答案部分

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理概述。有效的公司治理是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是銀監(jiān)會對商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點(diǎn)。參見教材P178。

　　【該題針對“銀行公司治理概述”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查穩(wěn)健公司治理原則。2008年爆發(fā)的國際金融危機(jī)暴露出銀行在公司治理方面存在許多缺陷。在此背景下，巴塞爾委員會于2011年10月發(fā)布了《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，提出銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。參見教材P179。

　　【該題針對“穩(wěn)健公司治理原則”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查穩(wěn)健公司治理原則。董事會應(yīng)積極審查薪酬體系的設(shè)計(jì)及運(yùn)行情況，并進(jìn)行監(jiān)控評估，確保其按既定目標(biāo)運(yùn)作。參見教材P180。

　　【該題針對“穩(wěn)健公司治理原則”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。股東大會是股東參與銀行重大決策的一種組織形式，是銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，是股東履行自己的責(zé)任、行使自己權(quán)利的機(jī)構(gòu)與場所。參見教材P180。

　　【該題針對“銀行公司治理的組織架構(gòu)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。董事會對股東大會負(fù)責(zé)，對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔(dān)最終責(zé)任。參見教材P180。

　　【該題針對“銀行公司治理的組織架構(gòu)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。董事會例會每季度應(yīng)至少召開一次，董事會臨時(shí)會議的召開程序由商業(yè)銀行章程規(guī)定。參見教材P181。

　　【該題針對“銀行公司治理的組織架構(gòu)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。監(jiān)事會是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對股東大會負(fù)責(zé)。參見教材P181。

　　【該題針對“銀行公司治理的組織架構(gòu)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。監(jiān)事會負(fù)責(zé)對商業(yè)銀行董事和監(jiān)事履職的綜合評價(jià)，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告最終評價(jià)結(jié)果并通報(bào)股東大會。參見教材P182。

　　【該題針對“激勵(lì)約束機(jī)制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。商業(yè)銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的35%。參見教材P183。

　　【該題針對“激勵(lì)約束機(jī)制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。中長期激勵(lì)在協(xié)議約定的鎖定期到期后支付，鎖定期長短取決于相應(yīng)各類風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)的時(shí)間，至少為3年。參見教材P183。

　　【該題針對“激勵(lì)約束機(jī)制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。商業(yè)銀行高級管理人員以及對風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬的40%以上應(yīng)采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年，其中，主要高級管理人員績效薪酬的延期支付比例應(yīng)高于50%。參見教材P183。

　　【該題針對“激勵(lì)約束機(jī)制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查內(nèi)部控制。全覆蓋原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和管理活動，覆蓋所有的部門、崗位和人員。參見教材P184。

　　【該題針對“內(nèi)部控制目標(biāo)與基本原則”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查內(nèi)部控制。良好的治理結(jié)構(gòu)是內(nèi)部控制得以有效實(shí)施的前提。參見教材P184。

　　【該題針對“內(nèi)部控制治理”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查內(nèi)部控制。高級管理層負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測和評估。參見教材P185。

　　【該題針對“內(nèi)部控制治理”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　15、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查合規(guī)管理。當(dāng)前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)普遍實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理做法，并把合規(guī)管理作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動。參見教材P188。

　　【該題針對“合規(guī)管理的相關(guān)概念”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理概述。商業(yè)銀行公司治理是指股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層、股東及其他利益相關(guān)者之間的相互關(guān)系，包括組織架構(gòu)、職責(zé)邊界、履職要求等治理制衡機(jī)制，以及決策、執(zhí)行、監(jiān)督、激勵(lì)約束等治理運(yùn)行機(jī)制。參見教材P178。

　　【該題針對“銀行公司治理概述”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查穩(wěn)健公司治理原則。巴塞爾委員會發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》規(guī)定的董事會的總體職責(zé)：董事會對銀行總體負(fù)責(zé)，包括審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價(jià)值的實(shí)施情況，董事會同時(shí)應(yīng)負(fù)責(zé)對高管層實(shí)施監(jiān)督。參見教材P179。

　　【該題針對“穩(wěn)健公司治理原則”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 ABE

　　【答案解析】 本題考查穩(wěn)健公司治理原則。巴塞爾委員會發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制：銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)的成熟程度應(yīng)隨銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況變化(包括規(guī)模擴(kuò)張)和外部風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境及時(shí)跟進(jìn)。參見教材P179。

　　【該題針對“穩(wěn)健公司治理原則”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。公司治理組織架構(gòu)的主體包括股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層(簡稱“三會一層”)。參見教材P180。

　　【該題針對“銀行公司治理的組織架構(gòu)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。董事會除依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)和商業(yè)銀行章程履行職責(zé)外，還應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注銀行的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策、資本規(guī)劃、公司治理與信息披露等，監(jiān)督并確保高級管理層有效履行管理職責(zé)，維護(hù)存款人和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益。參見教材P181。

　　【該題針對“銀行公司治理的組織架構(gòu)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 AB

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。董事會、監(jiān)事會都對股東大會負(fù)責(zé)，高級管理層對董事會負(fù)責(zé)。工會、職工代表大會不是銀行公司治理的組織架構(gòu)。參見教材P180-181。

