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      銀行從業(yè)資格考試

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      2019年銀行從業(yè)資格考試中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理練習(xí)題(3)_第6頁(yè)

      來源:考試網(wǎng)  [2018年12月30日]  【

        二、多項(xiàng)選擇題(共40題,合計(jì)40分)

        91風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)主要類別包話(  )

        A. 風(fēng)險(xiǎn)暴露

        B. 風(fēng)險(xiǎn)保留

        C. 風(fēng)險(xiǎn)水平

        D. 風(fēng)險(xiǎn)遷徙

        E. 風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)

        92下列屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的有(  )

        A. 利率風(fēng)險(xiǎn)

        B. 股票風(fēng)險(xiǎn)

        C. 匯率風(fēng)險(xiǎn)

        D. 商品風(fēng)險(xiǎn)

        E. 操作風(fēng)險(xiǎn)

        93下列屬于商業(yè)銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)的有(  )

        A. 賬戶管理

        B. 存取款

        C. 票據(jù)憑證審核

        D. 商業(yè)銀行承匯兌業(yè)務(wù)

        E. 貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

        94在《巴塞爾新資本協(xié)議》中,規(guī)定對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法有三種,分別是(  )

        A. 基本指標(biāo)法

        B. 內(nèi)部模型法

        C. 標(biāo)準(zhǔn)法

        D. 內(nèi)部評(píng)級(jí)初級(jí)法

        E. 內(nèi)部評(píng)級(jí)高級(jí)法

        95監(jiān)管部門應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行資本管理程序進(jìn)行評(píng)估,以下屬于資本充足率評(píng)估程序的有(

        A. 董事會(huì)和高級(jí)管理局的監(jiān)督

        B. 健全的資本評(píng)估

        C. 風(fēng)險(xiǎn)的全面評(píng)估

        D. 完善的監(jiān)測(cè)和報(bào)告系統(tǒng)

        E. 健全的內(nèi)部控制檢查

        96市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中的期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)包括(  )

        A. 場(chǎng)內(nèi)(交易所)交易的期權(quán)

        B. 場(chǎng)外的期權(quán)合同

        C. 債券或存款的提前兌付

        D. 貸款的提前償還等選擇性條款

        E. 貸款利率由借款人自主選擇的條款

        97下列關(guān)于《巴塞爾新資本協(xié)議》中壓力測(cè)試的說法,不正確的有(  )

        A. 壓力測(cè)試必須具有意義且足夠?qū)徤?/P>

        B. 進(jìn)行壓力測(cè)試的目標(biāo)是要求商業(yè)銀行必須考慮最差的情景

        C. 在評(píng)估資本充足性時(shí),采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法的商業(yè)銀行不必具有壓力測(cè)試過程

        D. 除了一般的壓力測(cè)試,商業(yè)銀行必須進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試

        E. 商業(yè)銀行可基于其所面臨的不同情形而開發(fā)不同的方法來符合壓力測(cè)試的要求

        98操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為由(  )所引發(fā)的四類風(fēng)險(xiǎn)。

        A. 人員

        B. 系統(tǒng)

        C. 流程

        D. 外部事件

        E. 內(nèi)部事件

        99可以用來量化收益率的風(fēng)險(xiǎn)或者說收益率的波動(dòng)性的指標(biāo)有(  )

        A. 預(yù)期收益率

        B. 中位數(shù)

        C. 方差

        D. 標(biāo)準(zhǔn)差

        E. 眾數(shù)

        100“9·11”事件給很多銀行及企業(yè)造成了極大的損失,為應(yīng)對(duì)此類事件,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)注意(  )

        A. 災(zāi)難備份

        B. 強(qiáng)制員工休假

        C. 審慎選擇經(jīng)營(yíng)地址

        D. 制定應(yīng)急和連續(xù)營(yíng)業(yè)方案

        E. 購(gòu)買保險(xiǎn)

        101企業(yè)的速動(dòng)比率具有局限性,主要是因?yàn)槠錄]有考慮(  )

