一、單項選擇題

　　1、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查合規(guī)監(jiān)管。合規(guī)監(jiān)管以行政管制為主，主要是將銀行經(jīng)營行為約束在國家政策、法規(guī)允許的范圍內(nèi)，其著眼點更多地在于維護(hù)國家政策法規(guī)的嚴(yán)肅性，明確規(guī)定能做什么，不能做什么，屬于靜態(tài)的監(jiān)管模式。參見教材P404。

　　【該題針對“合規(guī)監(jiān)管和以風(fēng)險為本的監(jiān)管”知識點進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查ARROW評級體系。2002年，ARROW體系被正式運用于所有FSA監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)，包括銀行、證券、保險等，這也是迄今為止金融服務(wù)局使用的唯一的風(fēng)險評估體系。參見教材P407。

　　【該題針對“歐洲評級體系-ARROW評級體系”知識點進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查駱駝評級體系的概念。駱駝評級體系是目前美國金融管理當(dāng)局對商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營、信用狀況等進(jìn)行的一整套規(guī)范化、制度化和指標(biāo)化的綜合等級評定制度。參見教材P406-407。

　　【該題針對“駱駝評級”知識點進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查市場準(zhǔn)入。實行市場準(zhǔn)入管制是為了防止不合格的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入金融市場，保持金融市場主體秩序的合理性。參見教材P405。

　　【該題針對“市場準(zhǔn)入、非現(xiàn)場監(jiān)管”知識點進(jìn)行考核】

　　二、多項選擇題

　　1、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查外部風(fēng)險的內(nèi)容。風(fēng)險評估的內(nèi)容主要包括可能影響銀行的外部風(fēng)險，以及檢測識別商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運作和內(nèi)部控制方面的風(fēng)險。外部風(fēng)險主要分析以下六個方面:政治/法律、社會人口統(tǒng)計、科學(xué)技術(shù)、經(jīng)濟(jì)發(fā)展、同業(yè)競爭及市場架構(gòu)。參見教材P407。

　　【該題針對“歐洲評級體系-ARROW評級體系”知識點進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】 本題考查駱駝評級體系的概念。駱駝評級體系是目前美國金融管理當(dāng)局對商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營、信用狀況等進(jìn)行的一整套規(guī)范化、制度化和指標(biāo)化的綜合等級評定制度。參見教材P407。

　　【該題針對“駱駝評級”知識點進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查非現(xiàn)場監(jiān)管的基本流程。非現(xiàn)場監(jiān)管的基本流程:(1)采集數(shù)據(jù);(2)對有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對、整理;(3)生成風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)值;(4)風(fēng)險監(jiān)測分析;(5)風(fēng)險初步評價與早期預(yù)警;(6)指導(dǎo)現(xiàn)場檢查。參見教材P405-406。

　　【該題針對“市場準(zhǔn)入、非現(xiàn)場監(jiān)管”知識點進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 ABE

　　【答案解析】 本題考查現(xiàn)場檢查的作用。通過實施現(xiàn)場檢查，有助于全面、深入了解金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營和風(fēng)險狀況;核實和查清非現(xiàn)場監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題和疑點;有助于對金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險作出客觀、全面的判斷和評價。參見教材P406。

　　【該題針對“現(xiàn)場檢查”知識點進(jìn)行考核】

　　三、判斷題

　　1、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查合規(guī)監(jiān)管。合規(guī)性監(jiān)管是一種消極的監(jiān)管方法，在這種監(jiān)管模式下，銀行監(jiān)管主要依靠行政調(diào)控手段，以實現(xiàn)計劃、符合政策作為衡量銀行機(jī)構(gòu)業(yè)績和經(jīng)營者素質(zhì)的標(biāo)準(zhǔn)，側(cè)重對銀行業(yè)違規(guī)行為進(jìn)行處罰、批評、訓(xùn)斥和處分。參見教材P404。

　　【該題針對“合規(guī)監(jiān)管和以風(fēng)險為本的監(jiān)管”知識點進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查金融服務(wù)局的成立。20世紀(jì)90年代末期巴林銀行倒閉使英國監(jiān)管當(dāng)局加強了對金融業(yè)的監(jiān)管，監(jiān)管職責(zé)從中央銀行劃出，成立了金融服務(wù)局專司金融監(jiān)管。參見教材P407。

　　3、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查駱駝評級體系的主要指標(biāo)和考評標(biāo)準(zhǔn)。駱駝評級體系要求資本充足率達(dá)到6.5%~7%。參見教材P407。

　　【該題針對“駱駝評級”知識點進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查現(xiàn)場檢查的概念�，F(xiàn)場檢查是指監(jiān)管人員直接深入到金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查和風(fēng)險判斷分析。參見教材P406。

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