二、多選題(下列選項中有兩項或兩項以上符合題目要求，請將符合題目要求選項的代碼填入括號內(nèi))

　　1.下列各項犯罪中，犯罪主體只能是自然人的有(　　)。

　　A.貸款詐騙罪

　　B.金融憑證詐騙罪

　　C.票據(jù)詐騙罪

　　D.信用卡詐騙罪

　　E.集資詐騙罪

試題來源:[2018年銀行從業(yè)(中級)考試題庫 】 2018年銀行從業(yè)中級短時取證班送VIP題庫通過比達90.86% 教材精講班+考點強化班+�？碱A(yù)測班+習題班+歷年實戰(zhàn)考題班，助力短時取證！掃描二維碼或直接咨詢

　　2.下列屬于偽造、變造金融票證的有(　　)。

　　A.偽造信用卡

　　B.匯款憑證的印鑒與預(yù)留印鑒不一致

　　C.偽造信用證隨附的單據(jù)

　　D.克隆銀行本票

　　E.匯票附件不完整

　　3.《刑法》規(guī)定的主刑有(　　)。

　　A.有期徒刑

　　B.管制

　　C.拘役

　　D.無期徒刑

　　E.死刑

　　4.下列屬于票據(jù)詐騙罪客觀方面表現(xiàn)的有(　　)。

　　A.使用偽造、變造的匯票、本票、支票進行詐騙

　　B.簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財物

　　C.使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單

　　D.明知是作廢的收款憑證、匯款憑證及銀行存單而使用

　　E.冒用他人的匯票、本票、支票

　　5.下列屬于金融詐騙罪的有(　　)。

　　A.非法出具金融票證罪

　　B.吸收客戶資金不入賬罪

　　C.信用卡詐騙罪

　　D.票據(jù)詐騙罪

　　E.集資詐騙罪

　　6.犯罪主體不能由單位構(gòu)成的金融犯罪有(　　)。

　　A.貸款詐騙罪

　　B.信用證詐騙罪

　　C.票據(jù)詐騙罪

　　D.集資詐騙罪

　　E.信用卡詐騙罪

　　7.以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，涉嫌構(gòu)成“貸款詐騙罪”的情形有(　　)。

　　A.使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔�；蛘叱�出抵押物價值重復(fù)擔保的

　　B.以其他方法詐騙貸款的

　　C.編造引進資金、項目等虛假理由的

　　D.使用虛假的證明文件的

　　E.使用虛假的經(jīng)濟合同的

　　8.金融憑證詐騙罪，是指以非法占用為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，使用偽造、變造的(　　)等其他銀行結(jié)算憑證進行詐騙活動的行為。

　　A.銀行存單

　　B.匯款憑證

　　C.委托收款憑證

　　D.信用證

　　E.銀行匯票

　　9.違規(guī)出具金融票證罪，是指銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具(　　)，情節(jié)嚴重的行為。

　　A.票據(jù)

　　B.保函

　　C.存單

　　D.信用證

　　E.資信證明

　　10、下列選項中屬于銀行人員職務(wù)犯罪的有()。

　　A.違法發(fā)放貸款罪

　　B.吸收客戶資金不入賬罪

　　C.非法出具金融票據(jù)罪

　　D.違法票據(jù)承兌、付款、保證罪

　　E.偽造金融票證罪

　　11、犯罪的特征是()

　　A.人員復(fù)雜性

　　B.社會危害性

　　C.影響廣泛性

　　D.刑事違法性

　　E.發(fā)生隨時性

　　12、根據(jù)《人民共和國刑法》的規(guī)定，下列行為中，屬行為人實施了利用信用證進行詐騙的行為有()。

　　A.使用偽造、變造的信用證或附隨的單據(jù)、文件

　　B.冒用他人的信用卡進行詐騙

　　C.使用作廢的信用證

　　D.騙取信用證

　　E.使用信用卡進行惡意透支

　　二、多選題參考答案

　　1AD 2ACD 3ABCDE 4ABE 5CDE 6AE 7ABCDE 8ABC 9ABCDE 10ABCD 11BD 12ACD