二、多項選擇題

　　1、下列屬于銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)準(zhǔn)則的是(　)。

　　A、誠實信用

　　B、守法合規(guī)

　　C、專業(yè)勝任

　　D、勤勉盡職

　　E、保護商業(yè)秘密與客戶隱私

　　2、市場約束機制的運行條件包括(　)。

　　A、發(fā)達的金融市場

　　B、充分有效的信息披露機制

　　C、必須擁有維護市場正常運行的完善的法律體系

　　D、市場參與者具有較強的金融風(fēng)險意識

　　E、良好的公司治理機制

　　3、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露的資本充足狀況的內(nèi)容有(　)。

　　A、總資本結(jié)構(gòu)

　　B、核心資本和附屬資本結(jié)構(gòu)

　　C、呆賬準(zhǔn)備金水平

　　D、風(fēng)險資產(chǎn)總額

　　E、資本凈額的數(shù)量和結(jié)構(gòu)

　　4、我國銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)有(　)。

　　A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

　　B、中國銀行業(yè)協(xié)會

　　C、中國人民銀行

　　D、國家外匯管理局

　　E、證券交易所

　　5、下列各項中，屬于中國銀行業(yè)協(xié)會制定的自律性規(guī)范的有(　)。

　　A、《中國銀行業(yè)自律公約》

　　B、《中國銀行業(yè)維權(quán)公約》

　　C、《中國銀行業(yè)反不正當(dāng)競爭公約》

　　D、《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》

　　E、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》

　　6、銀行從業(yè)人員因被所在機構(gòu)開除、除名、辭退或因工資、福利發(fā)生的爭議，關(guān)于解決辦法下列說法中正確的有(　)。

　　A、首先選擇內(nèi)部調(diào)解

　　B、在內(nèi)部調(diào)解不成的情況下，從業(yè)人員也可以向?qū)ｉT的勞動爭議仲裁委員會申請仲裁

　　C、應(yīng)當(dāng)直接向人民法院起訴

　　D、當(dāng)事人對仲裁裁決不服的，自收到裁決書之日起十日內(nèi)，可以向人民法院起訴

　　E、仲裁期滿不起訴的，裁決書不發(fā)生法律效力

　　7、從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守內(nèi)容包括(　)。

　　A、接受監(jiān)管

　　B、配合現(xiàn)場檢查

　　C、配合非現(xiàn)場監(jiān)管

　　D、禁止賄賂

　　E、禁止不當(dāng)便利

　　8、銀行從業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)相互尊重彼此間的(　)。

　　A、民族習(xí)慣

　　B、宗教信仰

　　C、國籍

　　D、婚姻狀況

　　E、健康狀況

　　9、下列屬于中國銀行業(yè)協(xié)會常務(wù)理事會的構(gòu)成的是(　)。

　　A、會長

　　B、專職副會長

　　C、副會長

　　D、秘書長

　　E、監(jiān)事長

　　10、中國銀行業(yè)協(xié)會以促進會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨，履行(　)職能。

　　A、自律

　　B、維權(quán)

　　C、督查

　　D、協(xié)調(diào)

　　E、服務(wù)

　　11、關(guān)于從業(yè)人員與同業(yè)人員之間的職業(yè)操守，說法正確的有(　)。

　　A、銀行業(yè)從業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)互相尊重

　　B、不得發(fā)表貶低、詆毀、損害同業(yè)人員的言論

　　C、不得捏造、傳播有關(guān)同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機構(gòu)的謠言

　　D、不得對同業(yè)人員進行侮辱、恐嚇和誹謗

　　E、不得發(fā)表貶低、詆毀、損害同業(yè)人員所在機構(gòu)聲譽的言論

　　12、銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)宣傳中，不得有下列行為(　)。

　　A、只宣傳客戶可能獲得的收益

　　B、隱瞞或不客觀揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險

　　C、采用不當(dāng)銷售手段，欺騙和誤導(dǎo)客戶

　　D、對同業(yè)人員或同業(yè)人員所在機構(gòu)進行歪曲、詆毀

　　E、運用模糊概念或容易產(chǎn)生歧義的圖文材料影射同業(yè)人員或同業(yè)人員所在機構(gòu)

　　13、下列關(guān)于銀行從業(yè)人員崗位職責(zé)描述正確的是(　)。

　　A、不打聽與自身工作無關(guān)的信息

　　B、遵循銀行崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險隔離的操作規(guī)程

　　C、除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑�托他人代為履�?/P>

　　D、不得違反內(nèi)部交易流程將自己保管的重要憑證交與他人

　　E、不得違反崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等交與他人

　　14、下列屬于違反信息保密行為的有(　)。

　　A、向與業(yè)務(wù)無關(guān)人透露客戶的個人信息

　　B、出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息

　　C、不妥善保管填有客戶信息的單據(jù)

