三、判斷

　　1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在為客戶(hù)提供金融服務(wù)時(shí)，可以根據(jù)有關(guān)反洗錢(qián)的規(guī)定或其他規(guī)定讓客戶(hù)提供詳盡的信息，這些信息的掌握有助于客戶(hù)授信業(yè)務(wù)的審批或交易的完成，同時(shí)這些信息可以提供給第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門(mén)。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在為客戶(hù)提供金融服務(wù)時(shí)，可以根據(jù)有關(guān)反洗錢(qián)的規(guī)定或其他規(guī)定讓客戶(hù)提供詳盡的信息，這些信息的掌握有助于授信業(yè)務(wù)的審批或交易的完成，但這些信息不能提供給第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門(mén)。如果泄露或不當(dāng)使用這些信息會(huì)給客戶(hù)造成損失或侵害客戶(hù)利益，屬違法行為，給所在機(jī)構(gòu)帶來(lái)?yè)p失。本題所述錯(cuò)誤。

　　2.商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉，能為權(quán)利人帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益，具有實(shí)用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。(　)

　　『正確答案』√

　　『答案解析』根據(jù)《人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》的規(guī)定，商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益，具有實(shí)用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，是銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)盡的義務(wù)。因此，本題敘述是正確的。

　　3.如果是對(duì)銀行有利的消息，該銀行從業(yè)人員可以隨意將消息發(fā)布給媒體。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪(fǎng)的規(guī)定，不擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪(fǎng)，或擅自代表所在機(jī)構(gòu)對(duì)外發(fā)布信息。

　　4.某客戶(hù)單獨(dú)在銀行的貴賓柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，要求將50萬(wàn)元人民幣從自己的賬戶(hù)轉(zhuǎn)存至所持有的愛(ài)人的存折賬戶(hù)中。銀行柜員以該客戶(hù)未持有其愛(ài)人身份證為由，只轉(zhuǎn)存了19萬(wàn)元(限存20萬(wàn)元)。其實(shí)通過(guò)匯款方式，該客戶(hù)可以實(shí)現(xiàn)全額轉(zhuǎn)存，但該柜員為了避免在“監(jiān)管規(guī)避”方面違規(guī)，并未向客戶(hù)提供此建議。該柜員的做法是正確的。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』該柜員沒(méi)有遵循客戶(hù)至上、客觀公正的原則向這名客戶(hù)詳細(xì)介紹所在銀行的服務(wù)，且對(duì)監(jiān)管規(guī)避的有關(guān)規(guī)定不熟悉，不符合《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中關(guān)于“熟知業(yè)務(wù)”和“禮貌服務(wù)”的規(guī)定，其做法是錯(cuò)誤的。

　　5.某上市銀行的員工在家中無(wú)意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣(mài)掉了該銀行的股票。由于是無(wú)意中的行為，不屬違規(guī)。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』銀行業(yè)從業(yè)人員不應(yīng)當(dāng)在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟?huà)題。題中所述在家中無(wú)意透露內(nèi)幕信息的行為違反了該原則，屬于違規(guī)。因此，本題敘述是錯(cuò)誤的。

　　6.根據(jù)“了解客戶(hù)”原則，客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行只需對(duì)代理人的身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』根據(jù)“了解客戶(hù)”原則，客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記，在出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，才能及時(shí)追溯責(zé)任。所以，本題敘述是錯(cuò)誤的。

　　7.銀行業(yè)從業(yè)人員在客戶(hù)投訴反饋時(shí)限內(nèi)無(wú)法拿出意見(jiàn)時(shí)，可以在反饋時(shí)限內(nèi)及時(shí)告知客戶(hù)相關(guān)情況，提前告知下一個(gè)反饋時(shí)限。(　)

　　『正確答案』√

　　『答案解析』銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)耐心、禮貌、認(rèn)真處理客戶(hù)的投訴，不得輕慢任何投訴和建議。并遵循以下原則：

　　(1)堅(jiān)持客戶(hù)至上、客觀公正的原則，不輕慢任何投訴和建議;

　　(2)所在機(jī)構(gòu)有明確的客戶(hù)投訴反饋時(shí)限，應(yīng)當(dāng)在反饋時(shí)限內(nèi)答復(fù)客戶(hù);

　　(3)所在機(jī)構(gòu)沒(méi)有明確的投訴反饋時(shí)限，應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時(shí)限向客戶(hù)反饋情況;

　　(4)在投訴反饋時(shí)限內(nèi)無(wú)法拿出意見(jiàn)，應(yīng)當(dāng)在反饋時(shí)限內(nèi)告知客戶(hù)現(xiàn)在投訴處理的情況，并提前告知下一個(gè)反饋時(shí)限。

　　因此，本題敘述是正確的。