(quán)評(píng)級(jí)能夠影響一個(gè)國(guó)家國(guó)際資本的流向

　　52.(　　)是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)。

　　A.市場(chǎng)準(zhǔn)入

　　B.機(jī)構(gòu)

　　C.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入

　　D.高級(jí)管理人員

　　53.已知某商業(yè)銀行現(xiàn)金頭寸為5000萬(wàn)，應(yīng)收存款為1億，該商業(yè)銀行總資產(chǎn)為50億，那么該商業(yè)銀行的現(xiàn)金頭寸指標(biāo)為(　　)

　　A.0.01

　　B.0.02

　　C.0.03

　　D.0.5

　　54.以下哪一個(gè)模型是針對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量模型?(　　)

　　A.Credit MetriCs模型

　　B.KMV模型

　　C.VaR模型

　　D.高級(jí)計(jì)量法

　　55.(　　)作為操作風(fēng)險(xiǎn)防控的第一道防線，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理情況負(fù)直接責(zé)任。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

　　B.高級(jí)管理部門(mén)

　　C.業(yè)務(wù)管理部門(mén)

　　D.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)

　　56.以下屬于區(qū)域政策法規(guī)重大變化的相關(guān)警示信號(hào)的有(　　)

　　A.國(guó)家政策法規(guī)變化給當(dāng)?shù)貛��?lái)不利影響

　　B.行業(yè)內(nèi)某產(chǎn)業(yè)集中度高，受到國(guó)家宏觀調(diào)控

　　C.區(qū)域法律法規(guī)明顯調(diào)整

　　D.以上都是

　　57.操作風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制自我評(píng)估常用的方法不包括(　　)

　　A.流程分析法

　　B.德?tīng)柗品?/P>

　　C.引導(dǎo)會(huì)議法

　　D.隨機(jī)法

　　58.下列關(guān)于《巴塞爾新資本協(xié)議》及信用風(fēng)險(xiǎn)量化的說(shuō)法，不正確的是(　　)

　　A.提出了信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的兩大類(lèi)方法：標(biāo)準(zhǔn)法和內(nèi)部評(píng)級(jí)法

　　B.明確最低資本充足率覆蓋了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)三大主要風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源

　　C.外部評(píng)級(jí)法是《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的用于外部監(jiān)管的計(jì)算資本充足率的方法

　　D.構(gòu)建了最低資本充足率、監(jiān)督檢查和市場(chǎng)約束三大支柱

　　59.一旦商業(yè)銀行采用了(　　)，未經(jīng)監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)不可退回使用相對(duì)簡(jiǎn)單的方法。

　　A.標(biāo)準(zhǔn)法

　　B.基本指標(biāo)法

　　C.高級(jí)計(jì)量法

　　D.流程分析法

　　60.巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為，操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行面臨的一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)為抵御操作風(fēng)險(xiǎn)造成的損失安排(　　)

　　A.存款準(zhǔn)備金

　　B.經(jīng)濟(jì)資本

　　C.監(jiān)管資本

　　D.風(fēng)險(xiǎn)資本