一、單項(xiàng)選擇題

　　1、合規(guī)監(jiān)管以( )為主，屬于靜態(tài)的監(jiān)管模式。

　　A、道德指引

　　B、經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)

　　C、自律管理

　　D、行政管制

　　2、2002年，( )被正式運(yùn)用于所有英國(guó)金融服務(wù)局監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)。

　　A、駱駝評(píng)級(jí)體系

　　B、氣候評(píng)級(jí)體系

　　C、ARROW評(píng)級(jí)體系

　　D、CLIMATE評(píng)級(jí)體系

　　3、( )是目前美國(guó)金融管理當(dāng)局對(duì)商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、信用狀況等進(jìn)行的一整套規(guī)范化、制度化和指標(biāo)化的綜合等級(jí)評(píng)定制度。

　　A、駱駝評(píng)級(jí)體系

　　B、歐洲評(píng)級(jí)體系

　　C、ARROW評(píng)級(jí)體系

　　D、CLIMATE評(píng)級(jí)體系

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　　4、實(shí)行( )是為了防止不合格的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入金融市場(chǎng)，保持金融市場(chǎng)主體秩序的合理性。

　　A、非市場(chǎng)監(jiān)管

　　B、現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　C、合規(guī)監(jiān)管

　　D、市場(chǎng)準(zhǔn)入管制

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、在ARROW評(píng)級(jí)體系中，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容主要包括可能影響銀行的外部風(fēng)險(xiǎn)，以及檢測(cè)識(shí)別商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作和內(nèi)部控制方面的風(fēng)險(xiǎn)，其中外部風(fēng)險(xiǎn)主要分析的內(nèi)容包括( )。

　　A、政治/法律

　　B、科學(xué)技術(shù)

　　C、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)

　　D、經(jīng)濟(jì)發(fā)展

　　E、社會(huì)人口統(tǒng)計(jì)

　　2、駱駝評(píng)級(jí)體系是目前美國(guó)金融管理當(dāng)局對(duì)商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、信用狀況等進(jìn)行的一整套( )的綜合等級(jí)評(píng)定制度。

　　A、規(guī)范化

　　B、制度化

　　C、指標(biāo)化

　　D、專(zhuān)業(yè)化

　　E、程序化

　　3、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基本流程主要包括( )。

　　A、指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢

　　B、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析

　　C、生成風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)值

　　D、對(duì)有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)、整理

　　E、風(fēng)險(xiǎn)初步評(píng)價(jià)與早期預(yù)警

　　4、現(xiàn)場(chǎng)檢查的作用主要包括( )。

　　A、核實(shí)和查清非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和疑點(diǎn)

　　B、全面、深入了解金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　C、有更強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、識(shí)別和化解能力

　　D、能夠識(shí)別、監(jiān)測(cè)、預(yù)警和處置風(fēng)險(xiǎn)

　　E、有助于對(duì)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)做出客觀、全面的判斷和評(píng)價(jià)

　　三、判斷題

　　1、在合規(guī)監(jiān)管模式下，側(cè)重對(duì)銀行業(yè)違規(guī)行為進(jìn)行處罰、批評(píng)、訓(xùn)斥和處分。( )

　　2、20世紀(jì)80年代末期巴林銀行倒閉使英國(guó)監(jiān)管當(dāng)局加強(qiáng)了對(duì)金融業(yè)的監(jiān)管，監(jiān)管職責(zé)從中央銀行劃出，成立了金融服務(wù)局專(zhuān)司金融監(jiān)管。( )

　　3、駱駝評(píng)級(jí)體系要求資本充足率達(dá)到4%~8%。( )

　　4、現(xiàn)場(chǎng)檢查是指監(jiān)管人員直接深入到金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查和風(fēng)險(xiǎn)判斷分析。( )