        A. 資產(chǎn)總額

        B. 應(yīng)收賬款收回的可能性

        C. 存貨

        D. 應(yīng)收賬款收回的時(shí)間預(yù)期

        E. 待攤費(fèi)用

        102如果房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展過熱,一方面居民大量提取存款買房,另一方面大量房地產(chǎn)企業(yè)和個(gè)人向銀行借款,這種情況下,如果由于房地產(chǎn)市場(chǎng)嚴(yán)重下跌,大量個(gè)人住房貸款無法償還,房地產(chǎn)企業(yè)也由于倒閉而無力償還貸款,這時(shí)商業(yè)銀行所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括(  )

        A. 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

        B. 信用風(fēng)險(xiǎn)

        C. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

        D. 操作風(fēng)險(xiǎn)

        E. 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

        103形成操作風(fēng)險(xiǎn)的因素主要有人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷、外部事件。下列引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的因素中,屬于人員因素的有(  )

        A. 內(nèi)部欺詐

        B. 失職違規(guī)

        C. 核心雇員流失

        D. 財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤

        E. 違反用工法

        104關(guān)于債項(xiàng)評(píng)級(jí)說法,錯(cuò)誤的有(  )

        A. 債項(xiàng)評(píng)級(jí)是對(duì)交易本身的特定風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行估測(cè)

        B. 債項(xiàng)評(píng)級(jí)反映的是客戶違約后的債項(xiàng)損失大小

        C. 特定風(fēng)險(xiǎn)因素包括抵押、優(yōu)先性、產(chǎn)品類別、地區(qū)、行業(yè)等

        D. 債項(xiàng)評(píng)級(jí)只能反映債項(xiàng)本身的交易風(fēng)險(xiǎn)

        E. 債項(xiàng)評(píng)級(jí)不可以同時(shí)反映客戶信用風(fēng)險(xiǎn)和債項(xiàng)交易風(fēng)險(xiǎn)

        105貸款定價(jià)通常由(  )等因素決定。

        A. 資本成本

        B. 經(jīng)營(yíng)成本

        C. 風(fēng)險(xiǎn)成本

        D. 債務(wù)成本

        E. 股權(quán)成本

        106企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括(  )

        A. 行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

        B. 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

        C. 生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

        D. 銷售風(fēng)險(xiǎn)

        E. 總體經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

        107商業(yè)銀行進(jìn)行貸款定價(jià),一般由哪些因素決定?(  )

        A. 資金成本

        B. 經(jīng)營(yíng)成本

        C. 風(fēng)險(xiǎn)成本

        D. 資本成本

        E. 通貨膨脹調(diào)整成本

        108按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的范圍、事故、結(jié)果,可將風(fēng)險(xiǎn)劃分為(  )

        A. 純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)

        B. 可管理風(fēng)險(xiǎn)和不可管理風(fēng)險(xiǎn)

        C. 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

        D. 可量化風(fēng)險(xiǎn)和不可量化風(fēng)險(xiǎn)

        E. 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

        109我國(guó)商業(yè)銀行信息披露存在(  )等問題。

        A. 表外業(yè)務(wù)信息披露不充分

        B. 信息披露內(nèi)容不全面

        C. 信息披露監(jiān)控機(jī)制仍需進(jìn)一步完善

        D. 信息披露程序不規(guī)范

        E. 風(fēng)險(xiǎn)信息披露不充分

        110公允價(jià)值的計(jì)量方式包括(  )

        A. 不可以直接使用可獲得的市場(chǎng)價(jià)格

        B. 如不能獲得市場(chǎng)價(jià)格,則使用公認(rèn)的模型估算市場(chǎng)價(jià)格

        C. 直接使用名義價(jià)值

        D. 實(shí)際支付價(jià)格(無依據(jù)證明其不具有代表性)

        E. 允許使用企業(yè)特定的數(shù)據(jù),該數(shù)據(jù)應(yīng)能被合理估算,并且與市場(chǎng)預(yù)期不沖突

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      責(zé)編:jianghongying

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