　　D、未經(jīng)客戶允許，將客戶信息提供給保險公司

　　E、將客戶書面材料隨意扔在廢紙簍里

　　15、規(guī)避是指逃避法律、法規(guī)中的(　)而采取的以合法的形式逃避法定義務(wù)、掩蓋非法或違規(guī)事實的行為。

　　A、禁止性規(guī)定

　　B、義務(wù)性規(guī)定

　　C、程序性規(guī)定

　　D、授權(quán)性規(guī)定

　　E、選擇性規(guī)定

　　16、下列各項屬于《證券法》規(guī)定的內(nèi)幕交易行為的有(　)。

　　A、內(nèi)幕信息知情人利用內(nèi)幕信息買賣證券

　　B、內(nèi)幕信息知情人根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券的行為

　　C、內(nèi)幕信息知情人向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息獲利的行為

　　D、非內(nèi)幕信息知情人通過不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌�途徑獲得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該內(nèi)幕信息買賣證券

　　E、非內(nèi)幕信息知情人通過不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌�途徑獲得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該內(nèi)幕信息建議他人買賣證券的行為

　　17、妥善處理利益沖突對于銀行業(yè)從業(yè)人員而言意味著從業(yè)人員(　)。

　　A、主動避免利益沖突

　　B、主動避免參與可能存在利益沖突的業(yè)務(wù)、項目

　　C、主動避免任職于可能產(chǎn)生利益沖突的崗位

　　D、在利益沖突發(fā)生之時，應(yīng)申請回避

　　E、在利益沖突發(fā)生之時，根據(jù)“正常交易原則”，向管理層、利益相關(guān)人充分披露利益沖突的信息，以確保交易的正當(dāng)性和合理性

　　18、根據(jù)我國《反洗錢法》及中國人民銀行的規(guī)定，銀行等金融機構(gòu)在反洗錢方面承擔(dān)的義務(wù)包括(　)。

　　A、建立內(nèi)部反洗錢工作機制和規(guī)程

　　B、建立對客戶身份進行識別的工作流程和內(nèi)部控制制度

　　C、及時報告大額和可疑交易

　　D、妥善保管和保存客戶的身份資料以及交易記錄

　　E、進行與反洗錢有關(guān)的政策、法規(guī)宣傳和培訓(xùn)的工作

　　19、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機構(gòu)風(fēng)險控制的要求，對客戶(　)等進行盡職調(diào)查、審查和授信后管理。

　　A、所在區(qū)域的信用環(huán)境

　　B、所處行業(yè)情況

　　C、財務(wù)、經(jīng)營狀況

　　D、擔(dān)保物的情況

　　E、信用記錄

　　三、判斷題

　　1、信息披露時，金融機構(gòu)的可根據(jù)披露的對象和范圍，選擇新聞媒體、新聞發(fā)布會、年報等披露方式。(　)

　　2、持有香港銀行牌照、在香港特別行政區(qū)經(jīng)營業(yè)務(wù)的銀行必須是香港銀行公會會員。(　)

　　3、職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為。(　)

　　4、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠誠于自己的職守，這是職業(yè)操守最核心的內(nèi)容之一。(　)

　　5、當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員受到所在機構(gòu)給予的警告、撤職、開除、辭退等內(nèi)部紀(jì)律處分有異議時，應(yīng)當(dāng)盡量使用訴訟權(quán)來維護自己的合法權(quán)益。(　)

　　6、銀行從業(yè)人員不得拒絕監(jiān)管者提出的所有要求。(　)

　　7、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)尊重同事的工作方式和工作成果，不得不當(dāng)引用、剽竊同事的工作成果，不得以任何方式予以貶低、攻擊、詆毀。(　)

　　8、國際清算銀行的總部與巴塞爾委員會的常設(shè)秘書處都設(shè)在瑞士巴塞爾。(　)

　　9、國際清算銀行最初創(chuàng)辦的目的就是促進各國中央銀行之間的合作，為國際金融業(yè)務(wù)提供便利，并接受委托或作為代理人辦理國際清算業(yè)務(wù)等。(　)

　　10、中國銀行業(yè)協(xié)會是在銀監(jiān)會登記注冊的全國性非營利社會團體。(　)

　　11、銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)當(dāng)樹立依法合規(guī)意識，向客戶明示如何規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。(　)

　　12、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢義務(wù)，在嚴(yán)守客戶隱私的同時，及時按照所在機構(gòu)的要求，報告大額和可疑交易。(　)

　　13、銀行為重要的客戶(如VIP客戶)提供的營業(yè)場所，銀行應(yīng)該設(shè)置明顯的標(biāo)志，并將其與一般營業(yè)地點區(qū)分開來，這種行為違反了公平對待客戶的要求。(　)