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      銀行從業(yè)資格考試

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      2019年中級(jí)銀行從業(yè)資格證法律法規(guī)全真模擬題(3)_第7頁

      來源:考試網(wǎng)  [2019年4月12日]  【

        111、根據(jù)我國監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求,商業(yè)銀行可以選擇( )來計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管成本。

        A.標(biāo)準(zhǔn)法

        B.替代標(biāo)準(zhǔn)法

        C.期望方差法

        D.高級(jí)計(jì)量法

        E.自我評(píng)估法

        112、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理模式有( )。

        A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式

        B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式

        C.資產(chǎn)負(fù)債管理模式

        D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式

        E.資產(chǎn)損失管理模式

        113、

        根據(jù)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)特征及誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因,巴塞爾委員會(huì)將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)劃分為八大類。下列選項(xiàng)屬于其中的有( )。

        A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

        B.信用風(fēng)險(xiǎn)

        C.操作風(fēng)險(xiǎn)

        D.國家風(fēng)險(xiǎn)

        E.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

        114、

        商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須貫徹( )的原則。

        A.全面

        B.謹(jǐn)慎

        C.審慎

        D.有效

        E.獨(dú)立

        115、

        先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念主要包括( )。

        A.風(fēng)險(xiǎn)管理水平體現(xiàn)商業(yè)銀行的核心競爭力,是創(chuàng)造資本增值和股東回報(bào)的重要手段

        B.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)不是消除風(fēng)險(xiǎn),而是通過主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理過程實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡

        C.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略應(yīng)納入商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略之中,并服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展

        D.應(yīng)充分了解所有風(fēng)險(xiǎn),并建立和完善風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制,對(duì)于不了解或無把握控制風(fēng)險(xiǎn)

        的業(yè)務(wù),應(yīng)采取審慎態(tài)度對(duì)待

        E.樹立正確的風(fēng)險(xiǎn)管理理念

        116、

        止損限額適用于( )的累計(jì)損失。

        A.一日

        B.兩年

        C.一周

        D.一個(gè)月

        E.三個(gè)月

        117、

        市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告包括( )。

        A.投資組合報(bào)告

        B.風(fēng)險(xiǎn)分解“熱點(diǎn)”報(bào)告

        C.最佳投資組合復(fù)制報(bào)告

        D.最佳風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖策略報(bào)告

        E.交易限額報(bào)告

        118、

        流動(dòng)性應(yīng)急計(jì)劃主要包括( )。

        A.提高流動(dòng)性管理的預(yù)見性

        B.危機(jī)處理方案

        C.彌補(bǔ)現(xiàn)金流量不足的工作程序

        D.建立多層次的流動(dòng)性屏障

        E.通過金融市場(chǎng)控制風(fēng)險(xiǎn)

        119、

        以下屬于商業(yè)銀行應(yīng)高度重視的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)的有( )。

        A.提高流動(dòng)性管理的預(yù)見性

        B.建立多層次的流動(dòng)性屏障

        C.通過金融市場(chǎng)控制風(fēng)險(xiǎn)

        D.危機(jī)處理方案

        E.彌補(bǔ)現(xiàn)金流量不足的工作程序

        120、

        以下屬于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管框架步驟的有( )。

        A.了解機(jī)構(gòu)

        B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

        C.規(guī)劃監(jiān)管行動(dòng)

        D.準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場(chǎng)檢查

        E.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場(chǎng)檢查并確定評(píng)級(jí)

        121、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)分為三個(gè)主要類別,分別有( )。

        A.風(fēng)險(xiǎn)水平類指標(biāo)

        B.風(fēng)險(xiǎn)收益指標(biāo)

        C.風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)

        D.風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)類指標(biāo)

        E.風(fēng)險(xiǎn)排序指標(biāo)

        122、附屬資本主要包括( )。

        A.重估儲(chǔ)備

        B.一般準(zhǔn)備

        C.優(yōu)先股

        D.可轉(zhuǎn)換債券

        E.混合資本債券

        123、

        完整的資本充足率評(píng)估程序包括( )。

        A.董事會(huì)和高級(jí)管理層的監(jiān)督

        B.健全的資本評(píng)估

        C.風(fēng)險(xiǎn)的全面評(píng)估

        D.完善的監(jiān)測(cè)和報(bào)告系統(tǒng)

        E.健全的內(nèi)部控制檢查

        124、

        集團(tuán)法人客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)特征有( )。

        A.內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易頻繁

        B.連環(huán)擔(dān)保十分普遍

        C.真實(shí)財(cái)務(wù)狀況難以掌握

        D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)較高

        E.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和貸后管理難度大

        125、

        個(gè)人零售貸款的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在( )。

        A.經(jīng)銷商風(fēng)險(xiǎn)

        B.借款人的真實(shí)收入狀況難以掌握,尤其是無固定職業(yè)者和自由職業(yè)者

        C.借款人的償債能力有可能不穩(wěn)定

        D.貸款購買的商品質(zhì)量有問題或價(jià)格下跌導(dǎo)致消費(fèi)者不愿履約

        E.抵押權(quán)益實(shí)現(xiàn)困難

        126、

        有助于改善商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)警毽的最佳操作實(shí)踐的有( )。

        A.強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培謝

        B.無論對(duì)于利益持有者作出何種承諾,商業(yè)銀行都必須努力兌現(xiàn)

        C.確保及時(shí)處理投訴和批評(píng)

        D.將商業(yè)銀行的社會(huì)責(zé)任感和經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來

        E.制定危機(jī)管理規(guī)劃

        127、

        銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)的監(jiān)測(cè)評(píng)價(jià)應(yīng)遵循的原則有( )。

        A.準(zhǔn)確性原則

        B.可比性原則

        C.及時(shí)性原則

        D.持續(xù)性原則

        E.法人并表原則

        128、

        我國商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)包括( )。

        A.不良資產(chǎn)率

        B.商業(yè)銀行總的流動(dòng)性需求

        C.貸款損失準(zhǔn)備率

        D.單一客戶授信集中度

        E.預(yù)期損失率

        129、我國銀行監(jiān)管領(lǐng)域所依據(jù)的主要法律包括( )。

        A.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

        B.《中國人民銀行法》

        C.《貸款通則》

        D.《金融違法行為處罰法》

        E.《商業(yè)銀行法》

        130、單一客戶授信集中度屬于信用風(fēng)險(xiǎn)類的監(jiān)管指標(biāo),其計(jì)算公式為最大一家客戶貸款總額/資本凈額×100%,公式中的客戶包括( )。

        A.取得貸款的法人

        B.其他經(jīng)濟(jì)組織

        C.自然人

        D.個(gè)體工商戶

        E.存款人

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      責(zé)編:jianghongying

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