第五部分 第三章 銀行自律與市場約束

　　一、單項選擇題

　　1、在證券市場上公開發(fā)行證券者，將公司財務(wù)、經(jīng)營、投資結(jié)構(gòu)、董事會構(gòu)成等信息完全、真實、準(zhǔn)確、及時地予以公開，供投資者、債權(quán)人等利益相關(guān)者判斷證券投資價值，以維護公司股東或債權(quán)人的合法權(quán)益的法律制度指的是(　)。

　　A、信息披露

　　B、政務(wù)公開

　　C、財務(wù)透明

　　D、實質(zhì)重于形式

　　2、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露最大(　)名股東名稱及報告期內(nèi)變動情況。

　　A、五

　　B、十

　　C、二十

　　D、三十

　　3、中國銀行業(yè)協(xié)會的主管單位是(　)。

　　A、財政部

　　B、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

　　C、中金所

　　D、證監(jiān)會

　　4、銀行業(yè)從業(yè)人員不服所在機構(gòu)的紀(jì)律處分時，應(yīng)首先選擇的解決辦法是(　)。

　　A、內(nèi)部調(diào)解

　　B、打擊報復(fù)

　　C、申請仲裁

　　D、提起訴訟

　　5、(　)被視為民法中的“帝王原則”。

　　A、誠實信用

　　B、守法合規(guī)

　　C、專業(yè)勝任

　　D、勤勉盡職

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　　6、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機構(gòu)的規(guī)章制度體現(xiàn)的是銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)準(zhǔn)則中的(　)。

　　A、誠實信用

　　B、守法合規(guī)

　　C、專業(yè)勝任

　　D、勤勉盡職

　　7、英國、法國等國的中央銀行和摩根銀行、花旗銀行組成銀團，根據(jù)海牙國際協(xié)定于1930年5月共同組建的國際銀行自律組織是(　)。

　　A、國際清算銀行

　　B、美國銀行家協(xié)會

　　C、香港銀行公會

　　D、世界銀行

　　8、根據(jù)原銀監(jiān)會制定的《銀行業(yè)協(xié)會工作指引》的規(guī)定，全國性銀行業(yè)自律組織是(　)。

　　A、中國銀行業(yè)協(xié)會

　　B、原中國銀監(jiān)會

　　C、中國人民銀行

　　D、中國證監(jiān)會

　　9、銀行業(yè)從業(yè)人員在辦理本外幣存款業(yè)務(wù)中，符合規(guī)定的行為是(　)。

　　A、高息攬存

　　B、變相高息攬存

　　C、向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付法定利息

　　D、強拉客戶開立賬戶

　　10、銀行業(yè)從業(yè)人員在辦理銀行卡業(yè)務(wù)中的禁止行為不包括(　)。

　　A、以向經(jīng)辦人和持卡人支付各種不正當(dāng)費用等惡性價格競爭手段來爭取市場份額

　　B、在與特約商戶簽訂受理合約時，違反行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

　　C、違章簽發(fā)承兌、貼現(xiàn)票據(jù)，套取其他同業(yè)機構(gòu)資金

　　D、在已經(jīng)開展銀行卡聯(lián)網(wǎng)的地區(qū)安裝具有排他性的POS機、讀卡器及ATM

　　11、(　)是銀行業(yè)從業(yè)人員的立身之本和基本要求，也是維護商業(yè)銀行聲譽的根本所在。

　　A、品行正直

　　B、守法合規(guī)

　　C、專業(yè)勝任

　　D、勤勉盡職

　　12、(　)是法律要求行為人必須履行的行為。

　　A、授權(quán)性

　　B、禁止性

　　C、義務(wù)性

　　D、程序性

　　13、某銀行職員介紹產(chǎn)品或服務(wù)時，僅介紹有利之處，對不利于客戶的地方刻意隱瞞，該銀行職員違反了職業(yè)操守中的(　)。

　　A、禮貌服務(wù)

　　B、公平對待

　　C、風(fēng)險提示

　　D、了解客戶

　　14、不得進行洗錢活動是法律法規(guī)的(　)規(guī)定。

　　A、禁止性

　　B、義務(wù)性

　　C、程序性

　　D、授權(quán)性