76.我國國務院金融監(jiān)督管理機構跟蹤發(fā)現某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經調查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動，那么這屬于洗錢的( )。

　　A.培植階段 B.處置階段 C.融合階段 D.清洗階段

　　77.下列銀行業(yè)從業(yè)人員的做法，符合職業(yè)操守中有關“信息披露”規(guī)定的是( )。

　　A.在產品說明中以小字在不顯眼的地方揭示產品風險

　　B.利用銀行的聲譽對所代理產品進行合約以外的承諾

　　C.不告知客戶本行在代理產品銷售過程中的責任和義務

　　D.以足以讓客戶注意的方式向客戶解釋產品的最終責任承擔者

　　78.國務院反洗錢行政主管部門是( )。

　　A.中國人民銀行 B.中國保險監(jiān)督管理委員會

　　C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D.中國證券監(jiān)督管理委員會

　　79.個人貸款業(yè)務中，銀行沒有實物或第三方保障還款來源的是( )。

　　A.個人住房貸款 B.個人汽車貸款 C.信用卡透支 D.個人助學貸款

　　80.根據企業(yè)的組合形式劃分，最重要的企業(yè)法人形式為( )。

　　A.單一企業(yè)法人 B.聯營企業(yè)法人 C.復合企業(yè)法人 D.公司法人

　　81.銀行業(yè)從業(yè)人員處理客戶投訴時，( )。

　　A.不應當理會客戶錯誤的投訴和建議

　　B.應當耐心聽取客戶投訴，事后若經過調查發(fā)現客戶投訴不當，則不必再答復客戶

　　C.若在機構規(guī)定的投訴反饋期限內無法拿出意見，只能擱置

　　D.應當將處理的進展和結果適時地告訴客戶

　　82.權利質押自( )設立。

　　A.質權人取得質物所有權時 B.權利憑證交付質權人時

　　C.權利憑證移交予質權人占有時 D.出質人交付質物時

　　83.我國某省一家外貿公司與某外商簽訂了通過票據結算的出口面料合同，到某地中國銀行辦理一筆大額銀行匯票托收業(yè)務，出票行是外國某銀行。但經中國銀行向有關部門查詢后，證明外商所提供的出票行根本不存在，其所提供的200萬美元的銀行匯票純屬偽造。以上這種偽造行為屬于( )。

　　A.有形偽造 B.無形偽造 C.變造 D.以上都不正確

　　84.銀行購買了某公司四億元的應收賬款，這屬于( )。

　　A.保理業(yè)務 B.負債業(yè)務 C.代理業(yè)務 D，貸款業(yè)務

　　85.法院按法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿易公司的存款狀況，該行某業(yè)務員因與該貿易公司保持著很好的業(yè)務關系，聞訊后立即告知該貿易公司，此行為違反了( )規(guī)定。

　　A.反洗錢 B.協助執(zhí)行 C.內幕交易 D.監(jiān)管規(guī)避

　　86.銀行業(yè)從業(yè)人員應當做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的審核不應該包括( )。

　　A.了解該企業(yè)所處行業(yè)情況 B.如該企業(yè)申請擔保貸款，應當了解擔保物的情況

　　C.了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境 D.了解該企業(yè)總經理的個人信用卡消費情況

　　87.某商業(yè)銀行的副行長要求營業(yè)部主任將最近一周新開戶客戶的手機信息整理成一個電子文件，發(fā)給他的一個大學同學，該同學在證券公司上班，想開拓一下客戶市場，副行長的做法屬于( )。

　　A.為同學幫忙，但做法有些不妥 B.最好請示一下行長，這樣程序就全了

　　C.有違《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中的信息保密 D.明顯屬于違法犯罪行為

　　88.下列關于高利轉貸罪的表述中，錯誤的是( )。

　　A.以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸給他人，違法所得數額較大的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金

　　B.以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸給他人，違法所得數額巨大的，處3年以上7年以下有期徒刑，并處違法所得l倍以上5倍以下罰金

　　C.單位犯高利轉貸罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處3年以上7年以下有期徒刑或者拘役

　　D.以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者其他特別嚴重情節(jié)的，處3年以上7年以下有期徒刑，并處罰金

　　89.作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，下列說法不正確的是( )。

　　A.“了解客戶”不僅是其所在機構的法定義務，也是自己工作中必須嚴格履行的一項工作要求

　　B.銀行在與客戶建立業(yè)務關系，可以不要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記

　　C.熟知所在機構對客戶身份進行識別和登記的有關規(guī)定，了解所在機構對不同客戶進行身份識別的具體要求

　　D.嚴格遵循操作流程，不得徇私情而違反規(guī)定為客戶開立匿名或假名賬戶，這不僅將對所在機構產生不利的法律后果，也將對自己的職業(yè)發(fā)展產生不利的影響

　　90.某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財產品時，故意混淆預期收益率與保證收益率的概念，每當客戶問到風險時便岔開話題，并口頭保證該產品肯定能夠達到預期收益率。該從業(yè)人員在以下哪一方面未違反職業(yè)操守的有關規(guī)定( )。

　　A.誠實信用 B.風險提示 c.守法合規(guī) D.禮貌服務