三、判斷題

　　1、發(fā)行市場(chǎng)是一級(jí)市場(chǎng)。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　2、在回購(gòu)交易中，交易雙方是以短期融資為目的，其期限通常在半年以內(nèi)。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　3、國(guó)家外匯管理局是依法進(jìn)行外匯管理的行政機(jī)構(gòu)，是國(guó)務(wù)院部委管理的國(guó)家局，由中國(guó)人民銀行管理。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　答案部分

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)概述的內(nèi)容。金融市場(chǎng)的交易對(duì)象是貨幣資金，通常以金融工具為載體。參見(jiàn)教材P38。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的功能”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的功能。金融市場(chǎng)的優(yōu)化資源配置功能：金融市場(chǎng)能夠引導(dǎo)資金的合理配置，將資源從利用效率低的部門轉(zhuǎn)移到利用效率高的部門。參見(jiàn)教材P39。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的功能”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的種類。金融市場(chǎng)按金融工具的期限劃分可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。參見(jiàn)教材P40。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)種類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的種類。金融市場(chǎng)按交易場(chǎng)所和空間劃分可分有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)。參見(jiàn)教材P41。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)種類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的種類。票據(jù)市場(chǎng)指由具有高信用等級(jí)的大企業(yè)和財(cái)務(wù)公司發(fā)行的短期無(wú)擔(dān)保債券籌措資金的短期融資場(chǎng)所。參見(jiàn)教材P40。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)種類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查金融工具的特點(diǎn)。金融工具的特點(diǎn)包括：流動(dòng)性、收益性、風(fēng)險(xiǎn)性。參見(jiàn)教材P42。

　　【該題針對(duì)“金融工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融工具的種類。按期限的長(zhǎng)短劃分，金融工具分為短期金融工具和長(zhǎng)期金融工具。參見(jiàn)教材P42。

　　【該題針對(duì)“金融工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場(chǎng)的內(nèi)容。同業(yè)拆借市場(chǎng)是銀行等金融機(jī)構(gòu)間的短期資金借貸市場(chǎng)。參見(jiàn)教材P43。

　　【該題針對(duì)“貨幣市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場(chǎng)的內(nèi)容。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不可提前支取，但可以在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓。參見(jiàn)教材P45。

　　【該題針對(duì)“貨幣市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查資本市場(chǎng)的內(nèi)容。按股票所代表的股東權(quán)利劃分可分為普通股和優(yōu)先股。參見(jiàn)教材P46。

　　【該題針對(duì)“股票市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查股票市場(chǎng)。按照是否在股票面額上標(biāo)明金額，可以分為有面額股票和無(wú)面額股票。參見(jiàn)教材P47。

　　【該題針對(duì)“股票市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查股票市場(chǎng)。場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)主要包括滬深主板市場(chǎng)、中小企業(yè)板市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，場(chǎng)外市場(chǎng)包括全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、區(qū)域股權(quán)交易市場(chǎng)以及已試點(diǎn)的券商柜臺(tái)交易市場(chǎng)。參見(jiàn)教材P48。

　　【該題針對(duì)“股票市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查債券市場(chǎng)的內(nèi)容。債券市場(chǎng)按否可轉(zhuǎn)換可分為可轉(zhuǎn)換債券與不可轉(zhuǎn)換債券。參見(jiàn)教材P49。

　　【該題針對(duì)“長(zhǎng)期債券市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。D選項(xiàng)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行，屬于商業(yè)銀行。參見(jiàn)教材P54。

　　【該題針對(duì)“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。參見(jiàn)教材P58。

　　【該題針對(duì)“其他金融機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的功能。金融市場(chǎng)的功能包括：貨幣資金融通功能、優(yōu)化資源配置功能、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能、交易及定價(jià)功能、反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的功能。參見(jiàn)教材P38-39。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的功能”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查金融工具的種類。間接融資工具包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額存單、人壽保險(xiǎn)單等。E選項(xiàng)屬于直接融資工具。參見(jiàn)教材P42。

　　【該題針對(duì)“金融工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查資本市場(chǎng)的內(nèi)容。資本市場(chǎng)的主要特點(diǎn)是：風(fēng)險(xiǎn)大、收益較高;期限長(zhǎng)、流動(dòng)性差。參見(jiàn)教材P46。

　　【該題針對(duì)“資本市場(chǎng)概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查債券市場(chǎng)的內(nèi)容。債券市場(chǎng)具有融資功能、資源優(yōu)化配置功能、投資功能、宏觀調(diào)控功能以及防范金融風(fēng)險(xiǎn)功能。參見(jiàn)教材P49。

　　【該題針對(duì)“長(zhǎng)期債券市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查長(zhǎng)期債券市場(chǎng)。綜合類指數(shù)包括新綜合指數(shù)、綜合指數(shù)、總指數(shù)、信用債總指數(shù)、公司信用類債券指數(shù)。參見(jiàn)教材P51。

　　【該題針對(duì)“長(zhǎng)期債券市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 CDE

　　【答案解析】 本題考查金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)包括中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。參見(jiàn)教材P53。

　　【該題針對(duì)“金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行包括大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、外資銀行等。參見(jiàn)教材P54。

　　【該題針對(duì)“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)包括：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。參見(jiàn)教材P57。

　　【該題針對(duì)“保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查金融行業(yè)自律組織。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)《證券法》、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件規(guī)定行使以下主要職責(zé)：維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益;制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范;對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理;負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè);負(fù)責(zé)組織證券公司高級(jí)管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測(cè)試或勝任能力考試;組織證券從業(yè)人員水平考試;組織開(kāi)展證券業(yè)國(guó)際交流與合作等。參見(jiàn)教材P59。

　　【該題針對(duì)“金融行業(yè)自律組織”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　三、判斷題

　　1、

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的種類。發(fā)行市場(chǎng)也稱為一級(jí)市場(chǎng)，是債券、股票等金融工具初次發(fā)行、供投資者認(rèn)購(gòu)?fù)顿Y的市場(chǎng)。參見(jiàn)教材P41。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)種類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場(chǎng)的內(nèi)容。在回購(gòu)交易中，交易雙方是以短期融資為目的，其期限通常在一年以內(nèi)。參見(jiàn)教材P43。

　　【該題針對(duì)“貨幣市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 國(guó)家外匯管理局是依法進(jìn)行外匯管理的行政機(jī)構(gòu)，是國(guó)務(wù)院部委管理的國(guó)家局，由中國(guó)人民銀行管理。參見(jiàn)教材P52。

　　【該題針對(duì)“貨幣當(dāng)局”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

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