　　【該題針對“銀行公司治理的組織架構(gòu)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 AB

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。高級管理層根據(jù)商業(yè)銀行章程及董事會授權(quán)開展經(jīng)營管理活動，確保銀行經(jīng)營與董事會所制定批準(zhǔn)的發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)偏好及其他各項(xiàng)政策相一致。參見教材P182。

　　【該題針對“銀行公司治理的組織架構(gòu)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 BC

　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。董事和監(jiān)事是商業(yè)銀行公司治理中的關(guān)鍵主體，能否充分發(fā)揮其履職的主動性與有效性將直接關(guān)系到商業(yè)銀行公司治理的成效。參見教材P182。

　　【該題針對“激勵(lì)約束機(jī)制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。薪酬，是指商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務(wù)和貢獻(xiàn)而給予的報(bào)酬及其相關(guān)支出，包括基本薪酬、績效薪酬、中長期激勵(lì)、福利性收入等項(xiàng)下的貨幣和非現(xiàn)金的各種權(quán)益性支出。參見教材P182。

　　【該題針對“激勵(lì)約束機(jī)制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 AB

　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。福利性收入包括商業(yè)銀行為員工支付的社會保險(xiǎn)費(fèi)、住房公積金等。對于福利性收入的管理，按國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。參見教材P183。

　　【該題針對“激勵(lì)約束機(jī)制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。銀行的薪酬管理體系包括薪酬管理制度、績效考核指標(biāo)體系和市場紀(jì)律約束等內(nèi)容。參見教材P183。

　　【該題針對“激勵(lì)約束機(jī)制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)成本控制指標(biāo)至少應(yīng)包括資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、案件風(fēng)險(xiǎn)率、杠桿率等。參見教材P183。

　　【該題針對“激勵(lì)約束機(jī)制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 BCDE

　　【答案解析】 本題考查內(nèi)部控制。內(nèi)部控制是商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與的，通過制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的動態(tài)過程和機(jī)制。參見教材P184。

　　【該題針對“內(nèi)部控制目標(biāo)與基本原則”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 ACDE

　　【答案解析】 本題考查內(nèi)部控制。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)狀況等相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。參見教材P184。

　　【該題針對“內(nèi)部控制目標(biāo)與基本原則”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　15、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查商業(yè)銀行內(nèi)部控制措施。商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施包括：(1)內(nèi)控制度;(2)風(fēng)險(xiǎn)識別;(3)信息系統(tǒng);(4)崗位設(shè)置;(5)員工管理;(6)授權(quán)管理;(7)會計(jì)核算;(8)監(jiān)控對賬;(9)外包管理;(10)投訴處理。參見教材P185。

　　【該題針對“內(nèi)部控制措施”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　16、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查商業(yè)銀行內(nèi)部控制保障。健全的內(nèi)部控制保障體系主要包括以下要素：(1)信息系統(tǒng)控制;(2)報(bào)告機(jī)制;(3)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理;(4)人員管理;(5)考評管理;(6)內(nèi)控文化。參見教材P187。

　　【該題針對“內(nèi)部控制保障”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　17、

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】 本題考查合規(guī)管理。隨著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動日益綜合化和國際化，業(yè)務(wù)和產(chǎn)品越來越復(fù)雜，合規(guī)失效的事件不斷暴露，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性面臨巨大挑戰(zhàn)。參見教材P188。

　　【該題針對“合規(guī)管理的相關(guān)概念”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　18、

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】 本題考查合規(guī)管理。為提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，實(shí)行安全穩(wěn)健運(yùn)行，合規(guī)管理需要重點(diǎn)做好的工作有：(1)建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系;(2)建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)文化;(3)建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度。參見教材P188-189。

　　【該題針對“合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　19、

　　【正確答案】 CDE

　　【答案解析】 本題考查合規(guī)管理。商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。參見教材P189。

　　【該題針對“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　20、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查合規(guī)管理。商業(yè)銀行應(yīng)制訂并執(zhí)行以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。參見教材P190。

　　【該題針對“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　三、判斷題

　　1、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理概述。有效的公司治理是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是銀監(jiān)會對商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點(diǎn)。參見教材P178。

　　【該題針對“銀行公司治理概述”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查穩(wěn)健公司治理原則。2008年爆發(fā)的國際金融危機(jī)暴露出銀行在公司治理方面存在許多缺陷。在此背景下，巴塞爾委員會于2011年10月發(fā)布了《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，提出銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。參見教材P179。

　　【該題針對“穩(wěn)健公司治理原則”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查穩(wěn)健公司治理原則。巴塞爾委員會發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》規(guī)定的董事會自身行為與組織架構(gòu)：董事會應(yīng)就自身運(yùn)作制定合理的治理規(guī)范，并采取措施確保這些規(guī)范得以遵循和定期持續(xù)審查更新。參見教材P179。

　　【該題針對“穩(wěn)健公司治理原則”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查穩(wěn)健公司治理原則。巴塞爾委員會發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》規(guī)定員工薪酬應(yīng)與審慎性風(fēng)險(xiǎn)行為有效掛鉤。參見教材P180。

　　【該題針對“穩(wěn)健公司治理原則”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查穩(wěn)健公司治理原則。銀行治理情況應(yīng)對其股東、存款人、其他利益相關(guān)者和市場參與者保持充分的透明度。參見教材P180。

　　【該題針對“穩(wěn)健公司治理原則”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。股東大會是股東參與銀行重大決策的一種組織形式，是銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，是股東履行自己的責(zé)任、行使自己權(quán)利的機(jī)構(gòu)與場所。參見教材P180。

　　【該題針對“銀行公司治理的組織架構(gòu)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。非執(zhí)行董事是指在商業(yè)銀行不擔(dān)任經(jīng)營管理職務(wù)的董事。參見教材P181。

　　【該題針對“銀行公司治理的組織架構(gòu)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。董事會應(yīng)當(dāng)根據(jù)商業(yè)銀行情況單獨(dú)或合并設(shè)立其專門委員會，如戰(zhàn)略委員會、審計(jì)委員會、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名委員會、薪酬委員會等。參見教材P181。

　　【該題針對“銀行公司治理的組織架構(gòu)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。董事會做出決議，必須經(jīng)商業(yè)銀行全體董事過半數(shù)通過;對利潤分配方案、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、聘任或解聘高級管理人員、資本補(bǔ)充方案、重大股權(quán)變動以及財(cái)務(wù)重組等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)由董事會三分之二以上董事通過方可有效。參見教材P181。

　　【該題針對“銀行公司治理的組織架構(gòu)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。監(jiān)事會例會每季度至少應(yīng)當(dāng)召開一次，監(jiān)事會臨時(shí)會議召開程序由商業(yè)銀行章程規(guī)定。參見教材P181。

　　【該題針對“銀行公司治理的組織架構(gòu)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。董事和監(jiān)事是商業(yè)銀行公司治理中的關(guān)鍵主體，能否充分發(fā)揮其履職的主動性與有效性將直接關(guān)系到商業(yè)銀行公司治理的成效。參見教材P182。

　　【該題針對“激勵(lì)約束機(jī)制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。被評為基本稱職的董事，董事會和監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)組織會談，向董事本人提出限期改進(jìn)要求，如長期未能有效改進(jìn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)更換董事;被評為不稱職的董事，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)更換。參見教材P182。

　　【該題針對“激勵(lì)約束機(jī)制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。商業(yè)銀行薪酬機(jī)制應(yīng)堅(jiān)持的原則之一是薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)。參見教材P182。

　　【該題針對“激勵(lì)約束機(jī)制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。員工的服務(wù)年限影響固定薪酬，不影響可變薪酬。參見教材P183。

　　15、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制�？勺冃匠臧�括績效薪酬和中長期各種激勵(lì)。參見教材P183。

　　【該題針對“激勵(lì)約束機(jī)制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　16、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。主要高級管理人員績效薪酬的延期支付比例應(yīng)高于50%。參見教材P183。

　　【該題針對“激勵(lì)約束機(jī)制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　17、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。商業(yè)銀行應(yīng)制定績效薪酬延期追索、扣回規(guī)定，如在規(guī)定期限內(nèi)其高級管理人員和相關(guān)員工職責(zé)內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)損失超常暴露，商業(yè)銀行有權(quán)將相應(yīng)期限內(nèi)已發(fā)放的績效薪酬全部追回，并止付所有未支付部分。參見教材P183。

　　【該題針對“激勵(lì)約束機(jī)制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　18、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)成本控制指標(biāo)至少應(yīng)包括資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、案件風(fēng)險(xiǎn)率、杠桿率等。參見教材P183。

　　【該題針對“激勵(lì)約束機(jī)制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　19、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查內(nèi)部控制。銀行應(yīng)當(dāng)指定專門部門作為內(nèi)控管理職能部門，牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實(shí)和檢查評估。參見教材P185。

　　【該題針對“內(nèi)部控制治理”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　20、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查商業(yè)銀行內(nèi)部控制措施。建立健全內(nèi)部控制制度體系，對各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動和管理活動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的業(yè)務(wù)制度和管理制度，并定期進(jìn)行評估。其中，對設(shè)立新機(jī)構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)、提供新產(chǎn)品和服務(wù)，也應(yīng)制定相應(yīng)的管理制度和業(yè)務(wù)流程，對潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估。參見教材P185。

　　【該題針對“內(nèi)部控制措施”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　21、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查商業(yè)銀行內(nèi)部控制措施。合理確定各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動和管理活動的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧�，�?zhí)行標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程和管理流程，確保規(guī)范運(yùn)作。參見教材P185。

　　【該題針對“內(nèi)部控制措施”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　22、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查合規(guī)管理。合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。參見教材P188。

　　【該題針對“合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

試題來源:[2019年銀行從業(yè)(中級)考試題庫 】 2019年銀行從業(yè)中級取證班，送VIP題庫 無基礎(chǔ)通關(guān) 教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+�？碱A(yù)測班+習(xí)題班，助力一次取證！掃描二維碼或直接咨詢